Дослідження потенціалу нових Блокчейн у впровадженні стейблкоїнів
Ринок стейблкоїнів швидко зростає і вже став важливою силою в цифровій економіці, навіть конкуруючи з традиційними фінансовими мережами. Згідно з дослідженням, у 2023 році загальний обсяг торгівлі стейблкоїнами перевищив 10,8 трильйона доларів. Виняток не природних операцій дає реальний обсяг торгівлі приблизно 2,3 трильйона доларів. Це відображає органічний річний темп зростання стейблкоїнів на рівні 17%, підкреслюючи зростаючу важливість стейблкоїнів у роздрібному та інституційному фінансуванні.
Ефіріум показав себе особливо яскраво, його ринкова капіталізація в піковий період перевищила 100 мільярдів доларів, домінуючи в усій екосистемі Блокчейн. Це тісно пов'язано з роллю Ефіріуму як основної платформи для випуску DeFi та стейблкоїнів. Інші Блоки (такі як певний розумний блок, певний блок та певний блок) мають відносно низьку, але стабільну ринкову капіталізацію. Особливо певний блок і певний розумний блок демонструють стабільну тенденцію зростання, підкреслюючи їх роль як альтернативних платформ для стейблкоїнів і DeFi.
Варто зазначити, що ринкова капіталізація нових платформ, таких як певний L2, певний новий публічний блокчейн і певний L2, поступово зростає, що свідчить про зростаючу частоту використання. Ця траєкторія зростання вказує на те, що в майбутньому ці екосистеми можуть кинути виклик існуючим лідерам, задовольняючи певні потреби або пропонуючи конкурентоспроможну ефективність угод у міру їхнього розвитку.
Ефіріум лідирує з ринковою капіталізацією стейблкоїнів понад 8 мільярдів доларів, що відображає його важливу роль як основної платформи для зберігання стейблкоїнів. Велика ринкова капіталізація Ефіріуму підтримує його статус як хабу для стейблкоїнів, попит на які в основному постачається від DeFi додатків та інституційних користувачів, які шукають відповідні стейблкоїни. Проте, певний Блок показує яскраві результати як великий конкурент, ринкова капіталізація стейблкоїнів якого складає близько 4 мільярдів доларів. Привабливість певного Блоку полягає в його низьких комісіях за транзакції та швидкості обробки, що робить його особливо популярним у сценаріях високочастотної торгівлі.
Інші ланцюги мають відносно невелику ринкову капіталізацію стейблкоїнів, але відіграють ключову роль у різноманітній екосистемі стейблкоїнів. Наприклад, ринкова капіталізація стейблкоїна на певному смарт-ланцюзі становить близько 2 мільярдів доларів США, що приваблює DeFi проекти та роздрібних користувачів, які шукають нижчі збори у порівнянні з Ethereum. Менші блокчейни позиціонуються як нішева платформа для стейблкоїнів, зазвичай націлені на специфічні випадки використання, такі як трансакції через кордон і мікротранзакції.
Ефіріум: надійний лідер
Ефіріум зазвичай вважається основою децентралізованих фінансів (DeFi) і залишається провідною мережею для стейблкоїнів, чия ринкова капіталізація перевищує 8 мільярдів доларів. Кілька факторів підтримують лідерство Ефіріума в екосистемі стейблкоїнів:
Доросла та взаємопов'язана екосистема DeFi: величезна та зріла екосистема DeFi на Ethereum включає відомі протоколи, які в своїй роботі сильно залежать від ліквідності стейблкоїнів. Стейблкоїни є важливими для ліквіднісних пулів, кредитування та фермерства доходу, що робить Ethereum незамінною платформою для користувачів, які шукають повний спектр послуг DeFi.
Довіра установ і регуляторів: стейблкоїни на базі Ефіру отримали регуляторне визнання та довіру установ. Зі збільшенням кількості установ, які входять у криптосферу, репутація Ефіру як безпечної та децентралізованої мережі робить його ідеальним вибором для комплаєнсних, інституційних стейблкоїнів.
