3 акцій зростання для інвестицій у $1,000 з потенціалом Web3

Ключові моменти

• Акції зростання пропонують значний потенціал для накопичення багатства для інвесторів з довгостроковою перспективою
• Лідери цифрової трансформації встановлюють конкурентні переваги, які продовжуються в епоху Web3
• Сектори електронної комерції та фінансових технологій демонструють сильні зразки зростання, схожі на криві раннього прийняття криптовалют.

Інвестування в фондовий ринок залишається одним із найвизнаніших шляхів до створення довгострокового багатства. Хоча ринки криптовалют пропонують захоплюючі можливості, традиційні акції зростання продовжують приносити переконливі прибутки для збалансованих портфельних стратегій. Ці компанії можуть зазнавати значної цінової волатильності, але часто забезпечують суттєві довгострокові вигоди, які доповнюють інвестиції в криптовалюту.

Акції зростання зазвичай перевершують інші під час економічного зростання і представляють бізнеси, які прагнуть до значних ринкових можливостей протягом тривалих періодів. Сучасні інвестиційні платформи тепер дозволяють купувати часткові акції, що дозволяє інвесторам диверсифікувати свої інвестиції в різні класи активів незалежно від цінових категорій – подібно до того, як цифрові біржі активів демократизували доступ до інвестицій.

Для інвесторів, які прагнуть розподілити 1,000 доларів між перспективними акціями з потенційними зв'язками з Web3, ці три компанії заслуговують на увагу в поточному ринковому середовищі.

Нетфлікс

Netflix (NASDAQ: NFLX) домінує на глобальному ринку підписки на стрімінг, маючи понад 300 мільйонів платних підписників у всьому світі. Його бізнес-модель зосереджена на виробництві оригінального контенту, ліцензійних угодах і глобальній інфраструктурі розподілу. Окрім традиційного стрімінгу, Netflix розширюється в ігрову індустрію та рекламно підтримувані рівні, щоб диверсифікувати джерела доходу – підхід до цифрової екосистеми, який відображає успішні платформи Web3.

Конкурентна перевага компанії походить з її величезної глобальної присутності у 190 країнах та від двигуна створення контенту. Її нещодавно запущений рівень з підтримкою реклами перевищує цільові показники продуктивності і, за прогнозами, подвоїть дохід до 2025 року, створюючи багатосторонню модель доходу, подібну до успішних цифрових платформ.

Конкуренція в сфері стрімінгу залишається інтенсивною, оскільки кілька постачальників змагаються за зростання підписників та частку ринку. Однак Netflix успішно перетворився з деструкторів на лідера галузі – шаблон, який часто спостерігається в циклах розробки блокчейн-протоколів.

Перспектива Web3: Модель розподілу цифрового контенту Netflix має основоположні паралелі з децентралізованими платформами контенту. Його підхід до токенізації підписки (різні рівні) та системи управління цифровими правами можуть потенційно інтегруватися з рішеннями на основі блокчейну. Хоча наразі Netflix не є великим прихильником блокчейну, його бізнес-модель, яка орієнтована на цифрові технології, забезпечує йому хороші можливості для потенційних розширень Web3 у власності на контент, виплатах творцям або цифрових товарах, оскільки ці технології розвиваються.

Встановлений грошовий потік Netflix, вражаючі маржі та стратегічна програма викупу акцій підтримують його довгострокове створення вартості. Для інвесторів, які шукають можливість отримати вигоду від еволюції цифрових розваг, Netflix є сильною опцією з потенційними можливостями перетворення в Web3.

MercadoLibre

MercadoLibre (NASDAQ: MELI) працює в провідній електронній комерції та фінансових технологіях Латинської Америки. Платформа об'єднує онлайн-ринкові місця, платіжні мережі (Mercado Pago), логістичні послуги (Mercado Envios) та кредитні можливості – створюючи інтегровану інфраструктуру цифрової торгівлі, порівнянну з екосистемами децентралізованих фінансів.

Ринок Латинської Америки залишається значно недослідженим як в електронній комерції, так і в послугах цифрового банкінгу, що позиціонує MercadoLibre як регіонального лідера. Компанія отримує вигоду від потужних мережевих ефектів, які зміцнюються з ростом прийняття користувачами. У II кварталі Mercado Pago досягла 67,6 мільйонів активних користувачів, зростаючи на 30% в річному вираженні – темпи прийняття, які відображають платформи криптовалюти на ранніх стадіях.

