Mali suç yasaları ve çerçeveleri konusunda önemli ilerleme kaydetmesine rağmen, Kenya 2025 Şubat ayında yapılan küresel denetleyicinin genel kurulundan sonra Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) gri listesindedir.
Karar - Avrupa Birliği'nin Haziran 2025'te Kenya'yı kendi yüksek riskli yargı bölgeleri listesine dahil etmesiyle yeniden teyit edilmiştir - düzenleyici etkinlikteki sürekli boşlukları vurgulamaktadır, özellikle dijital finans ve kar amacı gütmeyen kuruluşlar konusunda.
Hareket, ülke listeden çıkmaya çalışırken artık artan uyumluluk beklentileri ile karşı karşıya olan fintech'ler, finans kurumları ve sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASPs) için geniş kapsamlı sonuçlar doğuruyor.
!
FATF Gri Liste: Ne Anlama Geliyor
FATF gri listesi veya "Artırılmış İzleme Altındaki Yargı Bölgeleri", kara para aklamayla mücadele (AML), terörle mücadelenin finansmanı (CFT) ve nükleer silahların yayılmasının finansmanıyla mücadele (CPF) sistemlerindeki stratejik eksiklikleri ele almayı taahhüt eden ülkeleri içerir. Mali yaptırımlara tabi olmasalar da, gri listedeki ülkeler genellikle küresel bankacılık ortaklarından artan inceleme, daha sıkı durum tespiti ve yabancı yatırımı caydırabilecek itibar zedelenmesi ile karşı karşıyadır.
Kenya için bu durum, yasal reformlar ilerlese bile uygulamanın zayıf kaldığı anlamına geliyor. FATF, ülkelerin her ikisini de göstermesini gerektirir:
Teknik Uyum – FATF'nin 40 Tavsiyesi ile uyumlu yasal, düzenleyici ve kurumsal çerçevelerin benimsenmesi.
Etkililik – Mali suçların daha fazla tespiti, raporlanması ve kovuşturulması gibi pratik sonuçlar.
Kenya, teknik uyum boşluklarını kapatma konusunda takdire şayan bir ilerleme kaydetmiştir. Doğu ve Güney Afrika Kara Para Aklama ile Mücadele Grubu (ESAAMLG)'na göre, ülke 40 FATF önerisinden 28'inde uyum derecesini artırmıştır, bu oran 2022'de sadece üçtü.
Ana reformlar şunları içerir:
Varlık Kurtarma: Varlık Kurtarma Ajansı (ARA) ve Etik ve Yolsuzlukla Mücadele Komisyonu (EACC) için genişletilmiş yetkiler, yasa dışı serveti izlemek ve el koymak amacıyla (R.4).
Siyasi Maruz Kalan Kişiler (PEPs): Geliştirilmiş ihtiyatlılık ve fon kaynağı doğrulama için yeni gereklilikler (R.12).
Havale Transferleri ve MVTS Düzenlemesi: Para göndericileri üzerinde Merkez Bankası denetimi ve (R.14, R.16) için yeni izlenebilirlik kuralları.
İntifa Hakkı Şeffaflığı: Yasal reformlar, şirketlerin gerçek sahipleri (R.24) hakkında doğru verileri açıklamasını ve korumasını gerektirir.
İcra Yetkileri: Finansal Raporlama Merkezi (FRC), Merkez Bankası ve kolluk kuvvetleri için genişletilmiş araştırma yetkisi (R.30–31).
Bu ilerlemenin büyük bir kısmı, AML/CFT Değişiklik Yasası, 2023'e dayanmaktadır; bu yasa ondan fazla yasayı değiştirmiştir, bunlar arasında:
Bankacılık Kanunu
Sermaye Piyasası Kanunu ve
Terörle Mücadele Yasası.
Kalan Boşluklar: Kripto Denetimi ve Sivil Toplum Kuruluşları İzleme
Bu kazanımlara rağmen, Kenya iki kritik alanda uyumsuz kalmaya devam ediyor:
1.) Sanal Varlıklar ve Yeni Teknolojiler (R.15)
FATF, Kenya'nın kripto para borsaları ve blok zinciri platformları da dahil olmak üzere sanal varlıklar (VAs) ve sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASPs) için yasal bir çerçeve eksikliğine işaret etti.