Різноманітні стейблкоїни та їх використання: Ефіріум підтримує широкий спектр стейблкоїнів, включаючи стейблкоїни, підтримувані фіатними валютами, а також алгоритмічні та децентралізовані стейблкоїни. Це різноманіття дозволяє користувачам Ефіріума вибирати найбільш відповідний стейблкоїн відповідно до їхньої ризикової терпимості, регуляторних вимог та уподобань.
Другий рівень рішень для вирішення проблеми масштабування: Ефір стикається з викликами масштабування, високі витрати на Gas обмежують участь малих користувачів у DeFi. Однак другий рівень рішень значно знижує витрати на транзакції, підвищує пропускну здатність, що дозволяє Ефіру продовжувати утримувати лідерство у використанні стейблкоїнів без жертвування децентралізацією.
З розвитком екосистеми другого рівня Ethereum та повним переходом на Ethereum 2.0 очікується, що його домінуюча позиція на ринку стейблкоїнів залишиться незмінною. З поступовим проясненням регулювання навколо стейблкоїнів, впровадження з боку установ зросте, що може призвести до запуску більшої кількості стейблкоїнів, що підтримуються фіатною валютою, та відповідних стейблкоїнів на Ethereum. Крім того, екосистема DeFi Ethereum також може продовжити інновації, розробляючи нові випадки використання стейблкоїнів, включаючи синтетичні активи, кросчейн стейблкоїни та більш складні продукти генерування доходу.
Деякий публічний блокчейн: високопродуктивна альтернатива Ефіріуму
Деяка Блокчейн часто вважається високоефективною альтернативою Ефіріуму, відомою своєю швидкою швидкістю транзакцій та низькими витратами. Незважаючи на те, що ринкова капіталізація стейблкоїнів деякої Блокчейн помітно менша, ніж у Ефіріуму, вона успішно залучила вірних користувачів і все більше популярна серед роздрібних користувачів та розробників, які шукають рішення з низькими витратами.
Швидкісні та низьковартісні транзакції: Унікальний механізм консенсусу певного блокчейну підтримує високу пропускну здатність і низьку затримку, що дозволяє мережі обробляти тисячі транзакцій на секунду за дуже низькою вартістю. Це робить певний блокчейн ідеальним вибором для застосувань, які вимагають частих транзакцій (наприклад, малих платежів і переказів стейблкоїнів). Таким чином, стейблкоїни часто використовуються для повсякденних платежів і швидких переказів в екосистемі на певному блокчейні.
Інтеграція платежів та ігрових застосунків: певний Блокчейн позиціонується як ідеальна платформа для ігрової та платіжної галузей, які мають високі вимоги до швидких і недорогих транзакцій. Його дружні до користувача інструменти розробки та підтримка високопродуктивних застосунків роблять його вибором розробників для створення децентралізованих застосунків (dApp), які зазвичай інтегруються зі стейблкоїнами.
Проблеми стабільності мережі: незважаючи на те, що висока продуктивність певного Блокчейн є великою перевагою, вона також стикається з проблемами перерви та стабільності мережі. Ці простої викликали у деяких користувачів сумніви в її надійності, особливо в сценаріях високої вартості транзакцій або використання установами. Еластичність мережі певного Блокчейн все ще розвивається, їй потрібно вирішити ці технічні виклики, щоб отримати повну довіру на ринку стейблкоїнів та DeFi.
Співпраця зі стейблкоїнами та рішення для крос-чейн: співпраця певного блокчейну з емітентами стейблкоїнів є ключовим фактором для сприяння прийняттю стейблкоїнів на платформі. Доступність стейблкоїнів на певному блокчейні забезпечує користувачам надійну підтримку стейблкоїнів, прив'язаних до долара, що підвищує привабливість певного блокчейну. Крім того, певний блокчейн досліджує рішення для крос-чейн, що дозволить активам безшовно переміщатися між певним блокчейном та Ethereum, надаючи користувачам більше гнучкості та розширюючи його вплив на ринку стейблкоїнів.
Деяка публічна блокчейн мережа має значний потенціал для зростання в сфері стейблкоїнів, особливо якщо вона зможе підтримувати стабільність мережі та подальше закріплення своїх позицій у сферах ігор та роздрібних платежів. Завдяки постійній співпраці зі стейблкоїнами та дослідженню кросчейн можливостей, ця публічна блокчейн мережа має шанси залучити більше торгівлі стейблкоїнами та DeFi додатків. Однак її централізована структура валідаторів і проблеми з перебоями в мережі можуть обмежити її привабливість для установ, якщо ці проблеми не будуть вирішені.
