$100 Індустрія трильйонного фонду переходить до Блокчейн з LINK та UBS

Chainlink зробив великий крок до з'єднання традиційних фінансів та технології блокчейн, представивши рішення, яке дозволяє банкам взаємодіяти з токенізованими інвестиційними фондами за допомогою системи обміну повідомленнями Swift. Це розробка має на меті відкрити переваги блокчейну для глобальної індустрії фондів, яка управляє активами, що перевищують $100 трильйон.

Пілотний проект, проведений у співпраці з великим банком, використовує Runtime Environment Chainlink (CRE) для обробки підписок та викупів токенізованих фондів за допомогою повідомлень ISO 20022, міжнародного стандарту для фінансових повідомлень.

Інтегруючи блокчейн-робочі процеси безпосередньо з існуючими системами банку, CRE може ініціювати операції з фондами в мережі в реальному часі. Цей підхід дозволяє установам отримувати доступ до блокчейн-інфраструктури без кардинальної зміни їх існуючих операційних інструментів, що є критично важливим фактором для сприяння впровадженню в традиційно обережній галузі.

Згідно з Chainlink, CRE виступає в ролі моста: він отримує повідомлення Swift від банків і ініціює відповідні дії в блокчейні через Цифрового Агента Переведення Chainlink. Ця безшовна взаємодія зменшує тертя та забезпечує можливість співіснування традиційних фінансових операцій з децентралізованими технологіями, створюючи структуру, яка може переосмислити, як інституційні інвестори взаємодіють з токенізованими активами.

Пілотний проект базується на попередніх ініціативах, включаючи Проект Guardian, зусилля з токенізації, яке очолює центральний банк Сінгапуру. Він також слідує окремому пілотному проекту Chainlink, в якому беруть участь 24 глобальні банки та інфраструктурні постачальники, такі як DTCC та Euroclear. Цей проект продемонстрував можливість використання інструментів Chainlink і штучного інтелекту для вилучення та стандартизації даних з оголошень про корпоративні дії - операція, яка наразі коштує фінансовій індустрії приблизно $58 мільярд щорічно.

Експерти вважають цей останній пілот важливим етапом для впровадження блокчейну в інституційні фінанси. Дозволяючи банкам обробляти транзакції в ланцюгу через знайомі системи обміну повідомленнями, це рішення вирішує одну з найбільших перешкод для впровадження блокчейну: операційну складність.

Інституціям більше не потрібно повністю переробляти внутрішні робочі процеси або створювати спеціалізовану блокчейн-інфраструктуру з нуля; натомість вони можуть взаємодіяти з токенізованими фондами, використовуючи ті ж системи, яким вони вже довіряють.

Переміщення Chainlink сигналізує про зростаючий інституційний інтерес до потенціалу блокчейну в покращенні ефективності, прозорості та безпеки управління фондами. Оскільки ініціативи токенізації розширюються, рішення, такі як CRE, можуть трансформувати глобальну фондову індустрію в $100+ трильйонів, з'єднуючи традиційні фінансові системи та новий екосистему блокчейну.

Хоча партнерство між Chainlink та великою банківською установою все ще перебуває на стадії пілотного проекту, воно підкреслює змінюваний ландшафт децентралізованих фінансів, демонструючи, що блокчейн і традиційне банківництво можуть не тільки співіснувати, але й посилювати одне одного. Якщо це буде успішно, такі інтеграції можуть стати стандартною практикою, відкриваючи двері для більш широкого впровадження токенізованих фондів у всьому світі.