Le fraudeur en cryptomonnaie Qian Zhimin condamné à 14 ans de prison, le Royaume-Uni confisque 6 milliards de dollars en Bitcoin, établissant un record pour les forces de l'ordre

Au début de novembre 2025, la Cour pénale de Southwark à Londres, au Royaume-Uni, a lancé une audience de détermination de la peine contre le fraudeur chinois Qian Zhimin. Ce dernier, surnommé la « déesse de la richesse », pourrait faire face à une peine maximale de 14 ans de prison. La police britannique a saisi plus de 61 000 bitcoins dans cette affaire, d’une valeur d’environ 6 milliards de dollars selon les prix de l’époque, établissant ainsi le record de confiscation de cryptomonnaies le plus important de l’histoire des forces de l’ordre britanniques. Cette affaire a mis en lumière les risques d’abus des cryptomonnaies dans le blanchiment d’argent transfrontalier, tout en illustrant les progrès technologiques des autorités dans le suivi des actifs sur la blockchain, ce qui devrait faire avancer la coopération mondiale en matière de régulation des cryptomonnaies.

Contexte de l’affaire et mode opératoire de la fraude

Âgée de 47 ans, Qian Zhimin a dirigé entre 2014 et 2017 une pyramide de Ponzi ciblant principalement les personnes âgées chinoises et les épargnants à revenu moyen ou faible. En promettant des rendements élevés, cette escroquerie a attiré plus de 128 000 victimes, dont la majorité étaient des retraités peu expérimentés en investissements à haut risque. Le groupe de fraude a utilisé des techniques de vente pyramidale traditionnelles combinées à des concepts technologiques innovants, créant un vaste réseau financier à travers plusieurs provinces en seulement trois ans, jusqu’à ce que les autorités chinoises commencent à enquêter en 2017.

Selon les documents judiciaires, Qian Zhimin a utilisé plusieurs pseudonymes, notamment « Zhang Yadi », et était surnommée la « déesse de la richesse » par ses followers. Le mode opératoire central de la fraude consistait à utiliser l’argent des nouveaux investisseurs pour payer les rendements des premiers, créant ainsi une illusion de profit, tout en transférant la majorité des fonds via des canaux de cryptomonnaie peu réglementés à l’époque vers l’étranger. Cette méthode illustre l’évolution des pyramides de Ponzi à l’ère des monnaies numériques, où les criminels exploitent la nature transfrontalière de la blockchain pour tenter d’échapper à la régulation financière traditionnelle.

Fuite transfrontalière et voies de dissimulation des actifs

En 2017, face au resserrement des enquêtes en Chine, Qian Zhimin a fui vers le Royaume-Uni en utilisant de faux documents, entamant ainsi plusieurs années de dissimulation d’actifs. Une fois arrivée au Royaume-Uni, elle a rapidement converti une grande partie de ses fonds frauduleux en bitcoins, tentant d’utiliser l’anonymat offert par la cryptomonnaie pour dissimuler ses flux financiers. Les investigations ont révélé qu’elle était fréquemment active dans le marché immobilier haut de gamme à Londres, planifiant de blanchir ses fonds via l’achat de biens de luxe et d’immobilier, une méthode très similaire à plusieurs affaires criminelles liées aux cryptomonnaies récentes.

Son complice, Jian Wen, déjà arrêté et condamné à plus de six ans de prison, a été retrouvé lors d’une perquisition à son domicile avec des portefeuilles bitcoin liés à la fraude, qui ont finalement été reliés à Qian Zhimin. La National Crime Agency (NCA), en collaboration avec la Financial Conduct Authority (FCA), a suivi ses traces financières et ses déplacements, saisissant lors de l’opération des actifs variés, notamment de l’argent liquide, de l’or et des cryptomonnaies, pour une valeur totale de plusieurs centaines de millions de dollars.

