# Чому ваш портфель помирає: математика правила 1%

Більшість трейдерів втрачають свої рахунки не тому, що обирають погані угоди, а тому, що розміщують позиції як дегенерати. Ось реалістичний погляд на це.

# # Математика, яка рятує вас

Припустимо, у вас є 10 тис. доларів. Ви бачите перспективну альткойн і з'являється FOMO, тому ви інвестуєте 50% свого капіталу. Він падає на 20% → ви щойно втратили 1 тис. доларів. Це 10% вашого портфеля в ОДНІЙ угоді.

Тепер уявіть, якщо б ви дотримувалися правила 1%: ризикуйте лише $100 за угоду. Та ж 20%-ва втрата? Ви втрачаєте 100 доларів. Ви залишаєтеся в грі.

**Формула проста:**
- Максимальний ризик на угоду = Портфель × 1%
- Розмір позиції = Сума ризику ÷ (Ціна входу - Ціна стоп-лосса)

Приклад: $10k портфель, BTC на $30k
- Ви готові втратити: $100
- Ви встановили стоп-лосс на $29,800
- Ваша позиція: $100 ÷ ($30k - $29.8k) = 0.05 BTC

# # Чому це насправді працює

1. **Математика складного зростання**: Ризик 1%, виграш 2-3% на переможцях, ви граєте в довгу. Переживши 100 програшів поспіль, у вас все ще залишиться ~37% капіталу. Ризик 10%? Ви будете знищені після 7-8 програшів.

2. **Психологія**: Невеликі втрати не викликають паніки. Немає паніки = немає помстного трейдингу. Немає помстного трейдингу = немає ліквідацій.

3. **Послідовність важливіша за героїзм**: Ви не намагаєтеся подвоїти свій капітал завтра. Ви намагаєтеся подвоїти його щоквартально. Це накопичується.

# # Жорстока правда

Кожен професійний керуючий фондами це знає. Кожен успішний трейдер це використовує. А ті, хто не використовують? Вони або звільняються, або збанкрутіли. Середнього варіанту не існує.

Припиніть думати про те, скільки ви можете заробити. Почніть думати про те, скільки ви можете дозволити собі втратити за угоду. Потім помножте це на 100, і у вас буде ваша довгострокова перевага.