2020 Ulusal Risk Değerlendirmesi, kripto ve fintech platformlarından kaynaklanan riskleri belirlerken, düzenleyiciler bu varlıklar için kayıt, lisanslama veya denetim protokolleri oluşturmadı.
Bu, Kenya'nın bölgesel kripto merkezi olarak büyüyen rolü, özellikle eşler arası ticaret ve mobil öncelikli dijital cüzdanlar açısından önemli bir eksikliktir.
2.) Kar Amacı Gütmeyen Kuruluşlar (R.8)
FATF, terör finansmanı için kötüye kullanılmaya açık bir sektör olan kar amacı gütmeyen kuruluşları düzenlerken risk temelli bir yaklaşımın yokluğunu belirtti. Kenya, risk altındaki kar amacı gütmeyen kuruluşları tanımlamamış ve uyumsuzluk için dönemsel incelemeler veya yaptırımlar uygulamamaktadır.
Şubat 2025: Açığı kapatmak için yeni yasa tasarıları
Bu endişeleri gidermek ve gri listeden çıkmak için hükümet, Nisan ayında Ulusal Meclis tarafından kabul edilen ve Senato onayını bekleyen AML/CFT ( Değişiklik ) Yasası, 2025'i tanıttı.
Temel Hükümler:
Kripto ve Fintech Yönetmeliği
Kripto borsaları ve fintech platformları artık AML/CFT yasası kapsamında "raporlama yapan kuruluşlar" olarak tanımlanıyor.
Gerçek zamanlı işlem izleme, risk değerlendirmeleri ve raporlama yükümlülükleri VASP'ler için önerilmektedir.
Yaklaşan Sanal Varlıklar Hizmet Sağlayıcısı (VASP) Bill, sanal varlıklar için lisanslama, denetleme ve açıklama kuralları getiriyor.
Genişletilmiş Düzenleyici Kapsam
Yüksek değerli varlık satıcıları ve sınır ötesi işlemlere sahip NPO'lar daha sıkı incelemeyle karşı karşıyadır.
Uymayan kurumlar cezai sorumluluk ile karşı karşıya kalabilir ve üst düzey yöneticiler potansiyel olarak kişisel olarak sorumlu tutulabilir.
Kamu İntifa Hakkı Sicili
İşletmelerin nihai intifa hakkı sahiplerini herkesin erişebileceği bir veritabanında açıklamalarını gerektirecek - önemli bir şeffaflık kilometre taşı.
Etkililik Hala Geri Kalıyor: Sadece 11 Sonuçtan 2'si Karşılandı
Kenya, 11 FATF Acil Sonucunun 9'unda "düşük etkinlik" puanı aldı, bu da yasal reformlarının henüz güçlü yaptırımlara, kovuşturmalara veya gerçek dünya caydırıcılığına dönüşmediği anlamına geliyor.
Pratik etkinlik olmadan, gri listeden çıkmak için tek başına teknik uyumluluk yeterli olmayacaktır. FATF zaman çizelgelerine göre, Kenya'nın bir sonraki tam karşılıklı değerlendirmesi 2031 olarak belirlendi, ancak tüm eylem maddelerinin yerine getirilmesi durumunda ülke daha erken bir inceleme için başvurabilir.
Kripto ve Fintech Şirketlerinin Şimdi Ne Yapması Gerekiyor
Kripto düzenlemelerinin nihayet ufukta belirmesiyle, sanal varlık firmaları, mobil para platformları ve fintech girişimleri küresel standartlarla proaktif olarak uyum sağlamalıdır:
Hızlı adımlar şunlardır:
Lisanslama İçin Hazırlık: Yönetim kurulu incelemesi ve operasyonel açıklamalar da dahil olmak üzere VASP kayıt gerekliliklerinde öne geçin.
KYC/AML Kontrollerini Güçlendirin: Şüpheli faaliyetleri işaretlemek için gerçek zamanlı izleme ve raporlama sistemleri uygulayın.
