Нещодавній звіт, опублікований Deloitte, заслуговує на увагу — обсяг активів, контрольованих американськими сімейними офісами, вже перевищив 5,5 трильйонів доларів, за останні п’ять років зріс на 67%. Що приховано за цим числом?

Концепція сімейного офісу не є новою, але швидке зростання масштабу дійсно змінює глобальний фінансовий ландшафт. За даними, наразі у світі налічується понад 8000 сімейних офісів, і очікується, що до 2030 року їх кількість перевищить 10000. Одночасно галузь прогнозує, що обсяг активів, якими керують такі організації, досягне 9 трильйонів доларів.

Що це означає? Традиційні інвестиційні банки, приватні фонди та комерційні банки починають стикатися з одним спільним конкурентом — цими скромними, але фінансово забезпеченими сімейними офісами. Вони не лише борються за клієнтів із високим рівнем чистого капіталу, а й переписують цілі екосистеми управління багатством.

З зовнішнього боку це здається лише еволюцією способів управління багатством у багатих людей. Але глибше аналізуючи, можна побачити, що коли дедалі більше капіталу спрямовується до цих приватних, автономних організацій, прозорість традиційних фінансових ринків і моделі ліквідності тихо змінюються. Це впливає не лише на традиційні фінансові інституції, а й викликає ланцюгові реакції у сферах криптовалютних активів, ринків деривативів та інших.

Майбутній ландшафт багатства переформатовуватиметься у способи, які ми навіть не можемо уявити. Чи то володіння BTC, ZEC та іншими цифровими активами, чи увага до традиційних інвестиційних каналів — розуміння цих змін є дуже важливим.