什么是NumerAi？用机器学习来预测股票是否可靠？

NumerAi简介

2023年绝对可以称得上为Ai元年，由于ChatGPT的爆火，彻底引起了人们对Ai赛道的重视，比尔盖茨以及众多科技领域的领袖纷纷表态：Ai的历史意义绝对不亚于互联网的诞生。

在市场方面，美国版本的【今日头条】BuzzFeed只因为老板一句“会将Ai内容作为部分核心业务”，直接让股价短时间内暴涨300%，而所有和Ai沾边的公司也纷纷上涨，毫无疑问，这个时代属于Ai。

那么作为区块链行业的我们，必须要了解与Ai有关的项目。NumerAi就是一个老牌Ai项目，它的历史可能比ChatGPT还要早，它是由Richard Craib于2015年在美国旧金山市成立的，2017年，NumerAi公司就发行了NMR代币，并把这些代币分配给了之前参加过比赛的数据科学家，该项目的主要目的就是允许用户通过Ai、深度学习等技术利用加密货币经济模型来驱使股票交易。

严格意义上来说，NumerAi就是一个利用Ai技术搭建的新型对冲基金。

NumerAi的核心是免费数据集，它由经过清理、规范化和混淆的高质量财务数据组成，该平台的主要目标就是将去中心化引入数据科学领域，允许开发人员在创建有效的机器学习预测模型方面展开竞争。

图片来源：NumerAi官网

从官方网站简短的介绍我们也不难看出，虽然Ai技术发展无比迅速，但是想让它来预测股市，还是颇有难度的，那么它到底是如何预测股市的呢？

NumerAi如何运作

图片来源：NumerAi官网

如上图所示，官方通过竞争的方式从所有参与者中整合所有预测，并通过代币激励最终筛选出可靠的预测。用户可以选择是否使用这些预测模型，详细的预测模型产生方式共有六步：

第一步：

通过整合数千名数据科学家的预测，不断帮助改进自身的投资预测模型。那么为什么会有这么多科学家来为该模型进行预测呢？这就不得不提到NMR代币的作用了。NMR代币就是用来奖励给哪些为预测生态系统作出贡献的科学家们。

第二步：

官方会将累积的金融数据转换为机器学习 (ML) 问题，将其标准化后再将这些问题交给全球数据科学家社区解决，通过每周的竞赛发布这些问题，以激励高质量的贡献。所有科学家们通过参与每周的竞赛发布和解决股票市场的相关问题，以激励高质量的贡献。

图片来源：NumerAi官网

如上图所示，所有累积的训练数据官方都会提供下载，每位想参与竞赛的科学家都可以直接下载其数据来用于自己的股票预测深度学习训练。但需要注意的是，这些数据都是加密过的，科学家们只能够用这些数据进行建模学习，并不能够直接照抄这些数据的交易策略。建模学习后，如果科学家的模型能够在真实的市场中盈利，那么他就可以获得积分，积分越高，科学家获得的奖励代币也就越多；如果科学家的模型是亏损的，那么基本上就不要想着会有代币奖励了。

第三步和第四步：

在竞赛中所有提交的方案里，表现最好的方案自然可以获得最高代币奖励，而那些表现不尽人意的方案则会淘汰。长此以往，整个投资模型会不断的被优化，本质上这个体系属于一个优胜劣汰的竞争系统。

第五步：

在经过长时间大量的机器训练后，官方会通过整合高质量的众包股票市场预测模型来改善股票市场的低效率局面。最终，NumerAi会将所有已提交方案中表现最好的方案整合到元模型中，进行股票市场的交易。

图片来源：NumerAi官网

由上图得知，在NumerAi运行的这几年当中，已经约有2,500万美元的激励发放给了科学家们，共计为用户提供了5,567个股票交易策略。

第六步：

最终，用户可以Fork官方的Github，使用Python或R脚本来使用他们的股票预测模型，也就是像传统的量化基金那样运行即可，只不过这些策略是上述的数据由AI训练得来的。

我们可以看到，在整个生态中，区块链的主要作用还是代币激励，而具体的预测模型还是需要靠众多科学家们共同努力。官方主要是负责为优秀的预测模型提供奖励，平台是无法离开这些科学家的。

平台还有一个有意思的设定，那就是Staking。每位用户都可以用Staking来表示自己对预测结果的信心，如果没有任何成本就可以去做行情预测的话，那么相当于平台会产生大量垃圾数据，因为用户可以随便提交各种预测数据，这些当中总有对的，而如果提高了作恶成本，用Staking的方式来证明自己的预测成功率，也能够让平台更高效的来持续运行下去。

NumerAi代币及融资情况

截止7月份，NumerAi对外宣布已经为其对冲基金募集了1亿美元的新资金，而目前的基金总规模已经达到了3.2亿美元，想要知道它的预测是否可靠，我们其实就可以通过目前基金的规模来判断，很明显这个规模并不算一个小数目。

在Token分配方面，NMR总供应量为1,100万枚，发行于2017年2月21日，目前的流通率在57%，发文时币价为14美元，在CoinMarketCap市值排名第261。作为一个远古级的Ai项目，它目前离2017年牛市的最顶端还很遥远，可见其仍然没有受到市场过多的关注。

NMR的代币经济学相对比较简单。NMR主要的作用是激励生态内的Ai科学家们，用户可以使用NMR代币来质押自己的预测模型，在使用官方的数据进行训练后，根据实际运行的结果，优秀的策略还可以获得NMR代币奖励。这种代币经济学的好处是，可以让平台根据风险情况把相应的资金分配给相对应的策略上。

NumerAi基金表现

图片来源：NumerAi官网

如上图所示，通过官方给出的数据，该基金的表现很明显是要优于股票市场的平均表现，官方给出的29%回报率已算是非常高的量化模型。而现在作为新用户还可以领取一些小福利，你只需在官方注册一个账号，然后根据官方的提示来构建并上传一个机器学习模型，就能够获得0.1枚NMR代币奖励，大约价值1.4美元。

总结：NumerAi重生态而非Ai技术

相信看到这里的朋友们已经发现问题了，这个项目由于成立时间较早，它更多的是偏向于利用区块链技术来作为一种激励方式，促使整个生态内的科学家们来进行预测股票的竞争，从而以优胜劣汰的方式来选出最佳的预测模型，而并非从Ai技术本身出发。

但是这种方式已经是非常创新的方式，我们都清楚想要预测股票走势的难度，如果和传统的基金相比，它的规模可能不值一提，但是作为区块链+Ai+股票预测的首个项目，它可算是做的十分优秀。

虽然和2023年众多新型Ai项目而言，确实它在概念上具有一定的劣势，但是这个项目仍有前景。因为我们都知道，在Ai时代，训练数据的重要性不言而喻，谁能够建立最多最好的大量训练数据，谁就有可能跑出最佳的Ai产品。而NumerAi利用代币激励，使得官方累积了来自大量科学家提供的众多股票预测数据，至少在股票预测领域，NumerAi绝对可以称为先驱，虽然他的可靠性还需要时间来证明，但是我们无法忽视它为整个股票预测领域作出的贡献。