**Risk Değerlendirmeleri Yapın **: Kara para aklama, terörün finansmanı ve sınır ötesi dolandırıcılığa maruz kalmayı değerlendirin.
Düzenleyicileri Dahil Edin: Politika diyaloğuna dahil olun, uyum sistemlerini deneyin ve taslak mevzuat hakkında geri bildirim sağlayın.
Personeli ve Kullanıcıları Eğitmek: İç ekipler için uyum eğitimi ve kullanıcılar için farkındalık kampanyalarına yatırım yapın.
Kenya'nın FATF gri listesinde kalması, kağıt üzerinde önemli reformlar olduğunu gösteriyor, ancak pratikte sınırlı uygulama mevcut. Kripto ve fintech oyuncuları için bu, daha sıkı bir düzenlemenin yakın olduğunu anlamına geliyor.
Mesaj net: uyumluluk düşünerek inşa et veya Kenya'nın resmi finansal ekosisteminden dışlanma riskiyle karşılaş..
Kenya dijital varlıkları düzenlemeye ve uluslararası güveni artırmaya yöneldiğinde, blok zinciri ve fintech alanındaki proaktif oyuncular meşruiyet kazanma, yatırım çekme ve politika şekillendirme fırsatına sahip olacaklar - eğer erken hareket ederlerse.
Kenya ve Afrika'daki kripto düzenlemeleriyle ilgili en son gelişmeleri takip etmek ister misiniz?
Burada WhatsApp kanalımıza katılın.
Bizi X'te takip et
_______________________________________
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
REGÜLASYON | Kenya FATF Gri Listesinde Kaldı – Kripto, Fintech Şirketleri Artan Uyumluluk Talepleriyle Karşılaşıyor
Mali suç yasaları ve çerçeveleri konusunda önemli ilerleme kaydetmesine rağmen, Kenya 2025 Şubat ayında yapılan küresel denetleyicinin genel kurulundan sonra Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) gri listesindedir.
Karar - Avrupa Birliği'nin Haziran 2025'te Kenya'yı kendi yüksek riskli yargı bölgeleri listesine dahil etmesiyle yeniden teyit edilmiştir - düzenleyici etkinlikteki sürekli boşlukları vurgulamaktadır, özellikle dijital finans ve kar amacı gütmeyen kuruluşlar konusunda.
Hareket, ülke listeden çıkmaya çalışırken artık artan uyumluluk beklentileri ile karşı karşıya olan fintech'ler, finans kurumları ve sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASPs) için geniş kapsamlı sonuçlar doğuruyor.
!
FATF Gri Liste: Ne Anlama Geliyor
FATF gri listesi veya "Artırılmış İzleme Altındaki Yargı Bölgeleri", kara para aklamayla mücadele (AML), terörle mücadelenin finansmanı (CFT) ve nükleer silahların yayılmasının finansmanıyla mücadele (CPF) sistemlerindeki stratejik eksiklikleri ele almayı taahhüt eden ülkeleri içerir. Mali yaptırımlara tabi olmasalar da, gri listedeki ülkeler genellikle küresel bankacılık ortaklarından artan inceleme, daha sıkı durum tespiti ve yabancı yatırımı caydırabilecek itibar zedelenmesi ile karşı karşıyadır.
Kenya için bu durum, yasal reformlar ilerlese bile uygulamanın zayıf kaldığı anlamına geliyor. FATF, ülkelerin her ikisini de göstermesini gerektirir:
Gelişmeler: Yasalar Mevcut, Çerçeveler Güçlendirildi
Kenya, teknik uyum boşluklarını kapatma konusunda takdire şayan bir ilerleme kaydetmiştir. Doğu ve Güney Afrika Kara Para Aklama ile Mücadele Grubu (ESAAMLG)'na göre, ülke 40 FATF önerisinden 28'inde uyum derecesini artırmıştır, bu oran 2022'de sadece üçtü.