Ключові умови для зростання стейблкоїнів
З ростом привабливості стейблкоїнів у криптовалютному та фінансовому ринках, певні екосистемні характеристики та середовища більш сприятливі для прийняття та зростання стейблкоїнів. Ці середовища не лише мають технічні переваги, а й стратегічно можуть задовольнити потреби роздрібних користувачів та інституційних інвесторів. Нижче наведені конкретні характеристики блокчейн-екосистем, які мають найбільшу ймовірність пережити сплеск стейблкоїнів, а також останні дані та тенденції, спостережувані на ринку.
Низькі комісії за транзакції
Торгівля стейблкоїнами зазвичай є частою і вимагає низької затримки, особливо в сценаріях, де користувачі покладаються на стейблкоїни для повсякденних транзакцій, міжнародних платежів і грошових переказів. Низькі комісії за транзакції та екосистема з високою масштабованістю є більш привабливими, оскільки вони можуть забезпечити економічно ефективні транзакції без мережевих заторів.
У 2023 році в результаті опитування користувачів стейблкоїнів понад 60% респондентів заявили, що витрати на транзакції є основним фактором їх вибору платформи Блокчейн. Середні транзакційні збори в Ethereum під час перевантаження мережі зазвичай перевищують 10 доларів, тоді як середні транзакційні збори в таких мережах, як певний Блок та певна смарт-ланцюг, становлять менше 0,10 долара. Це привело до значної міграції стейблкоїнів з Ethereum на певний Блок, який захопив близько 30% постачання стейблкоїнів, головним чином завдяки своїм низьким витратам, особливо в регіонах з високим попитом на міжнародні перекази. Крім того, певна смарт-ланцюг продовжує залучати роздрібних користувачів до своєї екосистеми DeFi завдяки транзакційним зборам, які значно нижчі за Ethereum.
Надання блокчейн-середовища з низькими витратами та високою масштабованістю (наприклад, рішення другого рівня Ethereum певного L2 та певна публічна блокчейн) також дуже підходить для зростання стейблкоїнів. Певна публічна блокчейн може обробляти до 65,000 транзакцій на секунду і має низькі середні витрати, особливо в додатках для платежів та ігор, де прийняття її стейблкоїнів поступово зростає.
Потужна DeFi екосистема з різноманітними випадками використання
Потужна екосистема DeFi не лише приваблює ліквідність стейблкоїнів, але й пропонує корисність, що виходить за межі простих угод. У середовищі з такими застосуваннями, як позики та генерація доходу, стейблкоїн, як стабільний засіб обміну та забезпечення, стає ядром різних продуктів DeFi.
Ефіріум глобально управляє понад 70% DeFi застосувань, стейблкоїни складають близько 50% від загального обсягу заморожених коштів (TVL) в DeFi протоколах Ефіріуму. Широке використання цих стейблкоїнів є ключовою причиною, чому Ефіріум зберігає лідерство у впровадженні стейблкоїнів, незважаючи на високі витрати. Станом на другий квартал 2024 року, обсяг заморожених коштів DeFi в Ефіріумі становить близько 40 мільярдів доларів, з яких стейблкоїни займають важливу частку.
У певного смарт-ланцюга також є активна екосистема DeFi, де платформи DEX та кредитування широко використовують стейблкоїни як основу для ліквіднісних пулів та ринку кредитування. У 2023 році обсяг заблокованих коштів у DeFi певного смарт-ланцюга перевищив 50 мільярдів доларів, при цьому стейблкоїни становлять близько 40% ліквіднісного пулу. Ця практичність та доступність екосистеми додатково сприяли прийняттю стейблкоїнів.
Взаємодія
З переходом криптоіндустрії до багатоланцюгової екосистеми, міжланцюгова взаємодія стала важливим фактором для впровадження стейблкоїнів. Стейблкоїни повинні безперешкодно циркулювати між різними Блокчейн, щоб задовольнити потреби користувачів у торгівлі або зберіганні активів на багатьох ланцюгах. Екосистема, яка може забезпечити легкий перехід стейблкоїнів між ланцюгами, виграє від підвищеної популярності.
