Найрозумніша інвестиція в ETF з високим доходом для вашого $100 сьогодні

У сьогоднішньому інвестиційному середовищі $100 може відкрити світ можливостей. Ви можете вибрати придбати акцію у перспективній компанії або обрати кілька заставок у нових підприємствах. Однак одним із особливо розумних варіантів є інвестування в біржовий фонд (ETF), який надає доступ до різноманітного набору акцій, все всього за 100 доларів.

Сила послідовних інвестицій стає ще більш очевидною, якщо ви можете відкладати $100 щомісячно. Цей підхід, що дозволяє вашому капіталу складатися протягом років або навіть десятиліть, має потенціал для створення значного багатства.

Для тих, хто звертає увагу на дивідендний дохід, ETF Gate International High Dividend Yield вирізняється як винятковий вибір. Більше того, кожна акція коштує менше 100$, що робить її доступним варіантом для багатьох інвесторів.

Глобальний доступ до преміум акцій з дивідендами

Вірний своїй назві, цей ETF зосереджений на акціях з високими дивідендами з усього світу. Він відстежує комплексний індекс - FTSE All-World ex-U.S. High Dividend Yield Index. FTSE, скорочено від Financial Times Stock Exchange, є провідним фондовим індексом у Сполученому Королівстві.

Цей ETF охоплює майже 1,600 різних акцій, що є вражаюче великою кількістю навіть за стандартами ETF. Така широка диверсифікація пропонує кілька переваг, включаючи широкий доступ до різних секторів і ринків, а також зменшує ризик.

На відміну від деяких ETF, зосереджених на США, жоден окремий компонент не домінує в портфелі цього фонду. Провідні активи, включаючи компанії, такі як Nestle, Roche та HSBC, кожен займає трохи менше 1,5% від загальних активів. З огляду на велику кількість компонентів, навіть ці більші позиції представляють значно вищу частку в порівнянні з найменшими активами, які становлять близько 0,12% кожен.

Хоча він є глобальним за своєю природою, ETF має сильний європейський ухил, з приблизно 44% своїх активів у цьому регіоні. Тихоокеанський регіон становить приблизно 26%, тоді як ринки, що розвиваються, складають майже 22% портфеля.

Балансування доходності та ризику

Дивідендні акції часто сприймаються як інвестиції з нижчим ризиком. Проте цей конкретний ETF має вищий рейтинг ризику, частково через свою міжнародну орієнтацію та акцент на високих доходах. Інвестування в іноземні акції може вносити додаткові складнощі, такі як різні регуляторні середовища, що потенційно підвищують ризиковий профіль у порівнянні з вітчизняними акціями.

Слід зазначити, що хоча звичайні акції з дивідендами часто представляють зрілі, стабільні компанії з помірним зростанням і надійними поверненнями для акціонерів, акції з високою прибутковістю можуть іноді нести додаткові ризики. Насправді, незвично висока прибутковість може слугувати потенційним сигналом тривоги для інвесторів.

Економічно вигідно з вбудованим управлінням ризиками

ETF має вражаючу дивідендну дохідність майже 4%, що значно перевищує середній показник S&P 500 у 1.25%. Цей рівень доходності, хоча й привабливий, не є надмірно високим, і багато з активів фонду є лідерами галузі з міцними фундаментальними показниками.

Однією з ключових функцій зменшення ризиків індексних ETF є їхня саморегулююча природа. Акції, які не відповідають критеріям індексу, систематично замінюються кращими альтернативами, що допомагає підтримувати якість фонду з часом.

Відомий своєю конкурентоспроможною структурою зборів, постачальник ETF тримає витрати низькими завдяки пасивному відстеженню індексу та економіям масштабу. Витрати цього фонду становлять 0,17%, що, хоча й вище, ніж у деяких інших пропозиціях постачальника, залишається значно нижчим за середнє значення 0,96% для подібних ETF на ринку.

Забезпечення як доходу, так і зростання

Хоча акції з дивідендами зазвичай не асоціюються з показниками, що перевищують ринок, зосереджуючись натомість на стабільному генеруванні доходу, цей міжнародний ETF з високою дивідендною дохідністю став видатним виконавцем. Наразі він лідирує серед своїх аналогів ETF, похвалившись зростанням на 26.6% з початку року.

Оглядаючи його п'ятирічний досвід, ETF забезпечив річну прибутковість 14,2%. Це ставить його в верхню еліту продуктивності ETF за цей період, хоча він трохи відстає від загального ринку з річною прибутковістю 14,7%. Для інвесторів, які надають пріоритет пасивному доходу, це є вражаючим досягненням.

Якщо ви шукаєте ETF з високими дивідендами, який поєднує доступність, потенціал пасивного доходу та експозицію до різноманітного глобального портфеля акцій, цей фонд представляє собою переконливу інвестиційну можливість на сьогоднішньому ринку.