Ana reformlar şunları içerir:
Bu ilerlemenin büyük bir kısmı, AML/CFT Değişiklik Yasası, 2023'e dayanmaktadır; bu yasa ondan fazla yasayı değiştirmiştir, bunlar arasında:
Kalan Boşluklar: Kripto Denetimi ve Sivil Toplum Kuruluşları İzleme
Bu kazanımlara rağmen, Kenya iki kritik alanda uyumsuz kalmaya devam ediyor:
1.) Sanal Varlıklar ve Yeni Teknolojiler (R.15)
FATF, Kenya'nın kripto para borsaları ve blok zinciri platformları da dahil olmak üzere sanal varlıklar (VAs) ve sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASPs) için yasal bir çerçeve eksikliğine işaret etti.
2020 Ulusal Risk Değerlendirmesi, kripto ve fintech platformlarından kaynaklanan riskleri belirlerken, düzenleyiciler bu varlıklar için kayıt, lisanslama veya denetim protokolleri oluşturmadı.
Bu, Kenya'nın bölgesel kripto merkezi olarak büyüyen rolü, özellikle eşler arası ticaret ve mobil öncelikli dijital cüzdanlar açısından önemli bir eksikliktir.
2.) Kar Amacı Gütmeyen Kuruluşlar (R.8)
FATF, terör finansmanı için kötüye kullanılmaya açık bir sektör olan kar amacı gütmeyen kuruluşları düzenlerken risk temelli bir yaklaşımın yokluğunu belirtti. Kenya, risk altındaki kar amacı gütmeyen kuruluşları tanımlamamış ve uyumsuzluk için dönemsel incelemeler veya yaptırımlar uygulamamaktadır.
Şubat 2025: Açığı kapatmak için yeni yasa tasarıları
Bu endişeleri gidermek ve gri listeden çıkmak için hükümet, Nisan ayında Ulusal Meclis tarafından kabul edilen ve Senato onayını bekleyen AML/CFT ( Değişiklik ) Yasası, 2025'i tanıttı.
Temel Hükümler:
Etkililik Hala Geri Kalıyor: Sadece 11 Sonuçtan 2'si Karşılandı
Kenya, 11 FATF Acil Sonucunun 9'unda "düşük etkinlik" puanı aldı, bu da yasal reformlarının henüz güçlü yaptırımlara, kovuşturmalara veya gerçek dünya caydırıcılığına dönüşmediği anlamına geliyor.
Pratik etkinlik olmadan, gri listeden çıkmak için tek başına teknik uyumluluk yeterli olmayacaktır. FATF zaman çizelgelerine göre, Kenya'nın bir sonraki tam karşılıklı değerlendirmesi 2031 olarak belirlendi, ancak tüm eylem maddelerinin yerine getirilmesi durumunda ülke daha erken bir inceleme için başvurabilir.
Kripto ve Fintech Şirketlerinin Şimdi Ne Yapması Gerekiyor
Kripto düzenlemelerinin nihayet ufukta belirmesiyle, sanal varlık firmaları, mobil para platformları ve fintech girişimleri küresel standartlarla proaktif olarak uyum sağlamalıdır:
Hızlı adımlar şunlardır:
Kenya'nın FATF gri listesinde kalması, kağıt üzerinde önemli reformlar olduğunu gösteriyor, ancak pratikte sınırlı uygulama mevcut. Kripto ve fintech oyuncuları için bu, daha sıkı bir düzenlemenin yakın olduğunu anlamına geliyor.
Mesaj net: uyumluluk düşünerek inşa et veya Kenya'nın resmi finansal ekosisteminden dışlanma riskiyle karşılaş..
Kenya dijital varlıkları düzenlemeye ve uluslararası güveni artırmaya yöneldiğinde, blok zinciri ve fintech alanındaki proaktif oyuncular meşruiyet kazanma, yatırım çekme ve politika şekillendirme fırsatına sahip olacaklar - eğer erken hareket ederlerse.
Kenya ve Afrika'daki kripto düzenlemeleriyle ilgili en son gelişmeleri takip etmek ister misiniz?
Burada WhatsApp kanalımıza katılın.
Bizi X'te takip et
_______________________________________