中国价值$107 万的资金通过在韩国的加密资产进行洗钱

韩国当局近日揭露了一起涉及国际犯罪网络的大规模洗钱行动。这一事件突显了现有系统在通过不断发展的加密货币生态系统非法转移中国资金方面的脆弱性。当地海关官员已将三名中国公民移送检察机关，指控他们通过各种非法渠道以数字资产形式洗钱达1.07亿美元（1489亿韩元）。

国际犯罪网络利用加密货币监管漏洞

此次逮捕发生在韩国持续不确定的监管环境中。该国仍在努力建立全面的加密货币市场框架，这一局势为犯罪网络提供了操作空间。最新报告显示，由于严格的加密交易限制和模糊的指导方针，国内投资者已将数十亿美元的数字资产转移到海外平台，形成了有利于洗钱的环境。

监管协议的延迟达成使这些漏洞得以持续存在。执法部门早已警告，缺乏明确规则使得中国资金和其他非法资金更容易通过仍然薄弱的系统进行走私。

洗钱手法：从微信到未获许可的加密交易所

首尔主要海关详细披露了该团伙的作业机制。嫌疑人被指控通过微信、支付宝等流行的数字支付应用接受客户存款。随后，他们将资金转换为在未获官方许可、难以追踪的多个交易所的加密货币。

该团伙的操作策略显示出高度的复杂性。为了规避金融监管，他们在多个国家购买加密货币，然后将其转入位于韩国的数字钱包。之后，这些数字资产被转换为韩元，并通过复杂且分散的国内银行账户网络进行转账。

将非法交易伪装为合法支出

洗钱操作的关键阶段涉及隐藏资金来源。加密资产的转换所得被伪装成合法支出，包括为外国居民提供的美容手术费用或海外留学生的教育费。这一策略旨在避免金融当局的怀疑，因为此类交易在国际流动人口较多的国家相当常见。

该团伙的操作时间从2021年9月持续到2025年6月，显示其在被海关调查揭露之前，已相对肆无忌惮地运作多年。

监管不力推动本地投资者转向海外平台

此案揭示了韩国加密货币生态系统中更深层次的系统性问题。缺乏坚实的监管框架，促使本地投资者寻求海外解决方案，导致韩国公民的加密货币散布在难以被国内当局监控的海外平台上。

这一现象形成了监管的悖论：越是加强限制，越多投资者转向难以监管的海外平台。在这种情况下，既有的漏洞不仅被合法投资者利用，也被犯罪网络利用，以绕过检测，将中国资金和其他非法资金转移出去。

此次案件的披露标志着韩国在应对加密货币洗钱威胁方面的努力升级。然而，在全面监管框架尚未建立之前，未来可能还会有更多类似的操作被揭露。这一发展强调了韩国政府迫切需要制定明确、全面的监管框架，以保护国内加密货币市场的完整性，防止国际犯罪网络的滥用。