Gate Tài chính phi tập trung hàng ngày ( ngày 30 tháng 9 năm ): Phí của Aster giao thức vượt quá 18 triệu đô la; Meteora xác nhận TGE; Ngân hàng pháp ổn định đồng vào cuộc Tài chính phi tập trung.

Vào ngày 30 tháng 9, thị trường tiền điện tử đã có sự phục hồi tổng thể, BTC vượt qua 114.000 USD, ETH trở lại 4.100 USD, giúp khối lượng TVL của thị trường Tài chính phi tập trung (DeFi) tăng lên 157,069 tỷ USD, tăng 0,74% trong ngày. Khối lượng giao dịch DEX đã tăng lên 17,158 tỷ USD, tăng mạnh 21,4% so với ngày trước. Phí giao dịch của giao thức Aster đạt 18,1 triệu USD trong một ngày, chỉ đứng sau Tether, vươn lên vị trí thứ hai trong ngành, trở thành tâm điểm chú ý; Trong hệ sinh thái Solana, Meteora thông báo TGE vào ngày 23 tháng 10 và duy trì khối lượng giao dịch DEX dẫn đầu; Trong khi đó, công ty con của ngân hàng Pháp SG-FORGE đã đưa EURCV và USDCV Stablecoin vào Morpho và Uniswap, thúc đẩy hơn nữa sự hòa nhập giữa TradFi và DeFi.

Tổng quan về thị trường Tài chính phi tập trung

（Nguồn: DeFiLlama）

Toàn mạng DeFi TVL: Hôm nay (ngày 30 tháng 9), thị trường tiền điện tử đã phục hồi tổng thể, BTC vượt qua mức kháng cự 114.000 USD, ETH trở lại trên 4.100 USD; Toàn mạng DeFi TVL đã phục hồi lên trên 15.7 tỷ USD, hiện tại là 15.7069 tỷ USD, tăng 0.74% trong 24H.

Khối lượng giao dịch DEX trong 24 giờ: khoảng 17.158 tỷ USD, tăng 21,4% so với ngày hôm trước (14,13 tỷ USD); ba vị trí hàng đầu lần lượt là: Uniswap (4,708 tỷ USD), PancakeSwap (3 tỷ USD), Fluid (1,06 tỷ USD).

Các giao thức phổ biến và hiệu suất trên chuỗi

Theo TVL, dữ liệu của mười giao thức Tài chính phi tập trung hàng đầu như sau:

（Nguồn: DeFiLlama）

Trong đó, dữ liệu của các giao thức xếp hạng cao lần lượt là:

Aave：TVL khoảng 432.77 tỷ USD, tỷ lệ tăng trong 24 giờ 0.96%；

Lido：TVL khoảng 358.78 tỷ USD, mức tăng 24 giờ là 1.85%;

EigenLayer: TVL khoảng 175.39 tỷ USD, mức tăng trong 24 giờ là 1.74%;

Ethena: TVL khoảng 14.725 tỷ USD, tăng 1.5% trong 24 giờ;

ether. fi: TVL khoảng 10.393 tỷ USD, tăng 2.23% trong 24 giờ.

Ngoài ra, mười dự án có phí giao thức cao nhất trong 24 giờ qua như sau:

（Nguồn: DeFiLlama）

Trong đó, phí giao thức Aster trong 24 giờ qua đạt 18,1 triệu USD, chỉ đứng sau Tether (22,2 triệu USD), xếp thứ hai; Uniswap xếp thứ ba với phí giao thức trong 24 giờ qua đạt 8,37 triệu USD; Aave xếp thứ năm với 2,99 triệu USD.

Tổng hợp tin tức dự án

1、Meteora chính thức thông báo trên mạng xã hội rằng dự án sẽ có TGE vào ngày 23 tháng 10, tên mã thông báo là MET.

2、Ngân hàng Pháp Société Générale (SG) đã đưa các stablecoin euro và đô la của mình vào Tài chính phi tập trung (DeFi), cho phép người dùng thực hiện cho vay và giao dịch giao ngay. Hành động này đã triển khai EURCV và USD CoinVertible (USDCV) của ngân hàng trên giao thức Morpho và Uniswap dựa trên Ethereum, mở rộng nỗ lực của SG-FORGE trong việc phân phối stablecoin của mình thông qua các sàn giao dịch tập trung và môi giới.

Bằng cách tham gia vào Tài chính phi tập trung, SG-FORGE cho phép khách hàng giao dịch 24/7 với tài sản gắn liền với các loại tiền tệ chính, đồng thời dựa vào hợp đồng thông minh để xử lý cơ chế giao dịch. Trên nền tảng Morpho, người dùng hiện có thể vay và mượn EURCV và USDCV bằng cách sử dụng tiền điện tử (như BTC, ETH) cũng như quỹ thị trường tiền tệ được quản lý bởi cơ quan quản lý thị trường tài chính Pháp (như USTBL, EUTBL, đầu tư vào trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ và trái phiếu chính phủ khu vực đồng euro) làm tài sản thế chấp.

