2025 Інвестиції у банківські акції: які принесе найбільший прибуток? Аналіз 12 головних кандидатів з усього світу

У 2568 році багато інвесторів шукають можливості генерувати дохід від стабільних довгострокових інвестицій. Банківські акції знову привертають увагу завдяки стійкості своєї фундаментальної основи та послідовній історії виплати дивідендів. Однак проблема полягає в тому, що ринок пропонує безліч варіантів як в Азії, так і на Заході, тому вибір найбільш придатних банківських акцій є критично важливим.

Ця стаття допоможе вам дослідити 12 провідних банків як з Таїланду, так і світового рівня, щоб ви яснішим певам побачили сильні та слабкі сторони кожного з них.

Чому банківські акції залишаються популярними?

Перш ніж детально розбиратися в особливостях кожного банку, нам варто зрозуміти, чому обрати банківські акції замість інших активів?

1. Дохід від відсотків залишається хорошим

Хоча цикл агресивного підвищення процентних ставок у попередні періоди може почати переходити в нормальний режим, поточні рівні все ще значно вище, ніж у часи до COVID-19. Це означає, що процентна маржа банків все ще функціонує позитивно.

2. Послідовні та привабливі дивіденди

Великі банки з міцним фінансовим станом, як правило, щороку виплачують дивіденди акціонерам. Аналіз ринку за 2568 рік свідчить, що фінансовий сектор продовжуватиме збільшувати виплати дивідендів.

3. Відновлення економічної активності

На глобальному рівні прогнозується зростання світового ВВП на 3,1% у 2568 році, а Таїланду — на 2,7%. Ця ситуація означає, що ділова активність зростатиме, а попит на кредити буде зростати відповідно.

4. Вартість акцій, яка ще не занадто висока

Дивлячись на коефіцієнти P/E або P/BV багатьох банківських акцій, видно, що поточні ціни не надто завищені порівняно з історичними середніми.

5. Перехід до цифрової моделі

Сучасні банки роблять не тільки прийом депозитів та видачу кредитів. Вони створюють платформи, які об’єднують різні послуги в одній системі — від покупок і доставки посилок до страхування та інвестиційних сервісів через єдиний мобільний додаток.

6 найперспективніших таїландських банків

Таблиця порівняння таїландських банків

BBL: Лідер у корпоративному кредитуванні

BBL займає перше місце в обліку крупних підприємницьких кредитів, має більш розвинену мережу відділень по всій країні та за кордоном, ніж конкуренти. Це створює диверсифікацію управління ризиком та забезпечує дополнительні канали доходу від іноземних операцій.

Послідовне виплачування дивідендів — ще один привабливий фактор. Хоча темпи розширення можуть бути не такими швидкими, як у банків, що фокусуються на малих клієнтів або технологічному бізнесі, BBL забезпечує високу надійність та безпеку. Більшість аналітиків передбачають, що BBL матиме найвищий ріст прибутку в групі у 2568 році, встановлюючи цільову ціну на рівні 178 батів, хоча деякі знизили прогнози до 161 бата.

KBANK: Гідна лідерство в технології та обслуговуванні розрізних клієнтів

KBANK виділяється обслуговуванням малих та середніх підприємств і домашніх господарств. Крім того, це лідер у мобільному банкінзі з додатком K PLUS, який має величезну базу користувачів.

Ризик, на який варто звернути увагу, — це великий портфель кредитів МСП, який може привести до проблем з простроченою заборгованістю. Крім того, KBANK інвестує у різноманітні технологічні компанії та стартапи, що може створити нові можливості для зростання в майбутньому. Аналітики, які стежать за KBANK, прогнозують позитивний тренд протягом 2568 року.

SCB: Рух в епоху цифровізації та технологій

Трансформація в структуру SCBX є позначкою амбіцій, спрямованих на інвестування в технологію, цифрові активи та розвиток платформи. Ці ініціативи можуть принести експонентиальне зростання, але не без ризиків та невизначеності.

Прибутковість дивідендів може бути менш виразною, ніж раніше, оскільки кошти спрямовуються на інвестиції. Аналітики прогнозують, що SCB може забезпечити дивідендну дохідність від 6 до 8%.

KTB: Доступ до крупних державних проектів

Позиція KTB як державного комерційного банку надає їй привілей доступу до різних державних проектів як каналу розвитку.

Додаток “Pao Tang” має гігантську базу користувачів, але виклик полягає в тому, щоб перетворити цих користувачів на реальне джерело доходу. Кредитний ризик може бути низьким через високу частку державного кредитування. Аналітики вважають KTB гідним вибором для дивідендного доходу на рівні 4-5%.

TTB: Отримує переваги від злиття

Thai Military Bank виник у результаті великого об’єднання та наразі працює над тим, щоб отримати синергію від цього об’єднання. Орієнтація на надання услуг індивідуальним клієнтам та сегментам клієнтів з високим достатком.

Ще однією важливою проблемою є поліпшення операційної ефективності, зокрема зниження витрат щодо доходу. Цифрова трансформація через додаток ttb touch також просувається швидко. Аналітики вважають, що TTB має багато позитивних факторів і може забезпечити дивідендну дохідність від 6 до 8%.

