Para além do Vale do Silício: Redes globais de fraudes em criptomoedas quebram estereótipos geográficos

Quando a plataforma social X lançou a funcionalidade de exibição de localização, muitos utilizadores imediatamente a weaponizaram. Contas assinaladas com certas origens nacionais—particularmente Índia, Nigéria e Rússia—tornaram-se alvos de assédio, com comentários a rotulá-las coletivamente como “fraudadores”. Mas os dados realmente suportam esta narrativa xenófoba? Nem perto.

Entre 2022 e 2025, o investigador independente ZachXBT documentou 118 casos verificados de fraude que atravessaram continentes. As suas descobertas pintam um quadro que contradiz quase todos os estereótipos que circulam online. Desde influenciadores do Silicon Valley a promover Memecoins sem valor, a esquemas de scam no Telegram a operar a partir de Mumbai, passando por esquemas de pump-and-dump em Istambul e redes de lavagem de dinheiro com moedas de privacidade, a fraude tornou-se verdadeiramente global. A verdade desconfortável: os scammers operam em todo o lado, não apenas nas regiões que as pessoas gostam de culpar.

Os Dados que ZachXBT Descobriu: Fraude Não Conhece Fronteiras

A investigação de três anos de ZachXBT revela uma distribuição de fraudes que desmonta o mito da “região problemática”. Dos 118 casos verificados:

• 41% tiveram origem na Ásia (Índia, China, Sudeste Asiático)
• 28% na América do Norte
• 15% na Europa
• 10% na África
• 6% permanecem anónimos (não rastreáveis através de mixers ou moedas de privacidade)

Repare no que falta? A Nigéria não domina a lista. A Índia não é o epicentro. Entretanto, a América do Norte e a Europa juntas representam 43% de todos os esquemas documentados—mais do que a Ásia. A distribuição geográfica revela não um problema regional, mas um problema universal: a criminalidade transcende fronteiras, línguas e culturas.

A ironia é particularmente aguda ao analisar casos específicos. Influenciadores tecnológicos do Silicon Valley promoveram esquemas de NFT de milhões de dólares. Desenvolvedores europeus de DeFi criaram esquemas sofisticados. Grupos de marketing asiáticos conduziram operações de lavagem de dinheiro cross-chain. Os perpetradores partilham nacionalidade com vítimas espalhadas por todos os continentes. Então, por que a fixação em países específicos?

Quem Sofre as Maiores Perdas? Padrões Geográficos Revelam uma Verdade Surpreendente

Aqui é onde os dados se tornam verdadeiramente desconfortáveis para quem promove estereótipos. Entre janeiro e junho de 2025, ZachXBT documentou os países com as maiores perdas médias por vítima. Os resultados:

Top 10 países por perda média por vítima:

1. Emirados Árabes Unidos – aproximadamente $78,000
2. Estados Unidos – aproximadamente $77,000
3. Chile – aproximadamente $52,000
4. Índia – aproximadamente $51,000
5. Lituânia – aproximadamente $38,000
6. Japão – aproximadamente $26,000
7. Irã – aproximadamente $25,000
8. Israel – aproximadamente $12,000
9. Noruega – aproximadamente $12,000
10. Alemanha – aproximadamente $11,000

E a Nigéria? Está completamente ausente da lista. Se os estereótipos fossem verdade, as vítimas nigerianas deveriam estar no topo ou perto dele. Não estão. Em vez disso, os Emirados Árabes Unidos e os Estados Unidos lideram—países que a maioria das pessoas nunca associaria a “centros de scam”. Vários países europeus também aparecem, assim como países do Médio Oriente e Ásia.

O mapa mais amplo de vítimas (2022-2025) confirma este padrão. Europa Ocidental, Europa de Leste, América do Norte, partes da Ásia e do Médio Oriente mostram a maior concentração de perdas de carteiras. A África, por outro lado, apresenta significativamente menos vítimas do que estas regiões. Poderá ser que os scammers visem onde está a riqueza, não onde os estereótipos apontam?

Por que as Taxas de Crescimento Mostram a Resistência de África, Não a Resiliência da Europa

Talvez a métrica mais reveladora seja a taxa de crescimento de vítimas. De 2024 a 2025, a expansão ano a ano foi assim:

• Europa de Leste – aproximadamente 380% de crescimento
• Médio Oriente e Norte de África – aproximadamente 300%
• Ásia Central/Sul e Oceania – aproximadamente 270%
• América do Norte – aproximadamente 230%
• América Latina – aproximadamente 200%
• Região Ásia-Pacífico – aproximadamente 140%
• Europa (como um todo) – aproximadamente 120%
• África Subsaariana – aproximadamente 100%

A África fica em último lugar. Se os scammers nigerianos e subsaarianos fossem o epicentro global da fraude, não esperaríamos que a África mostrasse o crescimento mais lento. Pelo contrário, a Europa de Leste lidera com 380%, quase quatro vezes a taxa de crescimento da África. Enquanto isso, regiões incluindo as Américas, Europa e Médio Oriente mostram curvas de expansão muito mais acentuadas.

O padrão que emerge é claro: os scammers operam onde a anonimidade é acessível e a regulação é mínima, independentemente da geografia. São atraídos por plataformas como o Telegram e moedas de privacidade—ferramentas que transcendem fronteiras. Exploram redes e confiança estabelecidas em comunidades de diáspora. Seguem a riqueza, não a herança.

Quebrar o Ciclo: Como a Transparência Supera a Xenofobia

Então, como avança a indústria? A investigação de ZachXBT sugere caminhos que não envolvem culpar regiões:

Implementar sistemas de verificação transparentes. Em vez de presumir culpa com base na nacionalidade, exigir que os fundadores de projetos passem por auditorias públicas, verificação KYC e divulguem dados na cadeia. A transparência funciona independentemente de onde alguém esteja.

Amplificar o jornalismo de investigação. Investigadores como ZachXBT e comunidades dedicadas de detetives blockchain têm, coletivamente, evitado perdas de milhões. O seu trabalho merece maior destaque, não ser suprimido por ruído nacionalista. Relatórios que envolvem influenciadores do Silicon Valley têm tanto valor quanto aqueles que documentam esquemas em Mumbai.

Abordar cada projeto com escrutínio. A defesa mais eficaz continua a ser psicológica: tratar cada projeto como potencial scam até prova em contrário. Validar afirmações de forma independente. Verificar antecedentes das equipas por meios além da localização.

Reportar, não estigmatizar. Quando identificar atividades suspeitas, usar canais de denúncia adequados e recursos de verificação. Espalhar ódio contra populações inteiras não faz mais do que aumentar o dano.

O Verdadeiro Inimigo

A criptomoeda foi concebida em torno da descentralização e liberdade. Mas, sem responsabilidade, esses ideais transformaram-se em ferramentas de exploração global. A investigação de três anos de ZachXBT prova um ponto indiscutível: todas as regiões têm maus atores e todas as regiões têm vítimas.

O ciclo de hype do Silicon Valley produziu esquemas. Redes de cibercriminosos do Leste Europeu também. Oportunistas de África, Ásia, Américas e Europa também. A fraude não é determinada pela origem do passaporte—é facilitada pela anonimidade não controlada, trocas não reguladas e ganância humana.

Culpar a Nigéria ou a Índia não resolve o problema. Nem elogiar a América do Norte ou a Europa. A solução está nos sistemas: verificação transparente, auditorias rigorosas, recursos de investigação e vigilância individual. A geografia é irrelevante. A ética não.

Parem com a “xenofobia na cadeia”. Os dados já demonstram o contrário.

Análise original por Mars_DeFi | Compilado por Chopper, Foresight News