Công ty quản lý tài sản MEV Capital sẽ chịu trách nhiệm quản lý những kho tài sản này, thiết lập quy tắc tài sản thế chấp đủ điều kiện, và xử lý các trường hợp vi phạm khi cần thiết. SG-FORGE cho biết, trong tương lai sẽ đưa vào nhiều loại tài sản thế chấp hơn. Hơn nữa, việc niêm yết trên Uniswap sẽ tạo ra một thị trường giao ngay cho Stablecoin do ngân hàng phát hành. Nhà tạo lập thị trường Flowdesk sẽ cung cấp thanh khoản, giúp các nhà giao dịch trao đổi giữa EURCV và USDCV mà không cần dựa vào trung gian truyền thống.

3、Starknet thông báo ra mắt ba kế hoạch chính cho "BTCFi trên Starknet", nhằm nâng cao khả năng sử dụng của Bitcoin, cụ thể bao gồm:

BTC Staking: Người dùng hiện có thể đặt BTC trên Starknet Layer 2 để nhận phần thưởng và giữ quyền lưu trữ tài sản.

1 triệu STRK khuyến khích: Quỹ Starknet sẽ phân phối 1 triệu STRK token để khuyến khích các hoạt động trong hệ sinh thái BTCFi trên Starknet, bao gồm các hoạt động cho vay thế chấp dựa trên BTC.

Sản phẩm thu nhập RE7 Capital: RE7 Capital sẽ ra mắt một sản phẩm thu nhập định giá bằng BTC dành cho các tổ chức, thông qua việc token hóa để tạo điều kiện tham gia rộng rãi hơn, biến Starknet thành lớp thực thi của mạng Bitcoin.

4、Opensea đã thông báo rằng tất cả các token Chiến lược NFT hiện đã được ra mắt, và đã thêm 20 ETH vào quỹ thưởng. Token Chiến lược NFT kết hợp NFT và Tài chính phi tập trung, thông qua các chiến lược giao dịch tự động để quản lý tài sản liên quan đến các bộ NFT cụ thể, tạo ra giá trị hoặc lợi nhuận cho những người nắm giữ.

5、Morpho thông báo ra mắt tiêu chuẩn quản lý tài sản mới Morpho Vaults V2, Vaults V2 sẽ cùng với Markets V2 tạo thành Morpho V2. Vaults V2 cung cấp các tùy chọn quản lý rủi ro nâng cao phong phú hơn, nâng cấp cơ chế quản trị dựa trên vai trò, và kiểm soát truy cập tùy chỉnh đáp ứng yêu cầu tuân thủ cấp tổ chức. Markets V2 sẽ được ra mắt trong vài tháng tới, sau khi ra mắt, Vaults V2 sẽ ngay lập tức bắt đầu phân bổ vốn, cung cấp hỗ trợ thanh khoản sâu cho thị trường cho vay lãi suất cố định và thời hạn cố định.

6、Dự án mã hóa Flying Tulip được Andre Cronje thành lập mới đây đã thông báo hoàn thành vòng gọi vốn hạt giống trị giá 200 triệu USD với định giá 1 tỷ USD. Vòng gọi vốn này được tham gia bởi các nhà đầu tư như Brevan Howard Digital, CoinFund, DWF Labs, FalconX, Hypersphere, Lemniscap, Nascent, Republic Digital, Selini, Sigil Fund, Susquehanna Crypto, Tioga Capital và Virtuals Protocol.

Vòng tài trợ 200 triệu USD này được hoàn thành thông qua cấu trúc Thỏa thuận về Tương lai Token đơn giản (SAFT), Flying Tulip nhằm xây dựng một nền tảng giao dịch trên chuỗi bao trùm toàn bộ lĩnh vực Tài chính phi tập trung — bao gồm giao ngay, phái sinh, cho vay, Stablecoin và bảo hiểm, tất cả được thống nhất trong một hệ thống.

Một đặc điểm nổi bật của đợt huy động vốn này là cái gọi là "quyền đổi lại trên chuỗi" (onchain redemption right), còn được gọi là quyền bán vĩnh viễn. Dù là trong vòng gọi vốn riêng hay công khai, nhà đầu tư có thể tiêu hủy token FT bất cứ lúc nào để đổi lấy tài sản mà họ đã đầu tư ban đầu (như ETH). Cronje cho biết, mô hình này nhằm cung cấp bảo vệ cho nhà đầu tư trước rủi ro xuống giá, đồng thời giữ "tiềm năng tăng trưởng không giới hạn".

