一、現象與反思：你在 криптовалютному ринку чому завжди програєш

Ці роки я бачив занадто багато людей, які входили на ринок з криками «віра», а потім йшли з пошкодженими серцями, сумно прощаючись. Сам я починав саме так — у 2014 році, щойно закінчив університет, з 30 000 гривень увійшов у криптовалютний світ, тоді я зовсім не розумів, як виглядає свічковий графік, і слідував за «майстрами» з інтернету, купуючи на підйомі і продаючи на падінні. Коли біткоїн піднявся з 5000 до 8000 гривень, я отримав прибуток у 5000 гривень і був настільки збуджений, що не міг заснути. Але через тиждень настав обвал на 40%, і при виході з позиції мій капітал зменшився до 12 000 гривень.

Зараз, озираючись назад, можу сказати, що більшість тих, хто програв гроші, потрапили в однакову пастку.

二、Перша пастка: стоп-лосс — порожній звук, короткострокові позиції стають довгостроковою зашоркою

Мій наставник тоді говорив дуже прямо: «Ти не торгуєш крипто, ти даєш тепло великим гравцям». Цю фразу я пам’ятаю вже понад десять років.

У 2017 році, коли Litecoin піднявся до 180 гривень, я увійшов у позицію, сподіваючись продати при подоланні 200. Але коли він упав до 160, я почав себе переконувати: «Це всього лише корекція», і продовжував тримати. Врешті-решт він впав до 80 гривень, і мій початковий капітал у 30 000 гривень зменшився до 8 000.

Волатильність у криптовалютному ринку у 10 разів вища за традиційний фондовий ринок, і тримати позицію — це фактично гра з життям. Цей урок я отримав за реальні гроші. Зараз я дію зовсім інакше — кожна угода обов’язково має мати стоп-лосс. Навіть якщо мене «знімуть» 10 разів, я зможу повернутися, якщо зловлю тренд хоча б один раз. Стоп-лосс — це не поразка, а шанс залишити собі «пулю» для наступної битви.

三、Друга пастка: хаос у управлінні капіталом, повна ставка — це гра з життям

Новачки часто мріють «подвоїти» капітал за один раз, але 10 невеликих прибутків не зрівняються з одним великим обвалом. Після цього я розділив свої кошти на 6 частин, і обсяг кожної угоди не перевищує 1/6 від загального капіталу.

Минулого року, коли FTX зазнав краху, мої друзі, які тримали все у позиціях, втратили все. А я, контролюючи частку у 30% у кожній криптовалюті, все ще міг відновити втрати завдяки іншим позиціям. Це і є різниця, яку дає правильне управління капіталом.

Пізніше я сформулював залізне правило: завжди залишайте 30% готівки як резерв, співвідношення основних і альткоїнів у портфелі має бути 7:3, а після отримання прибутку спершу знімайте основний капітал, а решту прибутку використовуйте для реінвестування.

四、Третя пастка: емоції керують, раціональність зникає перед FOMO

Найстрашніше у криптовалютному ринку — це не ціна, а людська природа. Коли бачиш, що інші заробляють, хочеться теж, а коли ринок падає — паніка і продаж. Я бачив, як о 2 годині ночі хтось прокидався від повідомлень у чаті і, ще сонним, починав «штовхати» все на біржі.

Зараз я маю чіткий набір правил для торгівлі і строго його дотримуюся. Коли додавати до позиції, коли виходити — все це записано. Навіть якщо ринок шалений і з’являються нові можливості, я не порушую правил. Можливо, я пропущу кілька різких зростань, але так я зменшую ризик великих втрат.

五、Підсумок

Головна відмінність криптовалютного ринку від інших — це швидкі коливання, велика кількість учасників і складна інформація. Щоб тут вижити, потрібно не вміти передбачати, а вміти діяти. Стоп-лосс, управління капіталом і контроль емоцій — ці три навички допоможуть зменшити ймовірність втрат.

Більше десяти років тому я навчився на 30 000 гривень, і тепер ділюся цим досвідом, щоб новачки менше помилялися.