Що таке криптобульбашка? Як її передбачити та захистити свої інвестиції?

Всесвіт криптовалют нагадує безкрайній океан. Іноді він залишається спокійним і мирним, тоді як в інших випадках його лихоманить бурями з гігантськими хвилями. Ці хвилі, відомі як Крипто Бульбашки, можуть запропонувати великі можливості для прибутку, коли виникають, але також несуть ризики, які можуть знищити все, що ви накопичили протягом свого життя. Тому в цій статті ми дослідимо, що таке Крипто Бульбашка, чому вона виникає, як до неї підготуватися і як захистити свої інвестиції, щоб вони не загубилися серед цих небезпечних潮.

Визначення та причини криптовалютної бульбашки

Криптобульбашка виникає, коли ціна цифрового активу не ґрунтується на його внутрішній вартості або корисності, а базується на надмірних очікуваннях і спекуляціях, що призводить до швидкого зростання, за яким слідує різке падіння.

За цими процесами стоять три основні рушійні сили:

Першим є психологічний фактор людей. Менталітет натовпу, де люди входять на ринок без розуму, підживлюваний FOMO (страхом пропустити щось), є домінуючим.

Другою є технологічна інновація. Нові захоплюючі технології, такі як поява Bitcoin та смарт-контрактів Ethereum, приваблюють інвесторів і викликають великі очікування.

Остання сила – це економічна ситуація. Коли процентні ставки низькі і є монетарна інфляція, гроші в обігу спрямовуються на крипторинок, який пропонує великі можливості для прибутку, підживлюючи бульбашку.

Помітні крипто-бульбашки в історії

В історії криптовалют сталося кілька таких бульбашок, і якщо говорити про дві найяскравіші, то це буде Бум ICO 2017 року та цикл DeFi/NFT 2021 року. У 2017 році, завдяки новій технології стандарту токена ERC-20 Ethereum, будь-хто міг створити свій власний токен і залучити інвестиції через ICO ( Початкова пропозиція монет ). Ідея "фінансової демократії" виявилася надзвичайно привабливою, що дозволило проектам залучати мільйони доларів за лічені секунди лише з одним whitepaper. Проте більшість з них були шахрайствами або безглуздими Shitcoins, і через суворі регуляції, такі як заборона ICO з боку китайського уряду, ця велика бульбашка швидко луснула.

Проте, бульбашка 2021 року була складнішою через дві рушійні сили. Одна з них – це Децентралізовані Фінанси (DeFi), які дозволяють позики та продажі без банківських посередників, а інша – це Невзаємозамінні Токени (NFTs), які можливлюють створення цифрового мистецтва та власності. Тоді NFT від цифрового художника на ім'я Beeple був проданий за 69,3 мільйона доларів, що призвело до досягнення нових максимумів на ринку NFT. Однак, коли центральні банки підвищили процентні ставки, фінансова підтримка, яка підіймала цю бульбашку, зупинилася, і разом з крахами великих проектів, таких як Terra-LUNA та FTX, ця велика бульбашка також дійшла кінця.

Як ми можемо передбачити криптовалютну бульбашку

Криптобульбашка не відбувається випадково; вона зумовлена попередніми ознаками, тому, звертаючи увагу на ці сигнали, ми можемо заздалегідь уникнути ризиків. Основні моменти, які слід спостерігати, це:

Параболічний ціновий зростання: Якщо графік цін активу різко і стрімко зростає, це більше пов'язано зі спекуляцією, ніж із твердими основами.

Постійне висвітлення в ЗМІ: Якщо маловідомі друзі або люди, які раніше не цікавились криптовалютами, починають говорити про них і рекомендувати інвестиції, це сигналізує про те, що майже всі вже на ринку, що вказує на те, що ми на рівні ризику.

Поява проектів низької якості: Якщо Memecoins або токени без корисності починають коштувати тисячі мільярдів доларів, це вказує на те, що ринок відійшов від логіки і розуму.

Цього разу все по-іншому: якщо багато хто говорить, що ця технологія є значною зміною і не схожа на те, що ми вже бачили, це слід розуміти як психологічну характеристику, яка зазвичай виникає на піку бульбашки.

Як захиститися, щоб не потрапити в бульбашку

Якщо ви виявите ознаки можливого бульбашки, ви повинні дотримуватися наступних методів, щоб захистити свої інвестиції:

Диверсифікуйте свої інвестиції: замість того, щоб вкладати всі свої гроші в одну криптомонету, розподіліть їх між іншими активами, такими як акції та золото. Це допоможе зменшити вплив на ваш портфель, навіть якщо ринок криптовалют обвалиться.

Уникайте зон великого хайпу: тримайтеся подалі від місць, таких як мемкоіни без корисності та NFT з надмірно завищеною вартістю. Ці активи можуть швидко зростати, але також різко падати, і, коли це станеться, буде нелегко, щоб вони відновилися.

Зберігайте резерв стейблкоїнів: Рекомендується зберігати від 5% до 10% стейблкоїнів, таких як USDC або USDT, у вашому гаманці. Це не лише знижує втрати під час падіння ринку, але й забезпечує ліквідність для покупки якісних активів за низькими цінами, коли ціни падають.

Витягти прибуток по частинах (Розподіл ): Намагатися продати все за найвищою ціною майже неможливо, тому, коли ціни зростають, більш безпечним підходом є продаж ваших активів по частинах, наприклад, на 25%, щоб поступово витягувати прибуток.

Аналіз висновків та майбутніх перспектив

Хоча цикл крипторинку болісний, це важливий процес для еволюції всієї системи, і кожен бульбашка також служить для тестування нових технологій, усуваючи проекти низької якості та шахрайства. Тому з певної перспективи це можна розглядати як щось позитивне.

Наразі, у циклі 2024-2025, ми не спостерігаємо того ж патерну звичайних інвесторів, які ведуть; натомість ми бачимо великі інституції, такі як ETF на Біткоїн, та нові теми, такі як Токенізація Активів Реального Світу (RWA), які стимулюють ринок. Тому наступна бульбашка буде більш складною, а інституції матимуть більший вплив, що означає, що, замість того, щоб боятися цих циклів, ми повинні зрозуміти їхню природу та управляти ризиками відповідно до методів, наведених у цій статті, щоб ми могли вижити та відновити в більш сильній і кращій системі, коли ці великі бульбашки луснуть.