Уряд Південної Кореї просуває систему ідентифікації для малих переказів у криптовалюті, відправлення менше 1 мільйона вон також потрібно відстежувати

Джерело: TokenPost Оригінальна назва: Уряд просуває повне розширення “правил подорожі” для криптовалют Оригінальне посилання:

Уряд просуває “правила подорожі” повністю розширеними

Уряд Республіки Корея просуває план значного посилення регулювання малих переказів криптовалют. Вимогою до користувачів з метою посилення контролю за незаконними малими потоками коштів, що раніше перебували у регуляторній “прогалині”, навіть у випадках транзакцій менше 1000000 вон.

Посилення правил подорожі: тепер навіть 1000000 вон потрібно відслідковувати

Фінансове агентство з аналізу інформації(FIU) 29 листопада провело перше робоче засідання, на якому почали обговорювати повну редакцію закону “Звітність та використання інформації про певні фінансові операції”(Закон про фінансові операції). Основна ідея — розширити застосування “правил подорожі”(Travel Rule), щоб охопити транзакції менше 1000000 вон(близько 697 доларів), включаючи імені відправника та отримувача, адреси гаманців тощо.

Фактично, правила подорожі — це міжнародний стандарт протидії відмиванню грошей, що застосовується при вході та виході криптовалют, і наразі поширюється лише на транзакції вище певної суми. Однак фінансові органи зазначають, що цей стандарт використовується для відмивання грошей за допомогою методів “смуфінгу”(smurfing), що полягає у розподілі великих сум на кілька малих транзакцій для обходу контролю.

Для відслідковування незаконних потоків коштів малий переказ також включено до сфери контролю

Фінансові органи нещодавно підняли питання щодо використання малих криптовалютних переказів для торгівлі наркотиками, ухилення від сплати податків, незаконного переказу коштів за кордон тощо. До цього контроль переважно стосувався великих транзакцій, але з урахуванням того, що злочинці зменшують обсяги транзакцій для уникнення контролю, потоки злочинних коштів все більше спрямовуються у малі транзакції.

Крім того, через труднощі з контролем фактичного обігу коштів та невідповідність стандартам Міжнародної групи з протидії відмиванню грошей(FATF), було вирішено посилити контроль та систему нагляду за постачальниками послуг віртуальних активів(VASP).

Замороження рахунків та розширення регулювання професіоналів також у полі зору

FIU розглядає можливість запровадження “тимчасового замороження” рахунків у випадках підозри у злочинах. Це заходи, що дозволяють тимчасово призупинити доступ до активів підозрілих транзакцій перед початком розслідування, щоб запобігти їхньому переказу на інші рахунки або за кордон.

Також професіонали, такі як юристи, бухгалтери, які можуть бути залучені до складних фінансових операцій, будуть включені до “обов’язкових суб’єктів” у рамках закону про протидію відмиванню грошей. Це зроблено для зменшення регуляторних прогалин у сферах, пов’язаних із можливим відмиванням грошей.

Фінансовий наглядовий орган рекомендував внутрішнім біржам створити системи моніторингу транзакцій тривалістю понад 24 години та негайно повідомляти відповідні органи у разі виявлення підозрілих операцій.

Посилення внутрішнього регулювання відповідно до світових стандартів

Уряд одночасно просуває підвищення рівня внутрішніх систем та міжнародну співпрацю. Останнім часом Корея приєдналася до “Рамкової угоди щодо обміну інформацією про транзакції з криптоактивами”(OCRF) Організації економічного співробітництва та розвитку(. За цим рамковим документом, інформація про трансграничні криптовалютні транзакції може стандартним способом передаватися податковим органам інших країн.

Згідно з OCRF, Корея планує почати збір даних про транзакції з 2026 року, а автоматичний обмін інформацією — з 2027 року. Крім того, з другої половини 2025 року зобов’язання щодо звітності для закордонних криптовалютних операторів також посилюються, вони повинні попередньо реєструватися у Банку Кореї та регулярно подавати звіти про транзакції.

Ці зміни також передбачають заходи щодо запобігання використання боржників, що мають податкові борги, як основних акціонерів віртуальних активних сервісів, щоб забезпечити стабільність і прозорість бірж.

Аналіз ринку

Внутрішнє регулювання криптовалют у країні починає повністю охоплювати “малі” транзакції. Транзакції менше 1000000 вон, що раніше перебували у регуляторній “прогалині”, тепер вимагають підтвердження особистості та обміну інформацією, що посилює заходи протидії відмиванню грошей, але може обмежити свободу переказів для деяких інвесторів.

Основні стратегічні моменти

Біржам потрібно швидко забезпечити системи збору інформації про відправника та отримувача, а також працювати цілодобово для виявлення підозрілих транзакцій. При використанні закордонних сервісів важливо попередньо реєструватися та підтверджувати свою діяльність.

Термінологія

• Правила подорожі: міжнародний стандарт протидії відмиванню грошей, що передбачає обмін особистою інформацією)ім’я, адреса гаманця( між криптовалютними транзакційними платформами
• Смуфінг)smurfing(: незаконна практика розподілу великих сум на кілька малих транзакцій для обходу ідентифікації
• VASP: постачальники послуг віртуальних активів)біржі, депозити тощо(