#香港虚拟资产稳定币监管框架 Останнім часом бачив кілька випадків, коли гравці скаржилися в чатах — їх обманули при обміні крипти на гонконгські долари. Цей новий спосіб шахрайства спеціально орієнтований на OTC-виведення, і його методика настільки прихована, що навіть коли на вашому рахунку з’являється «післяплата», вас все одно можуть обдурити.

Розкажу, як саме працюють ці шахраї.

Вони дають вам чек, ви відкриваєте банківський додаток і бачите: баланс дійсно виріс! Історія операцій теж є! У цей момент багато хто думає, що все в порядку, і швидко продає крипту. Але тут проблема — ця сума фактично є «недоступним балансом».

Гонконгська чекова система відрізняється від материкової. Після внесення чековий запис потребує 1–3 робочих дні для підтвердження, і в цей час банк просто «тимчасово показує» цю суму, але ви її не можете використати. Якщо у рахунку недостатньо коштів або чек просто скасовується — банк поверне гроші, а ваша крипта вже зникне.

Минулого місяця один товариш так і попався. Його рахунок показував додавання 100 000 гонконгських доларів, він одразу продав U. Через три дні прийшло повідомлення від банку: чек недійсний, гроші повернули. Обман? Уже занесли у чорний список. Патрульна поліція? Заради цього складно щось зробити, адже це міждержавна справа.

Чому такий шахрайський метод працює? Тому що більшість людей не розуміє особливостей гонконгської чекової системи. Шахраї цим і користуються — вони знають цей інформаційний розрив: ти думаєш, що «післяплата» — це гарантовано, а насправді це лише «стан очікування підтвердження».

Як захиститися? Запам’ятайте три правила:

Перше — звертайте увагу лише на «доступний баланс», ігноруйте будь-які історії платіжних документів або операцій — їх можна підробити або вони можуть перебувати у стані очікування.

Друге — навіть якщо сума в балансі з’явилася, не поспішайте продавати крипту, поки ця сума не підтверджена. Реальні гроші — це реальні гроші, і чек може бути скасовано у будь-який момент.

Третє — намагайтеся працювати з платформами, які мають механізм гарантії депозиту, щонайменше — з базовим захистом ваших коштів.

Загалом, цей шахрайський спосіб ловить людей на їхню необізнаність. Гонконгська фінансова система значно відрізняється від материкової, і інструменти типу «затримка зарахування» ще досить поширені тут, але багато хто з користувачів з цим не стикався. Шахраї цим і користуються.

Якщо ви займаєтеся виведенням гонконгських доларів або знаєте когось, хто цим займається — нагадуйте їм про це. Безпека активів — не місце для недбалості. Чи траплялися у вас схожі шахрайські схеми? Залишайте коментарі, щоб попередити інших і допомогти уникнути пастки.

$BTC $BNB $ETH