Згідно з доповіддю за 2023 рік, міжланцюгові стейблкоїни становлять близько 25% усіх транзакцій зі стейблкоїнами. Рішення, такі як певний міжланцюговий протокол, підтримують вільний обіг стейблкоїнів між різними ланцюгами в екосистемі, сприяючи більш широкій ліквідності та варіантам використання.
Деяка публічна блокчейн-мережа та певний крос-ланцюговий проект є двома основними екосистемами, зосередженими на взаємодії. Певний крос-ланцюговий протокол дозволяє блокчейнам у своїй мережі безперешкодно взаємодіяти, стейблкоїни також можуть легко переміщатися між ланцюгами, що сприяє їх прийняттю в певній екосистемі. Паралельна структура крос-ланцюгового проекту забезпечує подібну взаємодію, ця характеристика сприяє впровадженню стейблкоїнів у DeFi та спеціалізованих додатках.
Деякий стейблкоїн також пріоритетно просуває багатоланцюговий випуск, наразі підтримуються Ethereum, певний блокчейн, певна смарт-ланцюг і певний блокчейн. Реалізуючи кросчейн-сумісність, ці екосистеми здатні підвищити практичність стейблкоїна та сприяти більш широкому прийняттю.
Підтримка регуляторної відповідності та потреб установ
З огляду на зростаючий контроль за стейблкоїнами на глобальному рівні, відповідність вимогам стала ключовим фактором для їхнього прийняття. Блокчейн-екосистеми, що підтримують вимоги щодо відповідності (такі як правила KYC та AML), можуть отримати вищий рівень прийняття серед інституційних користувачів та відповідних емітентів стейблкоїнів.
У 2023 році близько 30% стейблкоїнів, що надійшли на Ethereum, пов'язані з інституційною торгівлею, що в основному зумовлено
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
8 лайків
Нагородити
8
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
CommunityLurker
· 15год тому
Ще вважаю, що серед учасників переважають професіонали.
Нові блокчейни кидають виклик Ethereum, ринок стейблкоїнів зазнає перетворень.
Дослідження потенціалу нових Блокчейн у впровадженні стейблкоїнів
Ринок стейблкоїнів швидко зростає і вже став важливою силою в цифровій економіці, навіть конкуруючи з традиційними фінансовими мережами. Згідно з дослідженням, у 2023 році загальний обсяг торгівлі стейблкоїнами перевищив 10,8 трильйона доларів. Виняток не природних операцій дає реальний обсяг торгівлі приблизно 2,3 трильйона доларів. Це відображає органічний річний темп зростання стейблкоїнів на рівні 17%, підкреслюючи зростаючу важливість стейблкоїнів у роздрібному та інституційному фінансуванні.
Ефіріум показав себе особливо яскраво, його ринкова капіталізація в піковий період перевищила 100 мільярдів доларів, домінуючи в усій екосистемі Блокчейн. Це тісно пов'язано з роллю Ефіріуму як основної платформи для випуску DeFi та стейблкоїнів. Інші Блоки (такі як певний розумний блок, певний блок та певний блок) мають відносно низьку, але стабільну ринкову капіталізацію. Особливо певний блок і певний розумний блок демонструють стабільну тенденцію зростання, підкреслюючи їх роль як альтернативних платформ для стейблкоїнів і DeFi.
Варто зазначити, що ринкова капіталізація нових платформ, таких як певний L2, певний новий публічний блокчейн і певний L2, поступово зростає, що свідчить про зростаючу частоту використання. Ця траєкторія зростання вказує на те, що в майбутньому ці екосистеми можуть кинути виклик існуючим лідерам, задовольняючи певні потреби або пропонуючи конкурентоспроможну ефективність угод у міру їхнього розвитку.
