加密货币转账到钱包：为什么IRS不对这个(征税，但可能对其他所有事项征税)

这是一个让几乎每个加密货币持有者感到困惑的问题：如果我将我的比特币从Coinbase转移到我的硬件钱包，我需要缴税吗？

回答：不，连一毛钱都没有。

但是——这可是个大问题——你用加密货币做的几乎所有其他事情 都会 被征税。让我们来分析一下究竟是什么引起了IRS的注意。

好消息：什么是不征税的

在您自己的钱包之间转移加密货币？免费通行。 美国国税局将其视为简单的财产转让，而非出售。您仍然拥有它，因此没有资本利得税。

同样适用于：

• 用法币购买加密货币 (美元，欧元等) — 零税
• 持有而不采取行动 — 美国国税局无法对你未触及的部分征税
• 作为礼物接收加密货币 — 每人每年免税至 $15,000 (接收者承担您的成本基础不过)
• 向合格的非营利组织捐款 — 你可以获得慈善扣除

坏消息：其他所有东西都要被征税

1. 出售加密货币 = 资本利得税

以$15k的价格购买的比特币，卖出BTC换取$30k ？那$15k 的利润是应纳税的。

• 持有超过1年？ 长期利率(0%、15%或20%，具体取决于收入) — 要好得多
• 持有时间<1年？ 短期利率(10%-37%，根据您的税率) — 哎呀

2. 用一种币交易另一种币 = 应纳税事件

用比特币兑换以太坊？美国国税局将其视为你在那一时刻以公平市场价值出售了BTC，然后购买ETH。你需要为差价支付资本利得税。

3. 使用加密货币购买商品 = 资本利得

用价值50美元的比特币支付咖啡？如果那枚BTC花费你20美元，你刚刚触发了$30 应税收益。(是的，真的。)

4. 收入类型事件 = 所得税 (10%-37%)

• 挖矿/质押奖励 — 根据收到时的公允市场价值按普通收入征税
• 空投 — 同样，必须报告公允市场价值
• 用加密货币支付工作 — 如果你通过自由职业赚取$500 的比特币，那么这就是$500 的应税收入，完毕
• 持有的收益/利息 — 应纳税收入
• 玩赚游戏奖励 — 是的，所得税

真实案例

场景 1：长期持有者获胜

• 以$20,000购买0.5比特币 → 2年后，以$35,000出售
• 利润: $15,000
• 税(按15%的长期税率)：$2,250
• 收入: $100k/年

场景 2：日内交易者遭受重创

• 挖矿 1 比特币，当它的价值为 $10k → 6 个月后，以 $15k 的价格出售- 利润：$5,000
• 采矿收入：$10,000 (按普通税率)
• 应纳税总额: $15,000
• 税 ( 按 24% 的短期税率 ): $3,600

税收减免措施

1. 持有超过1年如果可以 — 将您的利率从37%降低到20%
2. 收割亏损 — 卖出亏损头寸以抵消盈利头寸 (洗售规则不适用于加密货币，和股票不同)
3. 使用Roth加密IRA — 在IRA内投资，永远不支付资本利得税(iTrustCapital收取约1%的费用)
4. 搬到波多黎各 — 一些加密兄弟在出售之前迁移，以获得(法案60的税收减免)
5. 保持详细记录 — 日期、价格、交易规模、购买时的公允市场价值。国税局现在真的在加强监管

底线

触发税务的交易:

• 卖 ✅
• 交易 ✅
• 用它买东西 ✅
• 赚取它 ✅
• 接收空投 ✅

不触发税收的交易：

• 钱包之间转账 ❌
• 用法币购买 ❌ -死拿 ❌
• 作为礼物接收 ❌

残酷的现实是什么？国税局现在正在积极监控加密货币交易所和钱包。如果你没有跟踪你的成本基础和已实现收益，你是在玩火。该机构掌握了数据，执法力度正在加大。

保留记录。了解你的成本基础。不要在4月15日感到惊讶。