日本SBI与新加坡联手，推动全球代币化资产，葡萄酒也能上链了？

SBI 数位市场深化新加坡合作，推进代币化证券

日本的 SBI 数位市场公司（SBIDM）加强了在新加坡金融管理局（MAS）「Project Guardian」中的角色，推出了旨在推动全球市场代币化证券应用的新试点计划。SBIDM 与领先的金融机构合作，正在开发一个代币化资产的跨境架构，连接多个地区的受监管数位资产交易所，以提升流动性并降低成本。

通过固定收益试点计划，SBIDM 正在建立一个国际网路，专注于代币化资产担保证券，涵盖初始发行和二级交易。SBIDM 于 11 月 4 日宣布，计划在未来几个月内发布首个以奢华葡萄酒资产支持的结构性票据，随后还将推出与知识产权和商品相关的产品。

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首发奢华葡萄酒担保票据，吸引广泛投资人

这些证券将以传统和数位形式提供，以吸引广泛的投资人群体，并采用区块链不可知的基础设施，旨在支持全球交易。同时，与瑞银资产管理公司合作的资产和财富管理试点计划，正在评估瑞银的代币化货币市场基金。

该试点计划建立在去年「Project Guardian」的技术进展基础上，整合了区块链驱动的自动化，以简化基金的认购和赎回过程。借助 Chainlink 的跨链互通性协议，智能合约优化了基金内的互动，同时降低了营运成本。SBIDM 将此创新描述为对高达 63 兆美元的共同基金产业的「根本性转变」。

公私区块链结合，推动全球代币化资产发展

这一切都是 MAS 在「Project Guardian」下推动机构数位资产采用的更广泛愿景的一部分，该计划利用公有和私有区块链技术。公有区块链是开放和无许可的网路，任何人都可以加入、验证交易并查看分类帐。它们是去中心化的，通常依赖大型分布式网路来确保安全性，如比特币或以太坊。

相反，私有区块链是封闭和需要许可的网路。访问权限仅限于选定的参与者，通常由中央实体或团体控制。SBIDM 的努力加入了其它在新加坡扩充功能该地区代币化产业的重要参与者，包括渣打银行。渣打正在探索利用以太坊和 Stellar 等公有区块链的代币进行数位债券发行。

汇丰银行则与淡马锡合作，正在测试使用私有区块链的代币化可持续债券，以维持对金融法规的合规性。作为「Project Guardian」的长期合作伙伴，摩根大通此前也在公有和私有区块链上测试了代币化存款，旨在提高跨境交易和代币化投资组合的结算效率。

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预期影响与未来展望

SBI 与新加坡的合作，预计将对全球代币化资产市场产生深远影响。SBI 不仅拓宽了投资人的选择范围，还为实物资产的代币化开辟了新的途径。随着更多金融机构参与「Project Guardian」，代币化资产有望在全球范围内获得更广泛的认可和采用。

未来，SBI 计划继续开发与知识产权和商品相关的代币化产品，进一步扩大其产品组合。这些努力将有助于实现市场的高效化和透明化，为投资人提供更安全、更便捷的投资环境。同时，透过与全球金融机构的合作，SBI 有望在全球代币化资产市场中扮演关键角色，推动产业的创新与发展。