Amerika Birleşik Devletleri'nde finansal lisans türleri

Amerikan finans sektöründe, sektördeki faaliyetleri düzenleyen çeşitli lisanslar bulunmaktadır. En önemlileri arasında MSB lisansı, MTL, NFA, SEC'e kayıtlı yatırım danışmanları ve diğer özel kayıtlar yer almaktadır. Aşağıda, bunların özellikleri ve düzenleyici gereklilikleri detaylandırılmıştır.

Para Hizmetleri Lisansı (MSB)

MSB lisansı, ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı bir kuruluş olan (FinCEN) tarafından verilmektedir. Bu yetki, kripto varlık borsaları ve diğer para hizmetleriyle ilgili işletmeler için temeldir.

Uygulama alanı, döviz değişimi, uluslararası transferler, sanal para işlemleri, (ICO) başlangıç tekliflerinin sunulması, ön ödemeli ödeme hizmetleri ve seyahat çeki düzenlenmesi gibi ilgili diğer faaliyetleri kapsayan şirketleri içermektedir.

Para Transfer Etme Lisansı (MTL)

MTL, Kuzey Amerika'nın çeşitli eyaletlerinde fon transferi ve diğer finansal hizmetler sunan kuruluşlar için yasal bir gerekliliktir. Amacı, finansal sistemin istikrarını korumak ve kullanıcıların çıkarlarını korumaktır.

Bu lisans, fatura ödemeleri ve para taşımak gibi faaliyetleri düzenler.

Ulusal Vadeli İşlemler Derneği (NFA)

NFA, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki vadeli işlem ve döviz piyasasının öz düzenleyici kurumudur. Misyonu, vadeli işlemler, forex ve diğer türev araçlardaki işlemleri denetleyerek, işlemlerde şeffaflık ve adalet sağlamaktır.

NFA lisansı, derneğin, düzenleyici standartlarına uyan vadeli işlem ve döviz operatörlerine, emtia ticareti danışmanlarına (CTA) ve emtia fonu yöneticilerine (CPO) verdiği bir sertifikadır. Bu akreditasyon, ABD vadeli işlem ve döviz pazarında yer almak için gereklidir.

SEC'ye Yatırım Danışmanları Kaydı

Amerikan finansal danışmanlık yasalarına göre, bir yatırım danışmanı, bir ücret karşılığında menkul kıymetlerin değeri veya alım satımı hakkında önerilerde bulunan kişidir.

Hisse Senedi ve Borsa Komisyonu (SEC), belirli bir eşik üzerindeki varlıkları yöneten danışmanlar üzerinde münhasır yetkiye sahiptir. Daha küçük firmalar eyalet düzeyinde kaydolur, bu da SEC'nin düzenleyici çabalarını daha büyük ve piyasa üzerindeki etkisi daha fazla olan varlıklara odaklamasına olanak tanır.

SEC'ye Kayıt

SEC'ye kayıt, bu düzenleyici kuruma belgelerin sunulmasını içeren bir prosedürdür. Bu işlem, güvenlik token teklifleri (STO) söz konusu olduğunda özellikle önemlidir, çünkü bunlar değerli kağıt olarak kabul edilir ve dolayısıyla SEC'in denetimine tabidir.

Regülasyon D'ye uymak için gerekli belgeler, projenin detaylı bir iş planını, varlıklar üzerine denetim raporlarını ve ABD yasalarına tabi olan kuruluşlar için diğer ilgili belgeleri içermektedir.