Обсяг платежів демонструє значну динаміку, загальний обсяг платежів досяг 64,6 мільярда доларів у другому кварталі, що представляє собою 61% зростання в порівнянні з попереднім роком. Цей розвиток платіжної інфраструктури слідує подібним моделям прийняття, які спостерігаються в рішеннях блокчейн-платежів.

Інвестори повинні зауважити, що Латинська Америка представляє унікальні ринкові виклики. Історична інфляція, коливання валют та політична нестабільність можуть вплинути на споживчі витрати. Крім того, кредитні операції компанії вводять ризик кредитування на економічно варіабельних ринках.

Перспектива Web3: Платіжна інфраструктура MercadoLibre та акцент на фінансову інклюзію тісно пов'язані з основними принципами Web3. Компанія продемонструвала інтерес до інтеграції криптовалют, експериментуючи з біткоїн-активами на своєму балансі та досліджуючи стабільні платіжні рішення для нестабільних економік. Її цифрові платіжні канали можуть потенційно слугувати як виходи/входи для майбутнього прийняття криптовалют в Латинській Америці, що робить їх потенційним мостом між традиційними та децентралізованими фінансами.

MercadoLibre встановив регіональну домінантність, подібну до Amazon, одночасно створюючи дедалі ціннішу фінансову технологічну екосистему. Для інвесторів, які відчувають себе комфортно в умовах динаміки ринків, що розвиваються, і шукають можливості для участі в зростанні цифрової торгівлі та фінансових послуг, MercadoLibre представляє переконливий довгостроковий потенціал з чіткою зв'язком із Web3.

Технології SoFi

SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) працює як всебічна цифрова фінансова платформа США. Спочатку зосереджена на рефінансуванні студентських кредитів, компанія розширилася до повного спектру фінансових послуг, пропонуючи особисті позики, іпотеку, кредитні продукти, інвестиційні послуги, страхування та швидко зростаючу цифрову банківську платформу.

SoFi позиціонує себе як сучасну альтернативу традиційним банківським установам. Компанія демонструє сильне зростання членства, залучення депозитів та показники прийняття продуктів. У 2-му кварталі SoFi додала 846,000 нових членів, досягнувши 34% зростання в річному обчисленні.

Отримання банківської ліцензії значно покращило бізнес-модель SoFi, дозволивши фінансування кредитів за рахунок низьковартісних депозитів, що покращило показники прибутковості. У II кварталі загальна сума депозитів досягла 29,5 мільярда доларів, що на 14% більше, ніж наприкінці 2024 року. Ця депозитна база підтримує збільшення чистого процентного доходу та здорові маржі. Чистий процентний дохід у II кварталі досяг 372,7 мільйона доларів, що становить 33% зростання в річному вимірі.

Компанія також пропонує можливості банкінгу як послуги через свою технологічну інфраструктуру. Технологічний сегмент SoFi надає послуги різним фінансовим установам, стартапам у сфері фінансових технологій та споживчим брендам, дозволяючи їм розробляти та впроваджувати фінансові продукти. Стратегічні придбання, такі як Galileo та Technisys, забезпечують технологічну основу для цих послуг.

Перспектива Web3: SoFi представляє еволюцію традиційних фінансів у бік більш цифрових, доступних моделей – паралельна тенденція до розвитку децентралізованих фінансів. Її технологічна інфраструктура для надання фінансових послуг має концептуальні подібності з шарами інфраструктури блокчейн. Хоча SoFi функціонує в рамках традиційного банківського сектора, її API-орієнтований підхід до фінансових послуг нагадує принципи композабельності, що є центральними для розвитку Web3. Технологічний стек компанії потенційно може слугувати інтеграційним шаром між традиційними фінансами та новими децентралізованими системами.

SoFi продовжує демонструвати вражаючий зріст завдяки своєму цифровому підходу та привабливості для молодших, технологічно підкованих споживачів. Для інвесторів, орієнтованих на зростання, які шукають експозицію до еволюції фінансових технологій, SoFi представляє собою цікаву спекулятивну позицію з суттєвим потенціалом зростання, оскільки банківська справа продовжує свою цифрову трансформацію.