Искусственный интеллект изменит будущее финансов: Биткойн может заменить акции и стать единственным выжившим через 50 лет

В эпоху быстрого развития искусственного интеллекта (ИИ) традиционные финансовые инструменты и новые цифровые активы сталкиваются с беспрецедентными вызовами и возможностями. С развитием технологий ИИ, меняющих глобальную экономику, возникает ключевой вопрос: в течение следующих пятидесяти лет, что из этого выживет: акции или Биткойн? В данной статье подробно анализируются способности к адаптации, структурные преимущества и потенциальные риски обоих активов в условиях революции ИИ, чтобы предоставить инвесторам стратегическое мышление с долгосрочной перспективой.

Искусственный интеллект: разрушитель и перестроитель финансовых рынков

Искусственный интеллект в рекордные сроки меняет глобальную экономическую структуру. В отличие от предыдущих технологических революций, ИИ не только меняет способы производства, но и глубоко влияет на механизмы принятия решений, распределение ресурсов и системы оценки ценностей. Эта всесторонняя разрушительная сила ставит традиционные финансовые инструменты и новые цифровые активы перед испытанием на выживание.

Тройное воздействие ИИ на финансовые рынки:

Ускорение принятия решений: алгоритмы ИИ могут анализировать огромные объемы данных и выполнять сделки за миллисекунды, что значительно превосходит человеческие способности.

Снижение информационной асимметрии: Умные аналитические инструменты делают рыночную информацию более прозрачной, ослабляя преимущества традиционных финансовых учреждений.

Смена стандартов оценки стоимости: от материальных активов к нематериальным активам, таким как данные, алгоритмы и сетевые эффекты.

Эти три重衝擊 в корне меняют логику функционирования финансовых рынков, делая адаптивность ключевым фактором выживания классов активов.

Акции: финансовый инструмент с четырехсотлетней историей сталкивается с вызовами трансформации

Фондовый рынок возник в 1602 году, когда была основана Голландская Ост-Индская компания, и за более чем четыре века развития он стал ключевым механизмом глобального распределения капитала. Однако приход эпохи ИИ может принести unprecedented вызовы для этой древней системы.

Выживание акций в эпоху ИИ: вызовы

1. Ускорение инновационного цикла: Как отметил аналитик Хорди Виссер (Jordi Visser), «искусственный интеллект ускоряет инновационный цикл, превращая публичные компании в неэффективные инвестиционные инструменты». Процесс выхода традиционных компаний на биржу занимает годы, в то время как итерации технологий ИИ могут исчисляться месяцами.

2. Устаревший механизм захвата стоимости: Многие ценности, созданные ИИ, трудно эффективно захватить через традиционную структуру акционерного капитала, такие как проекты с открытым исходным кодом, децентрализованные автономные организации (DAO) и т.д.

3. Размытые границы отрасли: ИИ разрушает традиционные границы отраслей, что снижает эффективность инвестиционных стратегий, основанных на классификации отраслей.

4. Увеличение рисков централизации: ИИ может усугубить эффект выигрыша для всех, позволяя небольшому числу технологических гигантов монополизировать рынок, что увеличивает системные риски.

Тем не менее, фондовый рынок активно адаптируется. Новые растущие отрасли, такие как робототехника, биотехнологии и космические исследования, движимые ИИ, становятся новыми точками роста на фондовом рынке. Рыночные индексы, такие как индекс S&P 500, за последние несколько десятилетий продемонстрировали среднегодовую доходность около 7%-10% с учетом инфляции, что свидетельствует о долгосрочной стабильности.

Биткойн: эволюционный потенциал цифрового золота в эпоху ИИ

Биткойн родился в 2009 году, что делает его гораздо моложе по сравнению с долгой историей фондового рынка. Однако его децентрализованный дизайн и фиксированный лимит предложения могут дать ему уникальные преимущества в эпоху ИИ.

! Структурные преимущества биткоина

AI и потенциальное воздействие на Биткойн

Увеличение безопасности: ИИ может улучшить возможности мониторинга безопасности сети Биткойн и обнаружения аномалий, снижая риски атак.

Оптимизация торговой эффективности: Умные алгоритмы могут оптимизировать торговые пути и структуру затрат, повышая общую эффективность сети.

Распределение ресурсов для майнинга: ИИ может предсказать лучшее время для майнинга, оптимизировать использование энергии и повысить устойчивость.

Улучшение пользовательского опыта: Умный кошелек и интерфейс торговли значительно снижают порог использования, способствуя популяризации.