Ефіріум лідирує з ринковою капіталізацією стейблкоїнів понад 8 мільярдів доларів, що відображає його важливу роль як основної платформи для зберігання стейблкоїнів. Велика ринкова капіталізація Ефіріуму підтримує його статус як хабу для стейблкоїнів, попит на які в основному постачається від DeFi додатків та інституційних користувачів, які шукають відповідні стейблкоїни. Проте, певний Блок показує яскраві результати як великий конкурент, ринкова капіталізація стейблкоїнів якого складає близько 4 мільярдів доларів. Привабливість певного Блоку полягає в його низьких комісіях за транзакції та швидкості обробки, що робить його особливо популярним у сценаріях високочастотної торгівлі.
Інші ланцюги мають відносно невелику ринкову капіталізацію стейблкоїнів, але відіграють ключову роль у різноманітній екосистемі стейблкоїнів. Наприклад, ринкова капіталізація стейблкоїна на певному смарт-ланцюзі становить близько 2 мільярдів доларів США, що приваблює DeFi проекти та роздрібних користувачів, які шукають нижчі збори у порівнянні з Ethereum. Менші блокчейни позиціонуються як нішева платформа для стейблкоїнів, зазвичай націлені на специфічні випадки використання, такі як трансакції через кордон і мікротранзакції.
Ефіріум: надійний лідер
Ефіріум зазвичай вважається основою децентралізованих фінансів (DeFi) і залишається провідною мережею для стейблкоїнів, чия ринкова капіталізація перевищує 8 мільярдів доларів. Кілька факторів підтримують лідерство Ефіріума в екосистемі стейблкоїнів:
Доросла та взаємопов'язана екосистема DeFi: величезна та зріла екосистема DeFi на Ethereum включає відомі протоколи, які в своїй роботі сильно залежать від ліквідності стейблкоїнів. Стейблкоїни є важливими для ліквіднісних пулів, кредитування та фермерства доходу, що робить Ethereum незамінною платформою для користувачів, які шукають повний спектр послуг DeFi.
Довіра установ і регуляторів: стейблкоїни на базі Ефіру отримали регуляторне визнання та довіру установ. Зі збільшенням кількості установ, які входять у криптосферу, репутація Ефіру як безпечної та децентралізованої мережі робить його ідеальним вибором для комплаєнсних, інституційних стейблкоїнів.
Різноманітні стейблкоїни та їх використання: Ефіріум підтримує широкий спектр стейблкоїнів, включаючи стейблкоїни, підтримувані фіатними валютами, а також алгоритмічні та децентралізовані стейблкоїни. Це різноманіття дозволяє користувачам Ефіріума вибирати найбільш відповідний стейблкоїн відповідно до їхньої ризикової терпимості, регуляторних вимог та уподобань.
Другий рівень рішень для вирішення проблеми масштабування: Ефір стикається з викликами масштабування, високі витрати на Gas обмежують участь малих користувачів у DeFi. Однак другий рівень рішень значно знижує витрати на транзакції, підвищує пропускну здатність, що дозволяє Ефіру продовжувати утримувати лідерство у використанні стейблкоїнів без жертвування децентралізацією.
З розвитком екосистеми другого рівня Ethereum та повним переходом на Ethereum 2.0 очікується, що його домінуюча позиція на ринку стейблкоїнів залишиться незмінною. З поступовим проясненням регулювання навколо стейблкоїнів, впровадження з боку установ зросте, що може призвести до запуску більшої кількості стейблкоїнів, що підтримуються фіатною валютою, та відповідних стейблкоїнів на Ethereum. Крім того, екосистема DeFi Ethereum також може продовжити інновації, розробляючи нові випадки використання стейблкоїнів, включаючи синтетичні активи, кросчейн стейблкоїни та більш складні продукти генерування доходу.
Деякий публічний блокчейн: високопродуктивна альтернатива Ефіріуму
Деяка Блокчейн часто вважається високоефективною альтернативою Ефіріуму, відомою своєю швидкою швидкістю транзакцій та низькими витратами. Незважаючи на те, що ринкова капіталізація стейблкоїнів деякої Блокчейн помітно менша, ніж у Ефіріуму, вона успішно залучила вірних користувачів і все більше популярна серед роздрібних користувачів та розробників, які шукають рішення з низькими витратами.
