Чи дійсно вам потрібна ваша оригінальна податкова декларація, або достатньо буде транскрипту IRS?

Більшість людей радять зберігати свої податкові декларації щонайменше три роки — але життя вносить свої корективи, і іноді ці документи губляться або викидаються. Хороша новина? IRS не залишить вас без підтримки. Ви можете безкоштовно замовити заміну у вигляді податкової виписки. Однак тут стає цікаво: податкова виписка не є ідентичною вашій оригінальній декларації, і її відповідність вашим потребам залежить від того, для чого ви її використовуєте.

Розуміння ваших варіантів: Виписка vs. Оригінальна декларація

Що саме таке податкова виписка?

Уявіть її як офіційне резюме вашої податкової декларації, а не повний документ. IRS формує ці виписки з їхніх записів безкоштовно. Ваша виписка міститиме ключові дані про податки, такі як історія подання та баланс рахунку, але структура та рівень деталізації суттєво відрізняються від того, що ви подали спочатку.

Чому різниця важлива:

Коли вам потрібно подати заявку на іпотеку або студентську фінансову допомогу, кредитори зазвичай приймають будь-який з варіантів. Але якщо справа більш складна, оригінальна декларація надає набагато детальнішу інформацію. Як зазначають податкові фахівці, хоча виписка швидша і легша для отримання, її читання вимагає певної експертизи — оригінальна декларація розповідає більш чітку історію.

П’ять різних типів виписок: пояснення

Не всі виписки однакові. IRS пропонує кілька варіантів, кожен для різних цілей:

Податкова виписка декларації — Це відображає вашу подану форму 1040 разом із додатковими графіками та формами. Важливий момент: якщо ви пізніше подали виправлену декларацію, ці зміни тут не відобразяться. Ви бачите початкову подачу, зафіксовану у часі.

Виписка податкового рахунку — Це справді враховує зміни. Вона охоплює основні дані, такі як статус подання, оподатковуваний дохід і історію платежів. Всі коригування, зроблені після первинного подання, включені.

Запис рахунку — Бажаєте все в одному місці? Це поєднує і виписку декларації, і виписку рахунку в один комплексний документ.

Виписка заробітної плати та доходів — Витягнута з ваших форм W-2, 1099 та інших документів про доходи. Є обмеження: система обробля до 85 інформаційних декларацій. Більше — і виписка не буде сформована.

Лист підтвердження неподання — Просто підтверджує, чи подавали ви декларацію за певний рік. Можна отримати для поточного року після 15 червня або будь-коли для трьох попередніх років.

Як швидко отримати вашу податкову виписку: найшвидший спосіб

Цифровий шлях — ваш найшвидший варіант. Відвідайте онлайн-інструмент IRS Get Transcript. Ви зможете миттєво завантажити та роздрукувати виписки після реєстрації та підтвердження особи. Процес підтвердження включає подання селфі разом із вашим державним ID або ж ви можете домовитися про дзвінок з агентом.

Не виходить через інтернет? Є альтернативи:

• Поштою: Заповніть Форму 4506-T (“Request for Transcript”) та надішліть її згідно з інструкціями
• Телефоном: Зателефонуйте за номером 800-908-9946 і зробіть запит по телефону

Очікуйте приблизно 10 календарних днів від подання до отримання.

Коли потрібна справжня копія: повна версія декларації

Тут на допомогу приходить ваш гаманець. Хоча виписки безкоштовні, справжні копії ваших оригінальних податкових декларацій коштують $43 за кожен рік. Вам потрібно подати Форму 4506 (“Request for Copy of Tax Return”) поштою відповідно до інструкцій.

Обмін: обробка займає значно більше часу — до 75 календарних днів. Але іноді ця інвестиція і очікування виправдані. Повні декларації надають контекст і деталі, яких не має виписка, що важливо для певних професійних або фінансових ситуацій.

Основний висновок: Починайте з виписки, якщо вам потрібно лише підтвердження доходу або статусу подання. Інвестуйте у повну декларацію лише тоді, коли вам конкретно потрібна вся документація, що йшла разом із вашим початковим поданням.