Tập đoàn Hồi Vượng: Kẻ đứng sau tội phạm mạng

Tại cộng đồng tiếng Hoa ở Campuchia, Tập đoàn Hồi Vượng nổi tiếng với việc cung cấp dịch vụ bảo hiểm, đổi tiền và dịch vụ tài chính. Tuy nhiên, hoạt động thực tế của tập đoàn này lại tối tăm hơn nhiều so với những gì bề ngoài cho thấy.

Bộ Tài chính Mỹ chỉ ra rằng, Huìwàng đã rửa tiền ít nhất 4 tỷ đô la từ các hoạt động gian lận và trộm cắp tiền điện tử. Thông qua phỏng vấn các quan chức chính phủ, nhân viên nội bộ công ty và các nạn nhân, cũng như phân tích tài liệu nội bộ, bài viết này tiết lộ cách mà Huìwàng đã thúc đẩy sự phát triển của ngành gian lận mạng ở châu Á thành một con quái vật trị giá hàng chục tỷ đô la.

Một nhà điều tra mối đe dọa mạng đã so sánh Huìwàng với "Amazon của tội phạm", cách tổ chức kinh doanh và phạm vi sản phẩm của nó gây sốc. Cấu trúc doanh nghiệp của Huìwàng cực kỳ không minh bạch, về bản chất chỉ là một vỏ bọc của mạng lưới các công ty liên kết, mối quan hệ giữa các bộ phận thì mờ mịt.

Bộ Tài chính Mỹ đặc biệt chỉ ra ba thực thể đang hỗ trợ các nhóm tội phạm chuyển tiền bất hợp pháp: Huy Hoàng Thanh toán, sàn giao dịch tiền điện tử Huione Crypto, và nhà điều hành nền tảng giao dịch trực tuyến "Hảo Vượng Đảm bảo". Bộ Tài chính cho biết ba thực thể này "về cơ bản là một" với công ty mẹ.

Vào tháng 5 năm nay, Bộ Tài chính Mỹ đã công bố kế hoạch loại bỏ hoàn toàn Huìwàng khỏi hệ thống tài chính Mỹ, đồng thời chỉ ra rằng khách hàng của Huìwàng bao gồm các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia và nhóm hacker Triều Tiên "Lazarus". Các quốc gia khác cũng đang tăng cường việc kiềm chế. Thái Lan đã thông báo đang điều tra Huìwàng về nghi vấn xử lý tiền thu được từ cờ bạc bất hợp pháp và lừa đảo.

Mặc dù công bố đóng cửa trên bề mặt, nhưng các hoạt động mạng và những người trong cuộc cho thấy, các thực thể này dường như vẫn tiếp tục hoạt động dưới một hình thức nào đó, bằng cách thay đổi tên hoặc dẫn dắt khách hàng đến các doanh nghiệp liên kết để tránh áp lực quy định. Sự tồn tại liên tục của Tập đoàn Huìwàng làm nổi bật khó khăn trong việc đóng cửa các thị trường phi tập trung, đồng thời thể hiện tính bền bỉ của cấu trúc tập đoàn này.

Tài liệu nội bộ cho thấy, "Tiền lừa" của Hối Vượng ( chịu trách nhiệm về người rửa tiền ) đã xác định mục tiêu là nạn nhân ở ít nhất 12 quốc gia. Tài liệu doanh nghiệp cho thấy, một số bộ phận của Hối Vượng có chi nhánh tại Ba Lan, Canada và Nhật Bản.

Phòng "Thanh toán quốc tế Huy Hoàng" bên trong Huy Hoàng là nơi hoạt động chính để hỗ trợ các hoạt động lừa đảo hàng ngày. Ngoài việc quản lý thị trường tội phạm trực tuyến trên các ứng dụng nhắn tin tức thì, nhân viên còn trực tiếp kết nối kẻ lừa đảo với những kẻ chuyển tiền và thu phí.

Các tài liệu nội bộ ghi lại hàng ngàn nạn nhân và hàng triệu đô la giao dịch, cho thấy nhân viên trực tiếp tham gia giám sát giao dịch và xử lý tranh chấp, và nền tảng thường xuyên thu phí hoa hồng từ các giao dịch. Tài liệu cũng cho thấy, Huy Hoàng Quốc Tế Thanh Toán tham gia sâu rộng vào hoạt động, thậm chí cung cấp hạn mức tín dụng lớn cho các đội ngũ rửa tiền hoạt động tốt.

Hội Wang tại Campuchia được lãnh đạo bởi các nhà quản lý Trung Quốc và những nhân vật quyền lực địa phương. Mặc dù phải đối mặt với áp lực quy định, Hội Wang dường như vẫn tiếp tục hoạt động bằng cách thay đổi tên hoặc chuyển giao hoạt động sang các quốc gia khác.

Dù Bộ Tài chính Mỹ cố gắng loại bỏ Huìwàng khỏi hệ thống tài chính Mỹ, nhưng mối đe dọa của nó có thể không lớn như vẻ ngoài. Lừa đảo trực tuyến không cần khoảng cách vật lý, và những kẻ rửa tiền rất giỏi trong việc chuyển tiền qua các tài khoản mule. Huìwàng cũng đã ra mắt đồng stablecoin của riêng mình là USDH để tránh sự quản lý truyền thống.

Tội phạm mạng đã ăn sâu vào hoạt động của chủ nghĩa tư bản toàn cầu, cướp bóc tài nguyên từ khắp nơi trên thế giới. Mạng lưới lợi ích liên kết này đã thành thạo nhiều phương pháp lách luật, không thể dễ dàng bị giải thể.