Швидкісні та низьковартісні транзакції: Унікальний механізм консенсусу певного блокчейну підтримує високу пропускну здатність і низьку затримку, що дозволяє мережі обробляти тисячі транзакцій на секунду за дуже низькою вартістю. Це робить певний блокчейн ідеальним вибором для застосувань, які вимагають частих транзакцій (наприклад, малих платежів і переказів стейблкоїнів). Таким чином, стейблкоїни часто використовуються для повсякденних платежів і швидких переказів в екосистемі на певному блокчейні.
Інтеграція платежів та ігрових застосунків: певний Блокчейн позиціонується як ідеальна платформа для ігрової та платіжної галузей, які мають високі вимоги до швидких і недорогих транзакцій. Його дружні до користувача інструменти розробки та підтримка високопродуктивних застосунків роблять його вибором розробників для створення децентралізованих застосунків (dApp), які зазвичай інтегруються зі стейблкоїнами.
Проблеми стабільності мережі: незважаючи на те, що висока продуктивність певного Блокчейн є великою перевагою, вона також стикається з проблемами перерви та стабільності мережі. Ці простої викликали у деяких користувачів сумніви в її надійності, особливо в сценаріях високої вартості транзакцій або використання установами. Еластичність мережі певного Блокчейн все ще розвивається, їй потрібно вирішити ці технічні виклики, щоб отримати повну довіру на ринку стейблкоїнів та DeFi.
Співпраця зі стейблкоїнами та рішення для крос-чейн: співпраця певного блокчейну з емітентами стейблкоїнів є ключовим фактором для сприяння прийняттю стейблкоїнів на платформі. Доступність стейблкоїнів на певному блокчейні забезпечує користувачам надійну підтримку стейблкоїнів, прив'язаних до долара, що підвищує привабливість певного блокчейну. Крім того, певний блокчейн досліджує рішення для крос-чейн, що дозволить активам безшовно переміщатися між певним блокчейном та Ethereum, надаючи користувачам більше гнучкості та розширюючи його вплив на ринку стейблкоїнів.
Деяка публічна блокчейн мережа має значний потенціал для зростання в сфері стейблкоїнів, особливо якщо вона зможе підтримувати стабільність мережі та подальше закріплення своїх позицій у сферах ігор та роздрібних платежів. Завдяки постійній співпраці зі стейблкоїнами та дослідженню кросчейн можливостей, ця публічна блокчейн мережа має шанси залучити більше торгівлі стейблкоїнами та DeFi додатків. Однак її централізована структура валідаторів і проблеми з перебоями в мережі можуть обмежити її привабливість для установ, якщо ці проблеми не будуть вирішені.
Ключові умови для зростання стейблкоїнів
З ростом привабливості стейблкоїнів у криптовалютному та фінансовому ринках, певні екосистемні характеристики та середовища більш сприятливі для прийняття та зростання стейблкоїнів. Ці середовища не лише мають технічні переваги, а й стратегічно можуть задовольнити потреби роздрібних користувачів та інституційних інвесторів. Нижче наведені конкретні характеристики блокчейн-екосистем, які мають найбільшу ймовірність пережити сплеск стейблкоїнів, а також останні дані та тенденції, спостережувані на ринку.
Торгівля стейблкоїнами зазвичай є частою і вимагає низької затримки, особливо в сценаріях, де користувачі покладаються на стейблкоїни для повсякденних транзакцій, міжнародних платежів і грошових переказів. Низькі комісії за транзакції та екосистема з високою масштабованістю є більш привабливими, оскільки вони можуть забезпечити економічно ефективні транзакції без мережевих заторів.
У 2023 році в результаті опитування користувачів стейблкоїнів понад 60% респондентів заявили, що витрати на транзакції є основним фактором їх вибору платформи Блокчейн. Середні транзакційні збори в Ethereum під час перевантаження мережі зазвичай перевищують 10 доларів, тоді як середні транзакційні збори в таких мережах, як певний Блок та певна смарт-ланцюг, становлять менше 0,10 долара. Це привело до значної міграції стейблкоїнів з Ethereum на певний Блок, який захопив близько 30% постачання стейблкоїнів, головним чином завдяки своїм низьким витратам, особливо в регіонах з високим попитом на міжнародні перекази. Крім того, певна смарт-ланцюг продовжує залучати роздрібних користувачів до своєї екосистеми DeFi завдяки транзакційним зборам, які значно нижчі за Ethereum.
