За межами Кремнієвої долини: глобальні мережі криптовалютних шахрайств руйнують географічні стереотипи

Коли соціальна платформа X запустила функцію відображення місцезнаходження, багато користувачів одразу ж використали її у своїх цілях. Облікові записи з певним національним походженням—особливо Індія, Нігерія та Росія—стали об’єктами переслідувань, а коментатори колективно називали їх «шахраями». Але чи дійсно дані підтверджують цю ксенофобську наративу? Навряд чи.

Між 2022 та 2025 роками незалежний дослідник ZachXBT задокументував 118 підтверджених випадків шахрайства, що охоплюють континенти. Його висновки малюють картину, яка суперечить майже кожному стереотипу, що циркулює онлайн. Від інфлюенсерів із Кремнієвої долини, що просувають безцінні мемкоіни, до шахрайських груп у Telegram, що працюють із Мумбаї, від схем pump-and-dump у Стамбулі до мереж відмивання грошей у приватних монетах— шахрайство стало справді глобальним явищем. Неприємна правда: шахраї працюють скрізь, а не лише в регіонах, які люди люблять звинувачувати.

Дані ZachXBT: шахрайство не має кордонів

Три роки досліджень ZachXBT показують розподіл шахрайств, що руйнує міф про «проблемний регіон». З 118 підтверджених випадків:

• 41% походять з Азії (Індія, Китай, Південно-Східна Азія)
• 28% з Північної Америки
• 15% з Європи
• 10% з Африки
• 6% залишаються анонімними (невідстежуваними через міксери або приватні монети)

Що тут відсутнє? Нігерія не домінує у списку. Індія не є епіцентром. Тим часом, Північна Америка та Європа разом становлять 43% усіх задокументованих шахрайств—більше, ніж Азія. Географічний розподіл показує не регіональну проблему, а універсальну: злочинність перетинає кордони, мови та культури.

Іронія особливо гостра, якщо розглянути конкретні випадки. Технічні інфлюенсери з Кремнієвої долини просували шахрайські NFT на мільйони доларів. Європейські розробники DeFi створювали складні схеми. Азійські маркетингові групи керували міжланцюговими схемами відмивання грошей. Зловмисники мають національність, що збігається з жертвами по всьому світу. То чому ж так зацікавлені у конкретних країнах?

Хто насправді зазнає найбільших втрат? Географічні патерни відкривають несподівану правду

Ось де дані стають справді незручними для тих, хто поширює стереотипи. Між січнем і червнем 2025 року ZachXBT задокументував країни з найвищими середніми втратами на жертву. Результати:

Топ-10 країн за середньою втратою на жертву:

1. ОАЕ – приблизно $78 000
2. США – приблизно $77 000
3. Чилі – приблизно $52 000
4. Індія – приблизно $51 000
5. Литва – приблизно $38 000
6. Японія – приблизно $26 000
7. Іран – приблизно $25 000
8. Ізраїль – приблизно $12 000
9. Норвегія – приблизно $12 000
10. Німеччина – приблизно $11 000

Нігерія? Відсутня у списку взагалі. Якби стереотипи були правильними, жертви з Нігерії мали б бути на верхніх позиціях. Вони цього не роблять. Натомість, лідирують ОАЕ та США—країни, які навряд чи асоціюються з «гарячими точками шахрайства». Також у списку є кілька європейських країн і країни Близького Сходу та Азії.

Більш широка карта жертв (2022-2025) підтверджує цю тенденцію. Західна Європа, Східна Європа, Північна Америка, частини Азії та Близький Схід демонструють найвищу концентрацію втрат. Африка, навпаки, має значно менше жертв, ніж ці регіони. Може, шахраї цілеспрямовано орієнтуються на багатство, а не на стереотипи?

Чому темпи зростання показують опір Африки, а не стійкість Європи

Мабуть, найпоказовіший метрик—темпи зростання жертв. З 2024 по 2025 рік зростання виглядало так:

• Східна Європа – приблизно 380%
• Близький Схід і Північна Африка – приблизно 300%
• Центральна Азія/Південна Азія та Океанія – приблизно 270%
• Північна Америка – приблизно 230%
• Латинська Америка – приблизно 200%
• Азійсько-Тихоокеанський регіон – приблизно 140%
• Європа (в цілому) – приблизно 120%
• Підсахарська Африка – приблизно 100%

Африка посідає останнє місце. Якби нігерські та підсахарські шахраї були глобальним епіцентром шахрайства, ми очікували б найшвидшого зростання саме там. Натомість, лідирує Східна Європа з 380%, майже у чотири рази швидше за Африку. Тим часом, регіони Америки, Європи та Близького Сходу демонструють набагато крутіше зростання.

Ясна картина: шахраї працюють там, де легше залишатися анонімним і де регулювання мінімальне, незалежно від географії. Вони використовують платформи, як Telegram, і приватні монети—інструменти, що перетинають кордони. Вони експлуатують мережі та довіру в діаспорних спільнотах. Вони слідують за багатством, а не за походженням.

Як зламати цей цикл: прозорість проти ксенофобії

Як рухатися далі? Дослідження ZachXBT пропонують шляхи, що не пов’язані з регіональним звинуваченням:

Впроваджуйте прозорі системи верифікації. Замість того, щоб судити за національністю, вимагаєте від засновників проектів проходження публічних аудитів, KYC-перевірок і розкриття даних у блокчейні. Прозорість працює незалежно від місця розташування.

Підсилюйте розслідувальну журналістику. Дослідники, як ZachXBT, і спільноти детективів блокчейну разом запобігли втратам на мільйони доларів. Їхню роботу потрібно підсилювати, а не приховувати через націоналістичний шум. Звіти про участь інфлюенсерів із Кремнієвої долини мають таку ж вагу, як і ті, що документують Мумбайські групи.

Критично ставтеся до кожного проекту. Найефективніша оборона—психологічна: ставтеся до кожного проекту як до потенційного шахрайства, доки не доведено протилежне. Перевіряйте заяви незалежно. Перевіряйте команду через альтернативні засоби, окрім місця проживання.

Повідомляйте, а не стигматизуйте. При виявленні підозрілої активності використовуйте відповідні канали для звіту та перевірки. Поширення ненависті до цілих народів нічого не дає, крім посилення шкоди.

Справжній ворог

Криптовалюта була задумана як децентралізація і свобода. Але без відповідальності ці ідеали перетворилися на інструменти глобальної експлуатації. Три роки досліджень ZachXBT доводять одне незаперечне: погані актори є у кожному регіоні, і кожен регіон має своїх жертв.

Хайпова хвиля Кремнієвої долини породила шахрайства. Так само— і мережі кіберзлочинців із Східної Європи. Так само— і шахраї з Африки, Азії, Америк і Європи. Шахрайство не визначається паспортом— його сприяє необмежена анонімність, нерегульовані біржі та людська жадібність.

Обвинувачення Нігерії чи Індії не вирішують проблему. Так само і похвала Північної Америки чи Європи не допомагає. Рішення— у системах: прозорій верифікації, жорстких аудитах, розслідувальних ресурсах і особистій обережності. Географія не має значення. Етика— так.

Зупиніть «на-chainову ксенофобію». Дані вже є.