Recentemente, um fundador de uma das principais exchanges fez uma reflexão interessante numa conferência do setor: nos próximos 24 meses, o setor de criptomoedas irá testemunhar uma transferência de riqueza fundamental. O foco não está na evolução dos preços das moedas, mas na mudança de identidade dos participantes.

Seguindo essa lógica, os próximos grandes utilizadores de criptomoedas provavelmente não serão investidores individuais ou institucionais, mas sim milhares de AI Agents. Esses agentes inteligentes irão realizar transações, arbitragem, pagamentos e liquidações de forma autónoma, e até estabelecer entidades comerciais independentes. Pode-se imaginar que, no futuro, o mundo financeiro verá os investidores humanos a recuar gradualmente do papel principal para um papel mais secundário.

Por trás dessa visão otimista, esconde-se um problema que a indústria ainda não resolveu adequadamente — o processo de decisão da IA é uma caixa preta. Quando a IA controla o fluxo de fundos, mas não há registros de auditoria rastreáveis, o risco de perda de controlo aumenta exponencialmente. Se ocorrer uma anomalia no sistema, toda a cadeia pode colapsar num instante.

Por isso, algumas equipes estão a trabalhar na resolução deste problema desde a base. Através da introdução de mecanismos de validação na cadeia e sistemas de auditoria em tempo real, cada decisão de transação da IA pode ser registada e rastreada. Por exemplo, usando tecnologia de provas de conhecimento zero para garantir a imutabilidade, ou otimizando os processos de validação para reduzir significativamente os custos e atrasos de transações de alta frequência. Assim, o ecossistema financeiro de IA pode beneficiar-se da automação, ao mesmo tempo que mantém transparência e segurança suficientes.

Num âmbito mais amplo, quem for o primeiro a aperfeiçoar esta infraestrutura terá o poder de definir as novas regras. Nesta transferência de riqueza, os construtores de infraestrutura podem ter oportunidades tão grandes quanto os participantes na camada de aplicação.