Надання блокчейн-середовища з низькими витратами та високою масштабованістю (наприклад, рішення другого рівня Ethereum певного L2 та певна публічна блокчейн) також дуже підходить для зростання стейблкоїнів. Певна публічна блокчейн може обробляти до 65,000 транзакцій на секунду і має низькі середні витрати, особливо в додатках для платежів та ігор, де прийняття її стейблкоїнів поступово зростає.
Потужна екосистема DeFi не лише приваблює ліквідність стейблкоїнів, але й пропонує корисність, що виходить за межі простих угод. У середовищі з такими застосуваннями, як позики та генерація доходу, стейблкоїн, як стабільний засіб обміну та забезпечення, стає ядром різних продуктів DeFi.
Ефіріум глобально управляє понад 70% DeFi застосувань, стейблкоїни складають близько 50% від загального обсягу заморожених коштів (TVL) в DeFi протоколах Ефіріуму. Широке використання цих стейблкоїнів є ключовою причиною, чому Ефіріум зберігає лідерство у впровадженні стейблкоїнів, незважаючи на високі витрати. Станом на другий квартал 2024 року, обсяг заморожених коштів DeFi в Ефіріумі становить близько 40 мільярдів доларів, з яких стейблкоїни займають важливу частку.
У певного смарт-ланцюга також є активна екосистема DeFi, де платформи DEX та кредитування широко використовують стейблкоїни як основу для ліквіднісних пулів та ринку кредитування. У 2023 році обсяг заблокованих коштів у DeFi певного смарт-ланцюга перевищив 50 мільярдів доларів, при цьому стейблкоїни становлять близько 40% ліквіднісного пулу. Ця практичність та доступність екосистеми додатково сприяли прийняттю стейблкоїнів.
З переходом криптоіндустрії до багатоланцюгової екосистеми, міжланцюгова взаємодія стала важливим фактором для впровадження стейблкоїнів. Стейблкоїни повинні безперешкодно циркулювати між різними Блокчейн, щоб задовольнити потреби користувачів у торгівлі або зберіганні активів на багатьох ланцюгах. Екосистема, яка може забезпечити легкий перехід стейблкоїнів між ланцюгами, виграє від підвищеної популярності.
Згідно з доповіддю за 2023 рік, міжланцюгові стейблкоїни становлять близько 25% усіх транзакцій зі стейблкоїнами. Рішення, такі як певний міжланцюговий протокол, підтримують вільний обіг стейблкоїнів між різними ланцюгами в екосистемі, сприяючи більш широкій ліквідності та варіантам використання.
Деяка публічна блокчейн-мережа та певний крос-ланцюговий проект є двома основними екосистемами, зосередженими на взаємодії. Певний крос-ланцюговий протокол дозволяє блокчейнам у своїй мережі безперешкодно взаємодіяти, стейблкоїни також можуть легко переміщатися між ланцюгами, що сприяє їх прийняттю в певній екосистемі. Паралельна структура крос-ланцюгового проекту забезпечує подібну взаємодію, ця характеристика сприяє впровадженню стейблкоїнів у DeFi та спеціалізованих додатках.
Деякий стейблкоїн також пріоритетно просуває багатоланцюговий випуск, наразі підтримуються Ethereum, певний блокчейн, певна смарт-ланцюг і певний блокчейн. Реалізуючи кросчейн-сумісність, ці екосистеми здатні підвищити практичність стейблкоїна та сприяти більш широкому прийняттю.
З огляду на зростаючий контроль за стейблкоїнами на глобальному рівні, відповідність вимогам стала ключовим фактором для їхнього прийняття. Блокчейн-екосистеми, що підтримують вимоги щодо відповідності (такі як правила KYC та AML), можуть отримати вищий рівень прийняття серед інституційних користувачів та відповідних емітентів стейблкоїнів.
У 2023 році близько 30% стейблкоїнів, що надійшли на Ethereum, пов'язані з інституційною торгівлею, що в основному зумовлено