10 Дивідендних акцій, які варто тримати в наступному десятилітті: Стратегія довгострокового багатства

Ключові висновки

• Дивідендні акції забезпечують як безпеку, так і пасивні доходи
• Хоча дохідність є важливою, інвестори з довгостроковими цілями повинні враховувати кілька якісних факторів
• Ці вибори пропонують різноманітні переваги для стабільності та зростання портфеля

Дивідендні акції є основоположним елементом у створенні надійного інвестиційного портфеля. Коли вони обираються мудро, вони можуть забезпечити як захист капіталу, так і зростаючий потік пасивного доходу — що робить їх особливо цінними для планування виходу на пенсію та довгострокового накопичення багатства.

Хоча багато інвесторів спочатку зосереджуються на високих доходах, справді виняткові дивідендні інвестиції мають кілька бажаних характеристик, які рідко з'являються разом. Поза привабливими доходами, найцінніші дивідендні акції демонструють стабільні історії виплат, регулярні підвищення дивідендів та сильні основні бізнес-фундаментали. Навпаки, незвично високі доходи часто сигналізують про потенційні проблеми, а не можливості.

Наступні десять акцій з дивідендами мають унікальні переваги для інвесторів, які планують довгострокові інвестиції. Що об'єднує їх, так це їхній потенціал суттєво підвищити вартість вашого портфеля протягом наступного десятиліття і далі — подібно до того, як Уоррен Баффет використовував компанії, що виплачують дивіденди, для отримання складних доходів протягом своєї легендарної інвестиційної кар'єри.

1. Coca-Cola: 2.9% дохідність

Coca-Cola (NYSE: KO) є втіленням класичної акції з дивідендами. Як Король Дивідендів з 63 послідовними роками збільшення дивідендів, його поточна прибутковість 2,9% більш ніж удвічі перевищує середнє значення S&P 500. Цей блакитний фішка забезпечує надійну продуктивність протягом ринкових циклів.

Хоча Coca-Cola зазвичай не відповідає загальному ринку під час бичачих ринків, вона постійно перевершує під час спадів, забезпечуючи відмінну диверсифікацію портфеля та захист від зниження — подібно до того, як позиції стейблкоїнів допомагають криптоінвесторам управляти волатильністю.

2. Ціль: 4.8% прибутковість

Ціль (NYSE: TGT), ще один Король Дивідендів, збільшував свої дивіденди протягом 54 років поспіль. Нещодавні операційні труднощі призвели до зниження акцій, створивши можливість з вражаючою прибутковістю 4.8%.

Багато показників свідчать про те, що Target готовий до відновлення та відновлення зростання. Через десятиліття інвестори, ймовірно, отримають вигоду як від стабільного доходу, так і від потенційного зростання капіталу, що демонструє, як терпіння в якісних активах часто перевершує стратегії короткострокової торгівлі.

3. Realty Income: 5.4% дохідність

Realty Income (NYSE: O), інвестиційний траст у нерухомість (REIT), пропонує, можливо, найповніший пакет дивідендів у цьому списку. Його дохідність 5.4% є найвищою серед наших виборів, з дивідендами, які як зростають, так і є дуже надійними. Компанія продовжує розширюватись через стратегічні придбання нерухомості.

Варто зазначити, що Realty Income виплачує щомісячні дивіденди (, подібно до деяких програм нагород за ставку ), і підтримує виплати протягом 662 поспіль місяців — понад 55 років безперервного доходу для інвесторів.

4. Walmart: 0.9% дохідність

Walmart (NYSE: WMT) пропонує більш скромну дохідність 0,9%, частково через свою сильну недавню фінансову продуктивність. Його цінність полягає в неперевершеній стабільності та потенціалі зростання. Як найбільший у світі ритейлер і компанія за обсягом продажів, Walmart продовжує знаходити нові шляхи для розширення через електронну комерцію та диверсифікацію продуктів.

З 52 роками безперервного зростання дивідендів як Дивідендний Король, Walmart нещодавно перевершив ширший ринок, доводячи, що дивідендні акції можуть забезпечити приріст капіталу разом з доходом.

5. American Express: 0,9% дохідність

American Express (NYSE: AXP), одна з довгострокових інвестицій Уоррена Баффета, значно сприяла успіху Berkshire Hathaway протягом трьох десятиліть — здебільшого завдяки своєму стабільно зростаючому дивіденду.

Кредитна карткова мережа та банк орієнтуються на заможних клієнтів з постійною платоспроможністю, що допомагає їм ефективно орієнтуватися в економічній невизначеності. Подібно до Walmart, American Express пропонує більше цінності через надійність і потенціал зростання, ніж лише через початковий дохід.

6. Домашнє депо: 2,2%

Home Depot (NYSE: HD), глобальний лідер у роздрібній торгівлі товарами для дому, працює в життєво важливому сегменті ринку, який показав стійкість незважаючи на труднощі на ринку нерухомості. У другому фінансовому кварталі 2025 року (, що закінчився 30 серпня ), компанія досягла зростання порівнянних продажів в річному вимірі та покращила прибуток на акцію.

Дивідна доходність Home Depot у 2,2% забезпечує збалансовану комбінацію поточного доходу та потенціалу зростання, що робить її привабливим варіантом для тих, хто шукає як доходність, так і зростання.

7. Банк Америки: 2.1%

Банк Америки (NYSE: BAC), ще один улюбленець Баффета, відіграє важливу роль в американській споживчій економіці, одночасно забезпечуючи надійний дивіденд для акціонерів. Банківський гігант історично торгувався за привабливими оцінками, хоча його знижка сьогодні не така виразна.

Його дохідність 2,1% у поєднанні з позицією основи фінансового сектора робить Bank of America надійною акцією з стабільним зростанням дивідендів.

8. Згода: 4,2%

Agree Realty (NYSE: ADC) представляє ще один REIT з щомісячними виплатами з переконливим прибутком 4,2%. Хоча він менший за Realty Income, Agree спеціалізується на торговельних об'єктах, орієнтованих на омніканальних роздрібних продавців—розташовуючи його на перетині фізичної та цифрової торгівлі.

Цей стратегічний фокус забезпечує Agree значні можливості для зростання в еволюційній роздрібній сфері, пропонуючи як поточний дохід, так і потенціал для зростання.

9. Прологіс: 3,5%

Prologis (NYSE: PLD), наш третій представлений REIT, забезпечує дохідність 3.5% — все ще майже в три рази більше, ніж середнє значення S&P 500. Його дещо нижча дохідність відображає його виняткові можливості для зростання.

Prologis стратегічно інвестує в дата-центри, що підтримують штучний інтелект (AI), а також в логістичні об'єкти, що забезпечують функціонування електронної комерції. Це робить Prologis цікавим способом участі в технологічному прогресі через інвестиційний інструмент з виплатою дивідендів.

10. Кімберлі Кларк: 3.9%

Kimberly Clark (NASDAQ: KMB) є класичним дивідендівим флагманом, що виробляє побутові товари. Хоча зростання є помірним, компанія виготовляє продукти, які споживачі потребують щодня, та зберігає лідерство на ринку з такими брендами, як Kleenex та Cottonelle.

Його лідерська позиція здається забезпеченою на наступне десятиліття, що робить його значну прибутковість 3,9% особливо привабливою для інвесторів, орієнтованих на дохід, які шукають стабільності.