监管 | 肯尼亚总统签署反洗钱和反恐怖融资法案2025，将虚拟资产服务提供商和加密货币服务纳入监管范围

肯尼亚总统威廉·鲁托 （William Ruto） 正式签署了《2025 年反洗钱和打击恐怖主义融资法(Amendment)法案》，标志着肯尼亚在收紧金融监管和与国际标准接轨方面迈出了最新一步。

此举是在欧洲委员会提议将肯尼亚纳入其高风险司法管辖区名单后仅几天，原因是反洗钱和反恐融资(AML/CFT)制度存在战略缺陷——这与**金融行动特别工作组(FATF)**在2024年2月决定将该国列入灰名单的决定相呼应。

“肯尼亚热衷于推进改革，以巩固我们作为地区金融诚信和监管改革领导者的地位，” 在法案签署仪式上，鲁托总统说道。

新法律旨在填补监管漏洞，特别是与房地产交易和空壳公司相关的漏洞，这两个领域长期以来被视为非法资金流动的通道。

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TL;博士

• 卢托总统在全球日益加大的打击非法融资压力下签署了新的反洗钱法。
• 加密公司将很快需要许可证、实体办公室和高管审查，根据一项新的VASP法案。
• 此举使肯尼亚与FATF标准保持一致，并可能有助于将其从灰色名单中移除。
• 保险专业法也签署以加强行业诚信。
• 全面执行和跨机构合作将是改革成功的关键。

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虚拟资产在监管聚光灯下

东部和南部非洲反洗钱小组 (ESAAMLG)** 在肯尼亚的 2024 年相互评估报告中概述的一个主要缺陷是缺乏针对虚拟资产和虚拟资产服务提供商 (VASPs) 的监管框架。为了解决这个问题，政府提出了 2025 年虚拟资产服务提供商法案，目前正在议会审查中。

如果通过，这项法案将首次使加密交易所、钱包提供商和去中心化金融平台在肯尼亚受到直接监管。

关键条款包括：

• 强制许可来自资本市场管理局( CMA )和肯尼亚中央银行( CBK )
• 要求建立一个本地实体，并保持可访问的记录
• 背景调查针对高级管理人员和董事会成员
• 遵守 了解您的客户 (KYC) 和 反洗钱 (AML) 协议

正如BitKE之前报道的，这标志着肯尼亚政策的急剧转变，该国一直对加密货币采取基本上不干预的态度。事实上，CBK之前曾发出警告，反对使用加密资产，理由是波动性和缺乏监管。然而，日益增长的采用率——尤其是在年轻人和小企业中——促使政府从怀疑转向监管。

有什么风险？

肯尼亚被纳入FATF和欧盟灰名单加大了对其金融系统的审查，可能会阻碍外国投资并提高当地机构的合规成本。这些法案的通过被视为脱离灰名单的关键步骤，并恢复全球合作伙伴的信心。

但专家警告说，单靠法律是不够的。成功的实施将取决于：

• 足够的 资金和培训 供执法机构使用
• CBK、CMA、FRC 和 DCI 之间的跨机构协调
• 技术驱动的监管以匹配数字金融创新的步伐

根据FATF的说法，长时间保持灰色名单的国家往往会遭受声誉损害，并被迫应对全球银行的去风险化，这可能会切断其获得国际融资的途径。

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