Việc hoàn trả sẽ được quản lý bởi hợp đồng thông minh đã được kiểm toán, và sẽ thiết lập các cơ chế bảo vệ như xếp hàng và giới hạn tốc độ để đảm bảo khả năng thanh toán. Nếu dự trữ tạm thời không đủ, yêu cầu sẽ vào hàng đợi minh bạch và sẽ được xử lý theo thứ tự sau khi có thêm vốn. Trước khi việc phát hành công cộng hoàn tất, token FT sẽ không thể chuyển nhượng. Các thành viên trong đội ngũ sẽ không nhận được phân bổ token ban đầu, mà phần thưởng của họ sẽ đến từ việc mua lại trên thị trường công khai được hỗ trợ bởi doanh thu từ giao thức.

7、Nhà đóng góp ẩn danh 0xPickles gần đây đã nộp một đề xuất cải cách toàn diện, nhằm định hình lại quỹ phát triển của giao thức Tài chính phi tập trung Yearn Finance. Ba kế hoạch trong đề xuất cố gắng hồi sinh dự án thông qua cải cách phân phối doanh thu, tăng cường trách nhiệm của người đóng góp và chia sẻ giá trị token. Sự thay đổi cốt lõi nhất của đề xuất là 90% doanh thu của giao thức sẽ được phân phối trực tiếp cho những người nắm giữ token YFI đã được khóa. Theo cơ chế mới, người dùng có thể tham gia phân phối doanh thu bằng cách đặt cược YFI để nhận chứng nhận stYFI. Cụ thể bao gồm:

· Mô hình staking thay thế quản lý bỏ phiếu: Hủy bỏ cơ chế phức tạp, áp dụng phân phối thu nhập qua staking trực tiếp

· Tái cấu trúc quản trị DAO: Thiết lập cơ chế quyết định dựa trên lợi nhuận, yêu cầu người đóng góp nộp đơn ngân sách phải kèm theo báo cáo tài chính trên chuỗi.

· Hệ thống khuyến khích người đóng góp: phân bổ 1,700 YFI (khoảng 500.000 USD) cho khuyến khích chiến lược, thiết lập tiền thưởng hiệu suất tối đa và quỹ giữ chân người đóng góp lâu dài.

8、MetaMask sẽ ra mắt Perp Dex và chương trình thưởng điểm trong APP.

9、Falcon Finance phát biểu thông báo, 0.3% tổng cung của FF coin sẽ được phân bổ cho nền tảng Kaito, và được phân bổ theo tỷ lệ 50/50 cho 200 người chơi đứng đầu bảng xếp hạng Yap 2 Fly và những người tham gia staking Kaito (người sở hữu 5000枚 sKAITO hoặc YT-sKAITO). Ngoài ra, phần token này sẽ mở khóa 40% trong TGE, phần còn lại sẽ được mở khóa vào quý 4 dựa trên tình trạng đạt được của cấp độ huy hiệu Falcon. Phần thưởng chưa được nhận sau 3 tháng sẽ được phân bổ lại trung bình cho tất cả người dùng bảng xếp hạng Yap2Fly đủ điều kiện và những người tham gia staking Kaito.

Tổng quan các dự án DeFi hàng đầu trong hệ sinh thái

Số lượng giao dịch 24 giờ của DEX Ethereum đã trở lại vị trí đầu bảng, khoảng 4.837 triệu USD, tăng 51,45% so với tuần trước; trong đó ba dự án đứng đầu lần lượt là:

Uniswap (29,75 tỷ USD), Fluid (9,2282 tỷ USD), Curve Finance (4,0945 tỷ USD);

Khối lượng giao dịch trong 24 giờ của BSC DEX vượt qua Solana xếp thứ hai, khoảng 35.51 tỷ USD, trong đó ba dự án hàng đầu lần lượt là:

PancakeSwap (27.61 tỷ USD), Uniswap (6.956 tỷ USD), Native (43.06 triệu USD);

Solana DEX xếp hạng thứ ba về khối lượng giao dịch trong 24 giờ, khoảng 32.98 tỷ USD, trong đó ba dự án hàng đầu lần lượt là:

Meteora (7.793 triệu USD), HumidiFi (7.5317 triệu USD), Raydium (5.464 triệu USD).

Dữ liệu thị trường token của khu vực Gate DeFi

Theo dữ liệu từ trang行情 của Gate, giá của 10 đồng coin hàng đầu trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung như sau:

(Nguồn: Thị trường Gate DeFi)

Đến ngày 30 tháng 9, thị trường tiền điện tử đã có sự phục hồi chung, tuy nhiên các đồng coin chính đã hút máu thị trường altcoin, các token trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung đồng loạt giảm, cụ thể là:

WLFI tạm báo 0.1973 USD, mức giảm 6.31% trong 24 giờ.