Confiscation de bitcoins et avancées technologiques dans l’enquête

La police britannique a confisqué 61 000 bitcoins dans cette affaire, dont la valeur dépassait 6 milliards de dollars en novembre 2025, établissant un record de confiscation de cryptomonnaies au Royaume-Uni. Sur le plan technologique, cette réussite repose sur des outils d’analyse de la blockchain en constante amélioration. Les enquêteurs ont analysé les modèles de transactions sur la blockchain Bitcoin pour identifier les flux liés à la fraude, malgré l’utilisation de services de mixing pour tenter de dissimuler les traces.

Les bitcoins confisqués sont actuellement conservés par la police britannique. La gestion de ces actifs est un sujet de préoccupation juridique, car selon la loi britannique sur le produit de la criminalité (Proceeds of Crime Act), ils pourraient être vendus aux enchères, et les fonds ainsi obtenus pourraient servir à indemniser les victimes ou à alimenter le budget public. Cette confiscation massive témoigne également de la maturité des techniques d’enquête en matière de suivi des cryptomonnaies, notamment dans l’analyse des transactions inter-chaînes et des technologies de dé-anonymisation.

Procédures légales et impact sectoriel

En septembre 2025, Qian Zhimin a changé sa défense initiale de non-culpabilité pour reconnaître sa responsabilité dans la possession et le transfert de biens issus de la criminalité. Ce revirement est considéré comme le résultat de l’accumulation de preuves solides par le parquet. Selon le système juridique britannique, la durée de la peine pour de tels crimes financiers dépend généralement de l’ampleur de la fraude, du nombre de victimes et du rôle de l’accusé. La peine maximale de 14 ans reflète la gravité de l’affaire. La cour pénale de Southwark tiendra une audience de deux jours pour fixer la durée de la peine et examiner les questions relatives à la restitution des actifs.

Sur le plan sectoriel, cette affaire pourrait accélérer le développement du cadre réglementaire mondial pour les cryptomonnaies. Les autorités collaborent pour partager leur expérience dans l’enquête sur la criminalité blockchain, et Interpol a publié en octobre 2025 un guide actualisé pour la lutte contre la criminalité en cryptomonnaies. Par ailleurs, cette affaire sert de leçon aux investisseurs : la FCA a renforcé ses avertissements concernant les investissements en cryptomonnaies promettant des rendements élevés, en insistant sur la vigilance face à ces produits.

Remboursement des victimes et défis de la récupération d’actifs

Malgré la saisie de milliers de bitcoins, la restitution aux plus de 128 000 victimes chinoises demeure complexe sur le plan juridique et pratique. La coopération judiciaire transfrontalière implique des processus pour établir la preuve, vérifier l’identité des victimes et répartir les fonds, ce qui peut prendre plusieurs années. Les données historiques indiquent que la proportion de fonds réellement récupérés dans des affaires similaires varie généralement entre 20 % et 40 %, en raison des fluctuations du marché des cryptomonnaies.

Les autorités chinoises ont lancé des démarches de coopération judiciaire avec le Royaume-Uni pour établir un mécanisme efficace de restitution des actifs. Cependant, la volatilité du prix du bitcoin complique la tâche : si la valeur de la cryptomonnaie fluctue fortement avant la liquidation, cela peut impacter le montant final de la compensation. Certains experts juridiques recommandent une stratégie de liquidation progressive et la création d’un fonds dédié à la gestion des actifs confisqués, afin d’équilibrer risques de marché et efficacité de la restitution.

Conclusion

L’affaire Qian Zhimin marque une étape importante dans la capacité des autorités mondiales à lutter contre la criminalité liée aux cryptomonnaies. Avec l’amélioration des outils d’analyse blockchain et la coopération internationale renforcée, l’espace de blanchiment transfrontalier via les cryptomonnaies se réduit progressivement. La décision finale sur la peine et la gestion des actifs confiscés établira un précédent crucial, contribuant à un environnement d’investissement en cryptomonnaies plus sûr et à une évolution vers une régulation plus stricte du marché.