Как сказал Визер, Биткойн имеет сходство с золотом, существующим тысячи лет, но его цифровые характеристики могут дать ему большее преимущество в эпоху ИИ. Сочетание ИИ и блокчейна может подорвать TradFi, привнеся больше капитала и участников в цифровую экономику.

Квантовые вычисления: неизвестные вызовы, с которыми сталкиваются обе стороны

Развитие квантовых вычислений представляет собой потенциальную угрозу как для Биткойн, так и для фондового рынка, но способы и степень влияния различаются.

По отношению к Биткойн, квантовые вычисления теоретически могут сломать его криптографический алгоритм, но большинство экспертов считают, что этот риск все еще остается на теоретическом уровне. Сообщество Биткойн также активно разрабатывает технологии противоквантовой криптографии для решения возможных вызовов в будущем.

Для фондового рынка квантовые вычисления могут еще больше усугубить скорость торговли и сложность алгоритмов, что сделает невозможным для человеческих инвесторов конкурировать без помощи ИИ, тем самым изменяя основную структуру рынка.

Будущее через 50 лет: кто выживет?

!

（Источник: CoinTelegraph）

Предсказать финансовый ландшафт через 50 лет практически невозможно, но мы можем предложить несколько возможных сценариев, основываясь на текущих тенденциях:

Сцена 1: Сосуществование и взаимодополнение

Наиболее вероятная ситуация заключается в том, что акции и Биткойн будут сосуществовать в различных формах, занимая разные позиции в финансовой экосистеме. Акции, вероятно, будут больше ориентированы на представление материальных активов и услуг в реальной экономике, в то время как Биткойн станет средством хранения и обмена ценностей в цифровой экономике.

Сценарий 2: Биткойн доминирует

Если система фиатной валюты столкнется с серьезной инфляцией из-за взрыва производительности, вызванного ИИ, фиксированное предложение Биткойна может сделать его основным средством хранения глобальной стоимости. В этом случае традиционные акции могут преобразоваться в токенизированные акции и торговаться на блокчейне.

Сценарий три: трансформация акций

Фондовый рынок может полностью трансформироваться, приняв блокчейн-технологии и управленческие механизмы на основе ИИ, сохраняя свои основные функции, но работая в совершенно новом формате. Этот "Акции 2.0" может сочетать законодательные гарантии традиционного акционерного капитала и технологические преимущества цифровых активов.

Сцена четыре: совершенно новая парадигма

Наиболее революционным может стать то, что экономику на основе ИИ создаст совершенно новый класс активов, делая акции и Биткойн устаревшими. Это может основываться на механизмах доказательства доли вклада, захвата ценности данных или других концепциях, которые еще не появились.

Стратегия инвесторов: активы в эпоху неопределенности

В условиях такой долгосрочной неопределенности разумные инвесторы должны рассмотреть следующие стратегии:

Диверсифицированное распределение: поддержание разумного соотношения между традиционными акциями и цифровыми активами для снижения рисков единого класса активов.

Внимание к адаптивности: приоритет следует отдавать компаниям и соглашениям, которые демонстрируют активную способность адаптироваться к технологиям ИИ.

Постоянное обучение: сохраняйте чувствительность к технологическим разработкам, регулярно пересматривайте инвестиционные предпосылки.

Долгосрочное мышление: избегайте отвлечения краткосрочной волатильностью, сосредоточьтесь на фундаментальных факторах и создании долгосрочной ценности.

Сохраняйте скромность: признавайте непредсказуемость будущего и избегайте чрезмерно уверенных ставок.

Заключение: эволюция финансов по принципу выживания наиболее приспособленных

Теория эволюции Дарвина говорит нам о том, что в природе выживает не самый сильный или самый умный вид, а тот, который лучше всего адаптируется к изменениям. Тот же принцип применим и к финансовым инструментам.

Независимо от того, идет ли речь о четырехсотлетней истории фондового рынка или о Биткойн-сети, существующей всего около десяти лет, их будущая жизнеспособность будет зависеть от способности адаптироваться к эпохе ИИ. Инвесторы должны следить за тем, как эти классы активов эволюционируют, чтобы соответствовать новым технологическим парадигмам, а не основывать свои суждения только на прошлых показателях.

В этой большой игре финансовой эволюции единственное, что точно — это само изменение. Мудрые инвесторы не пытаются предсказать победителей, а строят инвестиционные портфели, которые могут процветать в различных возможных сценариях.