Як створити портфель інвестицій в ШІ: Повний розгляд ETF

Інвестування в ШІ насправді не таке складне. Основою є два рівні логіки: перший рівень - це пряме моделювання платформ компаній (хмарні сервіси, проектування чіпів), другий рівень - це супутня інфраструктура (напівпровідники, центри обробки даних, електроенергія). Правильний вибір комбінації може подвоїти прибуток.

Як обрати основну позицію

Пасивні індексні фонди найстабільніші: Global X AI & Tech ETF (AIQ) має ставку 0,68%, а iShares Future AI & Tech ETF (ARTY) від BlackRock має ще нижчу ставку 0,47%. Обидва фонди відстежують глобальний рівень AI-платформ, різниця незначна. Якщо хочете спробувати активно керований фонд, зверніть увагу на Roundhill Generative AI & Technology ETF (CHAT), ставка якого 0,75%, зосереджується на популярних акціях генеративного AI, але має більшу волатильність.

Стратегія периферійної конфігурації

Чиповий шар: ETF напівпровідників VanEck (SMH) має ставку 0,35%, перші 10 великих позицій перевищують 70% (переважно NVIDIA, TSMC, Broadcom), високий концентраційний ризик, але великий потенціал прибутку. ETF напівпровідників iShares (SOXX) має ставку 0,34%, краща диверсифікація.

Центр даних: ETF Global X Центр даних (DTCR) має ставку 0,50%, безпосередньо володіє операторами дата-центрів. Зверніть увагу: такі фонди REIT чутливі до відсоткових ставок, період підвищення ставок буде пригнічений.

Шар мережевої безпеки: ETF мережевої безпеки First Trust (CIBR) з комісією 0,59%, ETF мережевої безпеки Amplify (HACK) з комісією 0,60%, обидва є пасивними фондами з правилами відбору. В епоху ШІ площа атак розширюється, є справжня потреба в цьому.

Енергетична інфраструктура: ETF VanEck з уранової енергії (NLR) має ставку 0.56%, охоплює операторів ядерної електростанції та уранових шахт. Споживання електроенергії в центрах обробки даних AI жахливе, ця логіка є виправданою.

Три способи гри з інвестиційним портфелем

План для ледарів: купити лише AIQ або ARTY, і все. Низькі ставки, достатня диверсифікація.

Конфігураційна схема: основна позиція - вибрати один ETF платформи AI, навколо - супутникові інвестиції в напівпровідники + дата-центри + кібербезпеку по одному. Таким чином, можна покрити повний ланцюг від чіпів до серверних кімнат до захисту.

Радикальний план: приєднатися до ETF Defiance Quantum (QTUM) з комісією 0,40% для невеликих спекуляцій (5-10% позиції), квантові обчислення ще на ранній стадії, але технологічний прогрес прискорюється.

Таблиця порівняння тарифів

Ядерний AI фонд: 0,47%-0,75% Напівпровідниковий фонд: 0.34%-0.35% Фонд кібербезпеки: 0.59%-0.60% Фонд дата-центру: 0.50% Енергетична інфраструктура: 0.56%-0.75% Квантові обчислення: 0.40%

Пасивні індексні фонди зазвичай дешевші за активні на 20-30 базисних пунктів, але активні фонди можуть влучити в гарячі теми наративу. Тут немає абсолютної відповіді, вирішуйте, чи хочете ви заощадити на комісіях, чи ризикнути на надприбутки.

Попередження про ризики

Концентрація фондів у напівпровідниках занадто висока (перші кілька великих позицій займають понад 70%), коливання окремого об'єкта можуть вплинути на загальну ситуацію. REIT для дата-центрів легко піддаються тиску в період підвищення процентних ставок, навіть якщо основні показники покращуються. Квантові обчислення повністю є спекуляцією, часові рамки розвитку невизначені, тому можливо лише невелике інвестування.