Annulation : L'Unité de Renseignement Financier de l'Inde (FIU) Renforce les Règles pour les Échanges de Crypto

Points clés L’Inde a officiellement enregistré 49 plateformes d’échange de cryptomonnaies auprès de l’Unité de Renseignement Financier (FIU), renforçant les règles anti–blanchiment d’argent (AML) pour lutter contre la fraude, les escroqueries et le financement du terrorisme dans le secteur crypto. Les plateformes crypto ont déjà écopé de 28 millions de INR en amendes alors que l’Inde applique des obligations strictes de conformité telles que la surveillance des portefeuilles, la déclaration AML et les évaluations de risques pour renforcer la supervision du marché.

L’Inde renforce la régulation du secteur crypto L’Inde intensifie la surveillance réglementaire des actifs numériques. Au cours de l’exercice 2024–2025, 49 plateformes crypto ont été officiellement enregistrées auprès de la FIU, marquant une étape majeure dans l’effort du gouvernement pour renforcer les contrôles AML et CFT (CFT) alors que les préoccupations croissent concernant l’usage abusif des cryptomonnaies à des fins illicites.

L’examen de la FIU révèle une activité crypto à haut risque Selon le rapport annuel de la FIU pour l’exercice 2024–25, consulté par PTI, les enregistrements ont suivi un examen approfondi des Rapports de Transactions Suspectes (STRs) soumis par les plateformes crypto. La FIU a découvert que les actifs crypto étaient à plusieurs reprises utilisés pour des activités à haut risque et criminelles, notamment : fraudes et escroqueries financièresjeux en ligne et transferts non déclarésmauvaise utilisation entre utilisateursincidents liés aux services darknetfinancement du terrorismecirculation de matériel d’abus sexuel sur enfants Les résultats mettent en évidence la facilité avec laquelle l’anonymat crypto peut être exploité sans une supervision stricte. Sur les 49 plateformes enregistrées, 45 sont basées en Inde, tandis que quatre opèrent depuis l’étranger. Contrairement à d’autres pays où plusieurs régulateurs supervisent la crypto, l’Inde a désigné une seule autorité — la FIU sous le ministère des Finances — pour surveiller les échanges. Le PDG de CoinDCX, Sumit Gupta, a commenté : « Le marché crypto en Inde est bien plus compétitif que ce que la plupart pensent. Une concurrence saine est bénéfique pour l’écosystème car elle stimule l’innovation. »

Les plateformes crypto doivent respecter des obligations strictes en matière d’AML Selon la législation indienne, les plateformes de cryptomonnaies sont classées comme fournisseurs de services d’Actifs Numériques Virtuels (VDA) et, depuis 2023, relèvent de la Loi sur la Prévention du Blanchiment d’Argent (PMLA). Elles doivent : Exigences de conformité AML déposer des Rapports de Transactions Suspectes (STR)identifier les propriétaires de portefeuillessurveiller les activités de levée de fonds en tokens (comme les offres de tokens à la manière d’une IPO)suivre les transferts entre portefeuilles hébergés et non hébergés Obligations post-enregistrement Les plateformes doivent également : divulguer leurs relations bancairesdésigner des responsables conformitéréaliser des audits internesmettre en œuvre des contrôles clients basés sur le risquevérifier les transactions contre les listes de sanctionscompléter des évaluations de risques régulières et partager toutes les données avec la FIU Ces exigences créent un cadre de surveillance complet pour détecter les activités suspectes dans l’écosystème crypto.

Application de la FIU et sanctions : l’Inde sévit La FIU a activement appliqué ces règles. Au cours de l’exercice 2024–2025, les plateformes crypto qui n’ont pas respecté leurs obligations AML ont été sanctionnées d’un total de 28 millions de INR. La FIU a également identifié des points chauds régionaux pour l’activité crypto suspecte et cartographié les actifs numériques fréquemment impliqués dans des transactions illégales — renforçant le cadre national de renseignement et de surveillance de l’Inde.

L’Inde renforce sa position réglementaire L’Inde reconnaît le potentiel des cryptomonnaies pour transformer la finance et la création de richesse. Cependant, les autorités restent prudentes en raison de la rapidité, de la portée mondiale et de la nature pseudonyme des transactions crypto, qui présentent des risques importants. En plus des règles AML, le gouvernement a intensifié la surveillance par : des politiques fiscales plus strictesavec des exigences de retenue à la source (TDS)une surveillance menée par la FIU L’approche de l’Inde est claire : soutenir l’innovation tout en empêchant l’usage abusif des actifs numériques à des fins criminelles.

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