ETF-фонди: розумний вибір інвесторів

У період підвищеної волатильності ринку багато хто шукає інвестиційні способи, які дозволять стабільно збільшувати свої кошти. Ви коли-небудь чули про “ETF-фонди” або ні? Це ще один популярний інструмент для інвестування, який користується великою популярністю серед інвесторів у всьому світі. У цій статті ми детально розглянемо, що таке ETF-фонди і чому вони є цінним вибором для звичайних інвесторів.

Що потрібно знати: що таке ETF-фонди

ETF (Exchange Traded Fund) — це один із видів інвестиційних фондів із особливими характеристиками — їх можна купувати і продавати на фондовій біржі так само, як акції. Ці фонди створені для відстеження результатів роботи певного індексу, наприклад, широкого ринку акцій, галузевого індексу або навіть цін на товари, такі як золото чи нафта.

Що робить ETF-фонди особливими — це управління компанією-емітентом (БЛІД), яка збирає кошти від кількох інвесторів і вкладає їх у різноманітні цінні папери.

Чому інвестори цікавляться ETF-фондами?

Розподіл ризиків розумно

Замість вкладати всі кошти в один акціонерний папір, ETF допомагає диверсифікувати ризики, інвестуючи у багато цінних паперів. Це означає, що якщо один із них зазнає проблем, вплив на ваші інвестиції буде меншим завдяки інвестиціям у інші активи.

Зручність для зайнятих

Не потрібно витрачати багато часу на аналіз фінансових звітів компаній або вивчення тенденцій окремих акцій — цим займається команда професіоналів компанії-управителя.

Справедлива вартість

Інвестиції в ETF-фонди вимагають менших початкових вкладень порівняно з купівлею кількох окремих цінних паперів, а комісійні витрати нижчі, ніж у традиційних пайових фондів.

Як отримати прибуток від ETF-фондів

Коли ви інвестуєте в ETF, є два основних способи отримати дохід:

Капітальний приріст (Capital Gain) — коли ціна ETF зростає вище за ціну покупки, ви можете продати його і отримати прибуток.

Дивіденди (Dividend) — компанія-емітент виплачує дивіденди власникам часток, і сума залежить від кількості ваших часток.

Види ETF-фондів: обирайте відповідно до своїх цілей

На сучасному ринку доступні різні типи ETF, які можна обрати відповідно до вашої стратегії та потреб:

ETF акцій

Інвестують переважно у акції, дозволяючи отримати доступ до широкого ринкового індексу або галузевих секторів, таких як технології, фінанси або споживчий сектор. Приклади: SPY, XLK.

ETF облігацій

Зосереджені на інвестиціях у державні облігації, корпоративні або муніципальні цінні папери, забезпечуючи більш стабільний дохід. Приклади: AGG, VCIT.

ETF товарів

Дають можливість торгувати цінами на золото, срібло, нафту або сільськогосподарські продукти без необхідності фізичного володіння активами. Приклади: GLD, USO.

ETF за секторами

Зосереджені на окремих галузях або секторах, допомагаючи інвестувати у сфери, які, на вашу думку, матимуть зростання. Приклади: XLF (Фінанси), ITA (Авіація).

ETF міжнародні

Дають доступ до ринків інших країн — розвинених або країн, що розвиваються. Приклади: EEM, VEA.

ETF мультиактивів

Об’єднують акції, облігації та товари в одному фонді, створюючи збалансований портфель. Приклади: VBAL, AOR.

ETF з високим ризиком (Інверсні та з левереджем)

Для ризикових інвесторів — інверсні ETF отримують прибуток при падінні ринку, а з левереджем — збільшують потенційний дохід у двох напрямках. Приклади: SH, SSO.

ETF проти акцій і пайових фондів: важливі відмінності

Структура та торгівля

• ETF: торгується цілодобово на біржі, ціна визначається попитом і пропозицією.
• Акції: відображають частку у компанії, торгуються цілодобово.
• Пайові фонди: купуються за чисту вартість активів (NAV) один раз на день.

Податкові переваги

ETF зазвичай мають кращі податкові характеристики через свою структуру — менше розподілу прибутку та податкових зобов’язань.

Витрати

• ETF: низькі витрати, але можливі комісії за купівлю-продаж.
• Акції: потрібно платити комісії за кожну операцію, а також податки на дивіденди і прибуток.
• Пайові фонди: високі адміністративні витрати, іноді — комісії за вихід або викуп.

Що потрібно знати перед початком інвестицій

Без мінімального терміну, але з розумінням волатильності

ETF можна купувати і продавати в будь-який час, але ціна коливається відповідно до ринку. У короткостроковій перспективі можливі збитки, але у довгостроковій — зазвичай хороші результати.

Витрати на управління

Ці витрати вже враховані у ціну ETF, тому отриманий вами дохід — це чистий результат після вирахування комісій.

Відхилення ціни (Tracking Error)

Іноді ціна ETF може не збігатися з індексом через комісії та інші фактори.

Можливий нижчий дохід порівняно з окремими акціями

Через диверсифікацію ризиків, дохідність зазвичай — середня або вище, але не високий.

Для кого підходять ETF?

Новачки

ETF — чудовий старт, оскільки не потрібно бути експертом у аналізі акцій. Вимагає менше капіталу, має хорошу диверсифікацію і команду професіоналів, що керують портфелем.

Довгострокові інвестори

Якщо ви плануєте інвестувати для накопичення багатства, ETF пропонують диверсифікацію, стабільний дохід і потенціал для дивідендів у майбутньому.

Люди з обмеженим часом

Не потрібно щодня слідкувати за кожною акцією — управління здійснює команда професіоналів.

Як почати інвестувати у ETF

Крок 1: Відкрийте рахунок

Зверніться до брокера і відкрийте торговий рахунок. Це швидко і просто.

Крок 2: Завантажте додаток

Після відкриття рахунку завантажте торговий додаток брокера (Streaming Application) і увійдіть, використовуючи номер рахунку.

Крок 3: Знайдіть потрібний ETF

У меню “Watch” перейдіть до “.ETFs” і оберіть з доступних.

Крок 4: Відправте заявку на купівлю

Вкажіть кількість часток, ціну, яку готові заплатити, і введіть PIN-код. Потім натисніть “BUY”.

Крок 5: Слідкуйте за інвестиціями

Після покупки стежте за результатами і коригуйте відповідно до плану.

Висновок

ETF-фонди — це інвестиційний інструмент, що поєднує простоту і контрольований ризик для сучасних інвесторів. Для початківців, які прагнуть довгострокового зростання або для тих, хто хоче розумно диверсифікувати свої активи, ETF пропонують баланс між простотою, доступною вартістю і потенціалом доходу. Обдумане планування і розуміння своїх цілей — ключі до успіху в інвестуванні.