监管 | 欧洲委员会 (EU) 官方将肯尼亚列为高风险的洗钱和恐怖主义融资国家

欧洲委员会 – 欧洲联盟的执行机构(EU) – 已正式将肯尼亚指定为高风险洗钱和恐怖主义融资辖区。

在一份官方公告中，佣金建议法国、德国、西班牙、荷兰、芬兰和丹麦等欧盟成员国对涉及肯尼亚的金融交易进行更严格的审查。

肯尼亚加入了最近被纳入欧盟更新的反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)框架中战略缺陷的国家名单。

与肯尼亚一起列出的其他国家包括：

• 阿尔及利亚
• 安哥拉
• 科特迪瓦
• 老挝
• 黎巴嫩
• 摩纳哥
• 纳米比亚
• 尼泊尔，以及
• 委内瑞拉

与此同时，欧盟从名单中移除了几个国家，包括：

• 巴巴多斯
• 直布罗陀
• 牙买加
• 巴拿马
• 菲律宾
• 塞内加尔
• 乌干达，以及
• 阿拉伯联合酋长国

作为展示其金融犯罪防御能力改善的结果。

根据2024年金融报告中心(FRC)的报告，肯尼亚金融情报局的数据显示，2024年与恐怖融资相关的交易增长超过30%，与洗钱相关的可疑交易增长超过18%。

根据FRC，数字货币可以用于洗钱、恐怖主义融资、扩散融资和网络犯罪。

报告进一步指出，资本市场和证券运营商报告的可疑交易数量增加了三倍以上，而这些可疑交易仅与洗钱有关。

因此，欧盟发现反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）框架存在显著缺口。

在一份声明中，欧洲委员会指出，修订后的名单与金融行动特别工作组(FATF)的最新发现一致，该组织是全球反洗钱/反恐融资的监督机构，因缺乏全面的洗钱案件起诉策略等缺陷，于2023年将肯尼亚列入灰名单。

“委员会仔细考虑了关于其先前提案所表达的关注，并进行了全面的技术评估，基于特定标准和明确的方法论，结合通过FATF (金融行动特别工作组)、双边对话以及对相关辖区的现场访问收集的信息。”

作为FATF的创始成员，委员会密切参与监测所列辖区的进展，帮助它们全面实施与FATF达成的各自行动计划。

“识别和列出高风险司法管辖区仍然是保护欧盟金融系统的重要工具，” 欧盟金融服务、储蓄和投资专员玛丽亚·路易斯·阿尔布克克说道。

“本次更新我们的名单强调了我们对维护国际标准的承诺，特别是由FATF建立的标准。我们希望共同立法者能够迅速支持这一重要措施。”

被列入高风险名单可能会产生重大影响，包括对全球金融市场的有限访问权限以及来自国际合作伙伴的更多审查。

肯尼亚在2024年被列入灰名单，原因是未能起诉洗钱和恐怖融资案件。还因缺乏对加密货币、非营利组织的监管，以及缺乏针对反洗钱和打击恐怖融资的稳健风险导向方法而受到指责。

在2023年，美国还警告肯尼亚要防范洗钱，并在2024年发布了一份报告，首次将假土地所有权文件列为在肯尼亚投资的主要障碍。

为了解决FATF的担忧，正如BitKE在2024年报道的那样，肯尼亚被敦促加强对金融机构的风险基础监督，引入法律框架以许可和监管虚拟资产服务提供商(，包括加密公司)，并任命一个机构来监管信托并收集有关受益所有权的准确信息。

根据犯罪调查局局长Abdalla Komesha在肯尼亚政府学校举行的金融调查与资产追回研讨会上的发言，重申了该局对调查洗钱、恐怖融资、重大前置犯罪（包括有组织犯罪）的承诺：

“犯罪收益不再隐藏在床垫下，而是通过复杂的公司结构进行洗钱，分布在全球银行账户中，隐藏在房地产或加密货币中。随着犯罪形态的转变，我们的应对措施也必须随之而变。”

FATF 推荐的其他改革包括：

• 提高金融智能的质量和应用
• 扩大对洗钱和恐怖融资的调查，以及
• 修订非营利组织的相关法规。

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