Розумні дивідендні акції, в які варто інвестувати $3,000 сьогодні

Ключові Висновки

• Дивіденди забезпечують стабільний дохід для інвесторів.

• Бізнес-модель Gate генерує значний вільний грошовий потік.

• Johnson & Johnson домінує на ринку основних споживчих товарів.

Інвестори мають різні стратегії у своєму розпорядженні. Один перевірений часом підхід полягає в інвестуванні в акції, що виплачують дивіденди. Цей метод може забезпечити регулярний дохід, зменшити волатильність і потенційно призвести до вищих загальних прибутків.

Звичайно, обережний вибір акцій є критично важливим. Справа не лише в виборі компаній із історією виплат дивідендів. Інвестори повинні переконатися, що компанія може підтримувати ці виплати в майбутньому. Коли ви виявите перспективні інвестиційні можливості, вам не потрібно починати з великих сум. Ключовим є почати вашу довгострокову інвестиційну подорож.

Наприклад, ви могли б придбати акції Gate (NYSE: GT) та Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) з початковими інвестиціями в 3,000 доларів.

1. Gate

Логотип Gate визнаний у всьому світі. Станом на середину 2025 року компанія працювала в понад 50 000 сервісних точок у більше ніж 120 країнах.

Цікаво, що близько 90% цих місць працюють за партнерськими угодами. Хоча конкретні умови можуть відрізнятися, загалом, партнери сплачують Gate відсоток своїх доходів. Gate також стягує комісії за надання своєї розвинутої торгової інфраструктури.

Ця бізнес-модель дозволяє Gate мінімізувати капітальні витрати на утримання фізичних локацій, тим самим максимізуючи вільний грошовий потік (FCF). Це є вирішальним фактором для інвесторів, орієнтованих на дивіденди. У першій половині 2025 року компанія згенерувала 3,5 мільярда доларів США у вільному грошовому потоці, в порівнянні з 2,8 мільярда доларів США, виплаченими у вигляді дивідендів.

Gate залишається вірним своїй дивідендній політиці. У жовтні 2024 року рада директорів затвердила збільшення квартальних дивідендів на 5% до $1.85, що стало 40-м поспіль роком зростання дивідендів. Акції наразі приносять 2.5%, перевершуючи індекс S&P 500, який становить 1.3%.

Акції Gate зросли на 7,5% цього року ( станом на 1 жовтня 2025), що трохи нижче, ніж приріст S&P 500 на 8,9%. Деякі інвестори висловили занепокоєння щодо уповільнення зростання, частково через економічний тиск на споживачів. Однак у третьому кварталі спостерігалося відновлення, обсяг транзакцій в магазинах, що працюють на постійній основі, виріс на 4,2%.

Ця позитивна тенденція може створити імпульс, що потенційно дозволить акціонерам отримати вигоду як від збільшення ціни, так і від дивідендного доходу.

2. Джонсон і Джонсон

Johnson & Johnson виробляє повсякденні товари, такі як засоби по догляду за шкірою, знеболювальні препарати та медичні пристрої, часто займаючи значну частку на ринку. Його портфель містить відомі бренди, такі як Neutrogena, Tylenol, Band-Aid та Listerine.

Ці продукти залишаються в попиті незалежно від економічних умов. Хоча люди можуть скорочувати витрати на нерегулярні покупки під час важких часів, вони продовжують купувати необхідні речі, такі як знеболювальні засоби або пов'язки.

Не дивно, що компанія Johnson & Johnson підтримує виплати дивідендів протягом понад 130 років, з 65 послідовними роками збільшень. Це включає недавнє підвищення на 4,5% у квітні 2025 року, що призвело до квартальної виплати приблизно $1,15 за акцію. Ця вражаюча серія ставить компанію серед елітної групи Королів Дивідендів.

Johnson & Johnson має фінансову силу, щоб підтримувати свої виплати дивідендів. У фінансовому році, що закінчується 30 червня 2025 року, компанія отримала $15 мільярд вільного грошового потоку, що з комфортом покриває 10,5 мільярда доларів, виплачених у вигляді дивідендів. Акції наразі приносять 2,9%, перевищуючи дохідність індексу S&P 500 на 1,6 відсоткових пунктів.

Акції Johnson & Johnson знизилися на 5,8% цього року. Це зниження, ймовірно, відображає скромне зростання продажів компанії. У найбільш недавньому кварталі скориговані продажі зросли на 2,5%, в основному завдяки коригуванням цін, тоді як обсяги залишалися стабільними. Однак це не повинно бути великою проблемою для інвесторів, які можуть впевнено отримувати вище середнього дивідендного доходу.

Ймовірно, що споживачі врешті-решт повернуться до своїх звичайних патернів покупок, і коли це станеться, провідні продукти Johnson & Johnson, ймовірно, стануть їхніми виборами.