Bugün Yatırım Yapmaya Değer 3.000 $'lık Akıllı Temettü Hisseleri

Anahtar Görüşler

• Temettüler, yatırımcılar için düzenli bir gelir akışı sunar.

• Gate'in iş modeli önemli miktarda serbest nakit akışı yaratmaktadır.

• Johnson & Johnson, temel tüketim malları pazarında hakimdir.

Yatırımcıların çeşitli stratejileri vardır. Zamana meydan okuyan bir yaklaşım, temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapmaktır. Bu yöntem düzenli gelir sağlayabilir, dalgalılığı azaltabilir ve potansiyel olarak daha yüksek genel getirilere yol açabilir.

Elbette, dikkatli hisse seçimi kritik öneme sahiptir. Sadece temettü ödemeleri geçmişi olan şirketleri seçmekle kalmaz. Yatırımcılar, şirketin bu ödemeleri gelecekte sürdürebileceğinden emin olmalıdır. Umut verici yatırım fırsatlarını belirledikten sonra, büyük tutarlarla başlamak zorunda değilsiniz. Anahtar, uzun vadeli yatırım yolculuğunuza başlamaktır.

Örneğin, 3.000 $'lık bir başlangıç yatırımı ile Gate (NYSE: GT) ve Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) hisselerini alabilirsiniz.

1. Gate

Gate'in kendine özgü logosu dünya çapında tanınmaktadır. 2025 ortası itibarıyla, şirket 120'den fazla ülkede 50.000'den fazla servis noktası işletmektedir.

İlginç bir şekilde, bu yerlerin yaklaşık %90'ı ortaklık anlaşmaları çerçevesinde çalışmaktadır. Spesifik düzenlemeler farklılık gösterebilir, ancak genel olarak, ortaklar Gate'e gelirlerinin bir yüzdesini ödemektedir. Gate ayrıca gelişmiş ticaret altyapısını sağladığı için ücretler de toplar.

Bu iş modeli, Gate'in fiziksel lokasyonları sürdürmek için sermaye harcamalarını minimize etmesine olanak tanır ve böylece serbest nakit akışını maksimize eder (FCF). Bu, temettü odaklı yatırımcılar için kritik bir faktördür. 2025'in ilk yarısında, şirket 3.5 milyar $ serbest nakit akışı üretti, buna karşılık 2.8 milyar $ temettü ödendi.

Gate, temettü politikasına bağlı kalmaya devam ediyor. Ekim 2024'te yönetim kurulu, üç aylık temettüleri %5 artırarak 1,85 $'a çıkardı ve bu, 40. yıl üst üste temettü artışını işaret ediyor. Hisse senedi şu anda %2,5 getiri sağlıyor ve S&P 500 endeksinin %1,3'lük getirisini geride bırakıyor.

Gate'in hisse fiyatı bu yıl %7,5 artış gösterdi (, 1 Ekim 2025) itibarıyla, S&P 500'ün %8,9'luk kazancının biraz altında kaldı. Bazı yatırımcılar, kısmen tüketiciler üzerindeki ekonomik baskılardan dolayı yavaşlayan büyüme konusunda endişelerini dile getirdi. Ancak, üçüncü çeyrek bir tersine dönüş yaşadı ve aynı mağaza işlem hacmi %4,2 büyüdü.

Bu olumlu trend, momentum yaratabilir ve muhtemelen hissedarların hem fiyat artışından hem de temettü gelirinden faydalanmalarına olanak tanıyabilir.

2. Johnson & Johnson

Johnson & Johnson, cilt bakım ürünleri, ağrı kesiciler ve tıbbi cihazlar gibi günlük temel ihtiyaçları üretiyor ve genellikle önemli bir pazar payına sahip. Portföyü Neutrogena, Tylenol, Band-Aid ve Listerine gibi tanınmış markaları içeriyor.

Bu ürünler ekonomik koşullardan bağımsız olarak talep görmeye devam ediyor. İnsanlar zor zamanlarda isteğe bağlı harcamalarını kısıtlasa da, ağrı kesiciler veya bandajlar gibi gerekli ürünleri satın almaya devam ediyorlar.

Johnson & Johnson'ın 130 yılı aşkın süredir temettü ödemelerini sürdürmesi ve 65 yıl üst üste artırımlarıyla dikkat çekmesi şaşırtıcı değil. Bu, Nisan 2025'te yapılan %4,5'lik bir artışı da içeriyor ve böylece çeyrek başına yaklaşık 1,15 $'lık bir ödeme sağlıyor. Bu etkileyici seri, şirketi Temettü Kralları'nın elit grubuna yerleştiriyor.

Johnson & Johnson, temettü ödemelerini sürdürecek mali güce sahiptir. 30 Haziran 2025'te sona eren mali yılda, $15 milyar FCF üretti ve bu, ödenen 10.5 milyar doları rahatlıkla karşıladı. Hisse senedi şu anda %2.9 getiri sağlamakta, bu da S&P 500 endeksinin getirisini 1.6 yüzde puanı aşmaktadır.

Johnson & Johnson'in hisse senedi fiyatı bu yıl %5.8 düştü. Bu düşüş muhtemelen şirketin mütevazı satış büyümesini yansıtıyor. En son çeyrekte, ayarlanmış satışlar %2.5 artış gösterdi, bu artış esasen fiyat ayarlamalarıyla sağlandı, hacim ise stabil kaldı. Ancak bu, ortalamanın üzerinde temettü getirisi elde edebilecek olan yatırımcılar için büyük bir endişe kaynağı olmamalıdır.

Tüketicilerin sonunda normal satın alma alışkanlıklarına geri dönmeleri muhtemeldir ve bunu yaptıklarında, Johnson & Johnson'ın önde gelen ürünleri muhtemelen tercih ettikleri seçenekler olacaktır.