Остерігайтеся "трикутної" схеми на P2P-платформах: як не потрапити в пастку шахраїв 🚫

Вітаю, криптоентузіасти! 🌟 Сьогодні ми обговоримо досить поширену, але вкрай неприємну схему шахрайства — так званий "трикутник". Ця уловка часто зустрічається в P2P-торгівлі і може втягнути вас у серйозні фінансові неприємності. Але не хвилюйтеся, я розкажу, як обійти цю пастку!

Механізм "трикутної" схеми 🔺

В цій афері беруть участь три сторони: P2P-трейдер, постраждалий та шахрай. Схема працює таким чином:

1. Афери́ст розміщує на популярній платформі оголошення про продаж, припустимо, смартфона за заманливо низькою ціною.

2. Довірливий покупець знаходить цю пропозицію та погоджується на угоду. Шахрай надає йому реквізити для переказу коштів.

3. Тут у гру вступаєте ви — P2P-трейдер. Зловмисник придбає у вас криптовалюту, використовуючи ваші платіжні дані для отримання оплати від жертви.

4. Покупець переводить гроші на ваш рахунок, вважаючи, що оплачує смартфон.

5. Ви відправляєте криптовалюту шахраю, не підозрюючи, що стали частиною злочинної схеми. 😨

6. Результат: аферист зникає, покупець залишається без товару, а вам загрожує неприємне спілкування з правоохоронними органами. 👮‍♂️

Як уникнути участі в шахрайській схемі? 🛡️

Щоб не опинитися втягнутим в аферу, дотримуйтесь наступних простих, але ефективних правил:

1. Тщательно перевіряйте профілі користувачів на P2P-біржі. Віддавайте перевагу акаунтам, зареєстрованим більше місяця тому і мають не менше ста завершених угод. Gate надає зручні інструменти фільтрації — обов'язково використовуйте їх. 🔎

2. Чітко прописуйте в умовах угоди: "Платежі від третіх осіб не приймаються". Це допоможе уникнути ситуацій з отриманням коштів від невідомих відправників. 🚫

3. Якщо все ж надійшов платіж від сторонньої особи, вимагайте підтвердження. Наприклад, попросіть фотографію картки відправника або зробіть символічний переказ у 1 гривню з поміткою: "Попередній переказ — повернення боргу, претензій не маю". Шахраї часто відступають після таких запитів. 🕵️‍♀️

4. Утримуйтесь від зворотних перекладів до отримання інструкцій від служби підтримки. Будь-які дії повинні бути погоджені з платформою для забезпечення вашої безпеки. ⚠️

В заключення...

P2P-торгівля відкриває широкі можливості, але вимагає постійної пильності. Проводьте транзакції тільки з надійними контрагентами, встановлюйте суворі умови і будьте завжди на чеку. Якщо ви все ж опинилися в скрутній ситуації, невідкладно ініціюйте процес апеляції і зверніться за допомогою в службу підтримки.

Бажаю вам безпечних угод та успішної торгівлі!

🚀