Як ваші гроші поступово були виведені "повітряними монетами"? (реальний випадок на 35 мільйонів)

Кримінальний огляд: технічний сон «вигідно і без ризику»

Ця справа сталася у період з 2020 по 2021 рік. Головний злочинець Ву та його група організували яскраву виставу, яка поєднала «високі технології» та «фінансові інвестиції».

Крок 1: намалювати велику картину — «оплата обличчям» у франшизу, заробляючи лежачи

Ву спочатку відкрив компанію, всюди просував ідею, що «оплата обличчям» — майбутній тренд, ринок величезний. Вони під цим прапором залучали франчайзі, обіцяючи високі субсидії та дивіденди, обманюючи багато людей, які платили великі внески за франшизу. Звучить дуже привабливо, чи не так?

Крок 2: дати вам солодке — купа «XD балів»

Платежі за франшизу внесені, але обіцяний дохід так і не з’явився. Замість цього, на рахунках франчайзі з’явилася купа «XD балів». Люди з групи пояснили, що ці бали — хороша річ, їх можна використовувати як гроші, а також обмінювати на більш цінні цифрові активи.

Крок 3: показати зуби — «GDFC віртуальна валюта» у пастці

Коли зрозуміло, що бали нікуди не можна витратити, всі почали сумніватися. Тоді група Ву «турботливо» запустила свій основний продукт — «GDFC віртуальну валюту». Вони хвалили цю валюту, мовляв, її випустила велика іноземна компанія, технології круті, потенціал великий, майбутня вартість незліченна. Щоб обміняти «XD бали»? Єдиний спосіб — купити «GDFC монети».

Але що ж насправді? Ця «GDFC валюта» — чистий «повітряний» токен, який Ву та їх команда просто так «написали» на сервері. Випуск, коливання ціни — все залежить від їхнього бажання, і жодного стосунку до реальної блокчейн-технології не має.

Крок 4: вичавити останню краплю — повторний збір «GM Fusion»

Ву підробляли ціну «GDFC монет», вона стрімко зростала, залучаючи ще більше інвесторів. Коли «цибулини» вже майже виросли, вони раптово продавали, і ціна миттєво падала до нуля, всі інвестори залишалися з програшем.

Багато хто втратив усі гроші і почав скаржитися. Щоб заспокоїти людей і ще заробити, Ву придумали нову схему — «GM Fusion». Вони випустили нову монету «ME», обіцяючи, що можна «злити» застарілі «GDFC» у нову валюту. Потім вони знову підняли ціну «ME» на сервері, створюючи ілюзію можливого відновлення, і змусили людей вкладати ще більше.

Так, у підсумку, сума залучених коштів перевищила 35 мільйонів юанів. Зараз цю групу вже затримали.

Розбір шахрайства: чому люди все ще потрапляють?

Ця справа — класичний приклад «повітряних» монет. Схема шахраїв насправді складається з кількох прийомів, але їх важко розпізнати:

Обгортка у «високі технології»: шахраї добре розуміються у темі і підбирають складні для розуміння концепції, наприклад, «оплата обличчям», «метавсесвіт», «ШІ-кількість» тощо. Почувши це, люди думають, що це передовий тренд, і беззастережно довіряють.

Використання старої схеми «Понці»: спочатку збирають великі гроші за франшизу або членські внески, потім за рахунок нових інвесторів виплачують старим «плюшки», створюючи ілюзію швидкого заробітку і залучаючи ще більше людей.

Ключовий — контроль над «повітряними» монетами: вся схема побудована навколо «повітряних» токенів, які вони можуть будь-коли «зробити» або «змінити». Вони створюють власний торговий сайт, малюють графіки цін, щоб створити ілюзію зростання, але насправді купуєте ви лише безцінний код.

Використання психології «незадоволеності»: після краху ціни, шахраї не тікають одразу. Вони добре знають психологію азартних ігроманів і розуміють, що ви не хочете втратити гроші і прагнете повернути вкладене. Тому вони запускають нові концепції і схеми, створюючи враження, що ще є шанс на відновлення, і змушують вас вкладывати ще.

Кілька порад для звичайних людей: як захиститися?

Ця справа нагадала нам, що криптовалюти — це дуже ризикована сфера. Уряд давно заборонив будь-які операції з віртуальними валютами, але шахраї все шукають нові способи.

Що кажуть регулятори?

У 2021 році Національний банк та ще десять відомств спільно опублікували заяву, що в Китаї всі операції з віртуальними валютами є незаконними. Політика дуже сувора, і шахраї змушені діяти приховано, їхні схеми стають все більш прихованими.

Порада для простих громадян:

Не вірте у «один день багатства»: якщо хтось каже, що якась монета «вигідна і без ризику», або «доходи у 100 разів», — це точно шахрайство. Ніщо не падає з неба.

Уникайте проектів «без документації»: справжній блокчейн-проект має технічний білий папір, відкритий код і реальні застосування. Проекти, що лише хваляться і розповідають казки, але не мають нічого конкретного — не варто ризикувати.

Не ведіться на «внутрішню інформацію» і «наставників»: часто у групах інвестицій — лише фальшиві учасники. Ті «наставники» — просто заради ваших грошей.

Загалом, довіряйте здоровому глузду: незалежно від того, наскільки захоплююче звучать нові концепції, основний принцип інвестування не змінюється. Не вкладайте гроші у те, що не розумієте. Бережіть свої кошти — це найголовніше.

І наприкінці хочу сказати: цей випадок у Шанхаї — добре, що затримали шахраїв, але ще важливіше — це урок для всіх нас. У цифрову епоху можливості багато, пастки теж. Тільки якщо ми самі будемо уважні, не будемо жадібними і сліпо довіряти, шахраї не матимуть шансів.