BAY: Великий акціонер з Японії

BAY контролюється Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), найбільшою фінансовою групою Японії. Це співвласництво посилює підтримку щодо капіталу, технології та глобальної мережі.

BAY має міцну основу у споживчому кредитуванні, особливо в автомобільному лізингу. Крім того, розширення бізнесу в Південно-Східній Азії — це історія, яка варта уваги.

6 провідних банків світу: елітні чемпіони

Таблиця порівняння інтернаціональних банків

JPM: Король Уолл-стріту

JPMorgan Chase & Co. — це фінансова установа з найвищою ринковою капіталізацією в США і світові. Диверсифікований бізнес охоплює звичайне обслуговування клієнтів, передові інвестиції, управління активами та управління майном.

Хороша репутація, тверда довіра і постійні інвестиції в технологію зробили JPM держстержневим активом для багатьох інституцій та приватних осіб.

BAC: Справжній лідер у обслуговуванні роздрібних клієнтів

Bank of America — другий за величиною за ринковою капіталізацією в США, орієнтований на обслуговування індивідуальних клієнтів та внутрішньонаціонального бізнесу. BAC отримує значні переваги від середовища високих процентних ставок, оскільки має великі обсяги вкладів до запитання та заощаджень.

Прогнози деяких аналітиків вказують на те, що BAC може зіткнутися з негативним впливом у 2568 році, якщо економіка сповільниться, але легендарний інвестор Warren Buffett все ще утримує значну позицію.

HSBC: Міст, що з’єднує Захід і Схід

HSBC Holdings plc має ключову базу бізнесу в Британії та азіатській частині континенту, особливо в Гонконзі та КНР. Ця унікальна позиція дозволяє HSBC служити мостом для торгівлі та інвестицій між Заходом і Сходом.

Геополітичні ризики на глобальному рівні можуть вплинути на результати, але міцна основа та потенціал зростання з Азії залишаються переважаючими факторами.

DBS: Імператор азіатського банкінгу

DBS Group Holdings Ltd — найбільший банк у регіоні АСЕАН. Штаб-квартира розташована в Сінгапурі, який є важливим фінансовим центром регіону.

DBS займає провідну позицію в цифровізації та глобальних фінансових інноваціях, отримуючи користь від зростання економік Азії.

ICBC: Гігант з найбільшими активами у світі

Industrial and Commercial Bank of China Limited має найбільші сукупні активи у світі. Це комерційний банк китайської держави. Зростання ICBC тісно пов’язане зі зростанням китайської економіки.

Специфічні ризики включають швидкі зміни в державному регулюванні, занепокоєння щодо реальної якості активів, проблеми з корпоративним податком. Низький коефіцієнт P/E відображає ці ризики.

MUFG: Дорогоцінний камінь японського банкінгу

Mitsubishi UFJ Financial Group — перший клас груп фінансових установ у Японії з діяльністю, що розповсюджується глобально. Великий акціонер Bank of Ayudhya (BAY) Таїланду.

MUFG може отримати користь, якщо Центральний банк Японії підвищить процентні ставки від нульового рівня серйозно, що станов скорочення великих змін у політиці за багато років. Однак зростання у самій Японії має обмеження через демографічну структуру.

Канали інвестування: як побудувати портфель у наш час

Після завершення дослідження у інвесторів може виникнути питання: “Як купити та продавати ці акції?”

Як купувати та продавати таїландські банківські акції

Для акцій, зареєстрованих на SET, це дуже просто:

• Відкрити рахунок брокера: Зв’яжіться з авторизованим брокером
• Внести кошти: Переведіть гроші на рахунок як капітал для покупки акцій
• Разместити наказ: Використовуйте додаток або платформу торгівлі, як Settrade Streaming

Як купувати та продавати іноземні банківські акції

Для тих, хто хоче диверсифікувати вкладення глобально, є кілька варіантів:

Через таїландські брокерські фірми: Багато таїландських брокерів пропонують послуги відкриття рахунків для прямої торгівлі іноземними цінними паперами. це зручно для управління.

Через CFD (Contract for Difference): це контракти на різниці цін. Переваги включають менші вимоги до капіталу через лазарет, можливість отримувати прибуток як на зростаючому, так і на падаючому ринку, висока ліквідність. Багато брокерів пропонують такі послуги.

Висновок: вибирайте правильно, збирайте доходи довго

Банківські акції залишаються вартісною можливістю у 2568 році завдяки послідовним дивідендам, стабільності та цифровій трансформації. Як таїландські, так і міжнаціональні банки мають багато факторів, що сприяють зростанню, від процентних ставок до економічного відновлення.

Вибір акцій, які відповідають вашим цілям і толерантності до ризику, є критично важливим. Таїландці можуть легко отримати доступ до таїландських банківських акцій через фондову біржу, тоді як іноземні інвестиції мають кілька варіантів каналів. Незалежно від того, який метод ви виберете, ретельне дослідження інформації та комплексне планування — це ключ до довгостійного накопичення багатства.