UNI hiện đang báo giá 7.56 USD, giảm 1.65% trong 24 giờ.

AAVE tạm báo 271 USD, 24 giờ giảm 0.19%.

MYX tạm báo 15.92 USD, tỷ lệ tăng trong 24 giờ là 0.07%.

INJ tạm báo 11.71 USD, 24 giờ giảm 1.45%.

CRV tạm báo 0.6655 USD, tỷ lệ giảm trong 24 giờ là 2.5%.

MORPHO tạm báo 1.73 USD, 24 giờ tăng 2.49%.

Diễn giải xu hướng thị trường

Phí giao thức Aster tăng cao: Aster đã ghi nhận 18,1 triệu USD phí giao thức trong 24 giờ qua, chỉ đứng sau Tether với 22,2 triệu USD, giữ vững vị trí thứ hai. Mặc dù thấp hơn mức đỉnh của ngày hôm qua, nhưng vẫn cho thấy mức độ hoạt động giao dịch và khả năng thu nhập của nó trong hệ sinh thái Tài chính phi tập trung đứng ở vị trí hàng đầu.

Giao thức lâu đời mở rộng ổn định: Aave, Lido và EigenLayer tiếp tục ghi nhận sự tăng trưởng, TVL của Aave đạt 43.277 tỷ USD, cho thấy nhu cầu trên thị trường cho vay vẫn có sức bền.

Dự án mới nổi hoạt động: Meteora xác nhận sẽ tổ chức TGE vào ngày 23 tháng 10, sự chú ý của thị trường tăng lên, đồng thời nó giữ vị trí dẫn đầu trong DEX của Solana.

Tài chính truyền thống gia nhập: Ngân hàng Société Générale (SG-FORGE) đã đưa đồng EURCV và USDCV Stablecoin vào Tài chính phi tập trung, và triển khai tới Morpho và Uniswap. Hành động này được coi là một tín hiệu quan trọng của sự hòa nhập giữa TradFi và DeFi, hứa hẹn sẽ thúc đẩy thêm nhiều quỹ cấp tổ chức tham gia.

Đổi mới sinh thái tăng tốc: Starknet ra mắt kế hoạch «BTCFi trên Starknet», thúc đẩy BTC hòa nhập vào bối cảnh Layer2 của Ethereum, làm phong phú thêm câu chuyện xuyên chuỗi.

Quan điểm của nhà phân tích

Aster hoặc vào giai đoạn "thanh lý thu nhập": Các nhà phân tích chỉ ra rằng, Aster đã liên tục đứng đầu bảng phí giao thức trong nhiều ngày, cho thấy nhu cầu giao dịch thực sự của nó rất mạnh, nếu phí tiếp tục duy trì ở mức cao, thị trường có thể sẽ định giá lại giá trị token của nó.

TGE của Meteora có thể trở thành điểm nóng trong ngắn hạn: Meteora xác nhận TGE vào ngày 23 tháng 10, được coi là sự kiện quan trọng trong hệ sinh thái Solana. Các nhà phân tích nhắc nhở, khi kỳ vọng gia tăng, việc phát hành token và hiệu suất thanh khoản của nó sẽ trực tiếp ảnh hưởng đến thị trường thứ cấp.

Hiệu ứng "cầu nối" giữa TradFi và DeFi xuất hiện: Ngân hàng Société Générale đưa Stablecoin tuân thủ quy định vào DeFi, được hiểu là nút thắt quan trọng trong việc các tổ chức khám phá tài chính trên chuỗi. Các nhà phân tích cho rằng, những sáng kiến như vậy có thể tăng cường tính tuân thủ của DeFi và dòng vốn vào, nhưng khối lượng giao dịch thực tế trong ngắn hạn có thể sẽ hạn chế.

BTC Nâng cao câu chuyện hội nhập: Bộ công cụ BTCFi do Starknet ra mắt, kết hợp với động lực STRK, được coi là phản hồi tích cực đối với việc sử dụng tài sản BTC chưa đạt hiệu quả. Nếu BTC có thể được áp dụng hiệu quả hơn trên Layer2, có thể tạo ra điểm tăng trưởng mới cho thị trường.

Chuyển đổi phong cách thị trường đang chờ quyết định: Mặc dù BTC và ETH phục hồi, nhưng các token trong lĩnh vực DeFi đang chịu áp lực (như UNI, CRV giảm), các nhà phân tích nhắc nhở cần chú ý đến việc liệu "hiệu ứng hút máu" của các đồng coin chính có tiếp tục hay không, quyết định dòng tiền vào các đồng coin thay thế và lĩnh vực DeFi.