Розумні стратегії дивідендів: пошук найкращих $100 ETF інвестицій сьогодні

Ключові моменти

• Великі індексні фонди забезпечують доступ до сотень або тисяч акцій з мінімальними інвестиціями
• ETF, які відстежують індекси, пропонують знижений ризик завдяки широкій диверсифікації портфеля
• Виділений Vanguard ETF забезпечує дивідендну дохідність більш ніж в три рази вищу за середнє значення S&P 500

Якщо сьогодні у вас є $100 для інвестування, ваші можливості є обширними. Ви могли б придбати одну акцію якісного акціонерного товариства, кілька акцій нової компанії або біржовий інвестиційний фонд (ETF), який забезпечує доступ до сотень або тисяч акцій всього за 100 доларів.

Ваша фінансова позиція значно покращується, якщо ви можете регулярно інвестувати $100 щомісяця. Цей дисциплінований підхід, який дозволяє вашим грошам накопичуватися протягом років і потенційно десятиліть, може створити значне багатство.

Для інвесторів, які цікавляться дивідендним доходом, Vanguard International High Dividend Yield ETF (NASDAQ: VYMI) є винятковим вибором. Крім того, кожна акція коштує менше 100 доларів, що робить її доступною для більшості інвестиційних бюджетів.

Глобальна Дивідендна Відмінність

Як вказує його назва, цей ETF Vanguard зосереджується на глобальних акціях з дивідендами. Як і всі ETF Vanguard, він відстежує конкретний індекс—в даному випадку, індекс FTSE All-World ex-U.S. High Dividend Yield. FTSE (Фінансова газета «Financial Times» ) слугує провідним фондовим індексом Великої Британії.

Фонд включає майже 1 600 різних акцій, що є вражаюче широким вибором навіть за стандартами Vanguard. Це велике диверсифікація пропонує кілька переваг, включаючи експозицію до численних акцій в різних категоріях, одночасно зменшуючи інвестиційний ризик.

На відміну від багатьох ETF Vanguard, орієнтованих на США, жоден окремий компонент не домінує в портфелі. Найбільші позиції включають Nestle, Roche та HSBC, кожна з яких представляє трохи менше 1,5% від загальних активів. З майже 1,600 компонентів навіть ці більші вкладення все ще значно перевищують найменші позиції, які кожна становить лише 0,12% портфеля.

Хоча глобально диверсифіковані, європейські акції становлять приблизно 44% фонду, тоді як регіон Тихого океану представляє ще 26%. Ринки, що розвиваються, складають майже 22% портфельного розподілу.

Хоча акції з дивідендами зазвичай потрапляють до категорій з нижчим ризиком, цей ETF має найвищий рейтинг ризику від Vanguard. Це класифікація частково зумовлена міжнародним фокусом, який вводить вплив різних урядових регуляцій та потенційно вищих ризиків, ніж акції США, а також частково з акцентом на високу прибутковість.

Хоча звичайні акції з дивідендами є зрілими, усталеними компаніями з повільнішим зростанням, які генерують вартість для акціонерів через дивіденди (, подібно до Dividend Kings), акції з високою прибутковістю іноді несуть додаткові ризикові фактори. Дійсно, надзвичайно високі доходи часто слугують сигналами тривоги щодо потенційних проблем.

Вартісна ефективність та управління ризиками

ETF Vanguard забезпечує дохідність дивідендів, що наближається до 4% — більш ніж в три рази перевищує середнє значення S&P 500 у 1,25%. Цей рівень доходності не є надмірно високим, і багато компаній, що входять до складу ETF, представляють собою лідерів галузі з низьким рівнем ризику, такі як ті, що були згадані раніше. Як і у всіх індексних ETF, зниження ризику відбувається природним чином, оскільки акції з низькою доходністю знижуються нижче вимог індексу та замінюються більш сильними учасниками.

Репутація Vanguard за низькі витрати на управління виникає з його підходу до пасивного індексування (, що усуває високі комісії менеджерів ) та його величезного масштабу з трильйонами активів під управлінням. Витрати цього ETF становлять 0,17%, що, хоча і вище, ніж у деяких інших пропозиціях Vanguard, залишається суттєво нижчим за середній показник 0,96% для порівняльних ETF.

Відмінність у продуктивності

Дивідендні акції зазвичай не асоціюються з показниками, що перевищують ринок, оскільки їхня основна перевага полягає в наданні пасивного доходу. Проте Vanguard International ETF наразі перевершує всі 96 інших ETF Vanguard цього року, забезпечуючи з початку року приріст у 26,6%.

Протягом п'яти років він забезпечив середньорічну доходність 14,2%. Ця продуктивність ставить його в топовий рівень ETF Vanguard за цей період, хоча трохи нижче загального ринкового п'ятирічного показника доходності 14,7%. Для інвесторів, що прагнуть пасивного доходу, це представляє собою виняткові результати.

Якщо ви шукаєте преміальний ETF з дивідендами з доступною ціною, надійним пасивним доходом та експозицією до багатьох міжнародних акцій, до яких ви інакше могли б не мати доступу, цей фонд є привабливою інвестиційною можливістю.

Інвестиційні міркування

Перед інвестуванням у Vanguard International High Dividend Yield ETF, врахуйте свою загальну стратегію портфеля. Хоча ETF на дивіденди пропонують важливі переваги, такі як генерування доходу та диверсифікація, розуміння того, як вони доповнюють інші інвестиції, є важливим.

Для інвесторів, які досліджують як традиційні, так і цифрові ринкові активи, дивідендні ETF можуть слугувати стабілізуючими елементами в комплексному портфелі. Багато досвідчених трейдерів на провідних платформах цифрових активів поєднують традиційні фінансові інструменти з новими класами активів для збалансованого управління ризиками.

Оцінюючи цей ETF у порівнянні з альтернативами, враховуйте фактори, які виходять за межі лише дивідендної доходності, включаючи витрати, історичну продуктивність, географічну експозицію та те, як ці елементи узгоджуються з вашими особистими інвестиційними цілями та терпимістю до ризику.