一、Fenómeno e Reflexão: Por que estás sempre a perder no mercado de criptomoedas

Ao longo destes anos, vi muitas pessoas entrarem no mercado a gritar "fé", apenas para saírem de mãos vazias e com feridas. A minha própria história começou assim — em 2014, recém-formado, entrei na moeda digital com 30.000 yuan, na altura nem sabia como eram os gráficos de velas, apenas seguia os "mestres" online, comprando na alta e vendendo na baixa. Quando o Bitcoin subiu de 5000 para 8000 yuan, tinha um lucro de 5000 yuan, tão entusiasmado que não conseguia dormir. Mas uma semana depois, veio uma queda de 40%, e ao cortar perdas, o capital restante era apenas 12.000 yuan.

Agora, olhando para trás, a maioria das pessoas que perdeu dinheiro caiu nos mesmos erros.

二、Primeira armadilha: Stop-loss inútil, posições de curto prazo tornam-se presos de longo prazo

O meu mestre na altura dizia de forma direta: "Não estás a fazer trading, estás a dar calor aos grandes investidores." Essa frase ficou comigo por mais de uma década.

Quando o Litecoin atingiu 180 yuan em 2017, entrei na esperança de ultrapassar os 200 yuan para vender. Mas quando caiu para 160 yuan, comecei a autoenganar-me: "É só uma correção", e continuei a segurar. No final, caiu até 80 yuan, e o capital inicial de 30.000 yuan reduziu-se a apenas 8.000 yuan.

A volatilidade do mercado de criptomoedas é dez vezes maior que a do mercado tradicional de ações, segurar uma posição é como apostar a vida. Essa lição foi aprendida com dinheiro de verdade. Agora, a minha abordagem é completamente diferente — cada operação deve ter um stop-loss, mesmo que seja eliminado 10 vezes, basta pegar uma tendência para virar o jogo. Stop-loss não é desistir, é deixar uma oportunidade de contra-atacar.

三、Segunda armadilha: Gestão de fundos desorganizada, apostar tudo de uma vez é como apostar a vida

Os novatos sempre pensam que podem multiplicar o capital numa só jogada, mas 10 pequenos lucros não valem uma única liquidação. Depois, dividi o capital em 6 partes, e o tamanho de cada operação não ultrapassa 1/6 do total.

No ano passado, quando a FTX quebrou, os amigos que apostaram tudo perderam tudo. Eu, por outro lado, controlando a proporção de cada moeda em até 30%, também perdi, mas consegui recuperar com outras posições. Essa é a diferença que uma boa gestão de fundos faz.

Depois, criei uma regra de ferro: deixar sempre 30% de dinheiro em reserva, manter a proporção de posições entre moedas principais e altcoins em 7:3, e após lucros, retirar o capital principal primeiro, usando o restante dos lucros para reinvestir em efeito bola de neve.

四、Terceira armadilha: Ser dominado pelas emoções, a racionalidade desmorona perante o FOMO

O mais assustador no mercado de criptomoedas não é o mercado em si, mas a natureza humana. Ver os outros a ganhar dinheiro dá vontade de entrar, ver a queda causa pânico e vender na hora. Já vi pessoas a serem acordadas às 2 da manhã por mensagens no grupo, com sono, a fazer apostas arriscadas.

Hoje, tenho uma regra fixa de negociação, e sigo-a rigorosamente. Quando aumentar ou diminuir posições, ou sair do mercado, tudo está escrito. Mesmo que o mercado esteja louco, não mudo as regras. Talvez perca algumas corridas de alta, mas assim evito perdas catastróficas.

五、Resumo

A maior diferença do mercado de criptomoedas para outros mercados é a velocidade da volatilidade, o grande número de participantes e a complexidade da informação. Sobreviver neste ambiente não depende de previsão, mas de execução. Aprender a fazer stop-loss, gerir fundos e controlar emoções, essas três coisas, pelo menos, reduzem a probabilidade de perdas.

Há mais de dez anos, aprendi com 30.000 yuan, e agora partilho para que os futuros investidores evitem alguns erros.