Шахрая у сфері криптовалют, Цянь Чжімін, засуджено до 14 років ув'язнення, а у Великобританії конфісковано 6 мільярдів доларів у біткойнах, встановивши рекорд у правоохоронних органах

У листопаді 2025 року в Лондонському кримінальному суді Саутвік почалося слухання щодо винності китайського шахрая Цзімін Цянь (Zhimin Qian), який був звинувачений у шахрайстві та може отримати до 14 років позбавлення волі. Британські правоохоронці у цьому випадку конфіскували понад 61 000 біткоїнів, що за тодішньою ціною становить близько 6 мільярдів доларів США, встановивши рекорд найбільшої конфіскації криптовалюти британськими правоохоронними органами. Цей випадок висвітлює ризики зловживання криптовалютами у транснаціональному відмиванні грошей і демонструє технологічний прогрес у слідстві за блокчейн-активами, що, ймовірно, сприятиме новому етапу міжнародної співпраці у регулюванні криптовалют.

Контекст справи та схеми шахрайства

47-річний Цзямін Цянь керував у 2014–2017 роках піроманською схемою, орієнтованою на китайських літніх людей та осіб із середнім і низьким доходом, яка базувалася на пірамідальній схемі. Обіцяючи високі інвестиційні доходи, ця схема залучила понад 128 000 жертв, переважно пенсіонерів із недостатнім досвідом високоризикових інвестицій. Злочинна група використовувала традиційні методи MLM у поєднанні з новітніми технологіями, створюючи за три роки масштабну фінансову мережу через кілька провінцій, поки регулятори Китаю не почали розслідування у 2017 році.

Згідно з судовими документами, Цзямін Цянь діяла під різними псевдонімами, зокрема “Чжан Яді” (Yadi Zhang), і її називали “богинею багатства”. Основна схема полягала у використанні коштів нових інвесторів для виплати доходів раннім вкладникам, створюючи ілюзію прибутковості, одночасно переказуючи більшу частину коштів через менш регульовані криптовалютні канали за кордон. Такий підхід є типовим для еволюції пірамід у цифрову епоху, коли злочинці використовують транснаціональні можливості блокчейну для обходу традиційного фінансового контролю.

Транснаціональні втечі та приховування активів

У 2017 році, коли правоохоронні органи Китаю посилили розслідування, Цзямін Цянь використала підроблені документи для втечі до Великої Британії, почавши довгий процес приховування активів. Після прибуття вона одразу почала конвертувати шахрайські доходи у біткоїни, намагаючись приховати їхній рух за допомогою анонімності криптовалют. Розслідування показало, що вона активно купувала елітну нерухомість у Лондоні та інших містах, плануючи через придбання розкішних товарів і нерухомості відмивати гроші — схему, що нагадує кілька недавніх кримінальних справ із криптовалютами.

Її співучасник, Джян Вень, був раніше затриманий і засуджений до понад шести років ув’язнення. Під час обшуків у його помешканні було знайдено біткоїн-гаманці, що належать до шахрайської схеми і безпосередньо пов’язані з Цзямін Цянь. Національне кримінальне агентство Великої Британії (NCA) у співпраці з Управлінням фінансового регулювання (FCA) відстежило її фінансові операції та пересування, у результаті чого було конфісковано різноманітні активи, включаючи готівку, золото і криптовалюти на суму сотень мільйонів доларів.

Конфіскація біткоїнів і прориви у технічному слідстві

У цьому випадку британські правоохоронці конфіскували 61 000 біткоїнів, що за цінами на листопад 2025 року становить понад 6 мільярдів доларів США, встановивши рекорд у країні щодо конфіскації криптовалют. Технічний успіх у поверненні активів базувався на прогресі у інструментах аналізу блокчейну: слідчі за допомогою аналізу транзакцій у біткоїн-ланцюжку ідентифікували шляхи руху коштів, пов’язані з шахрайською діяльністю, навіть попри використання злочинцями сервісів змішування для приховування слідів.

Зараз конфісковані біткоїни зберігаються у владності британської поліції. Як їх далі обробляти — питання, яке привертає увагу юристів. За законом Великої Британії (Proceeds of Crime Act), ці активи можуть бути виставлені на аукціон, а отримані кошти — використані для компенсації потерпілих або поповнення державного бюджету. Важливо зазначити, що цей масштабний конфіскат демонструє зрілість технологій слідства у криптовалютах, зокрема у аналізі міжланцюгових транзакцій і технологій дезанонімізації.

Правові процеси та вплив на індустрію

У вересні 2025 року Цзямін Цянь змінила свою початкову позицію з невинуватості на визнання вини у володінні та передачі злочинних активів. Це стало результатом зібраних доказів прокуратури. За британським законодавством, строки покарання за такі фінансові злочини залежать від масштабів злочину, кількості потерпілих і ролі злочинця, тому максимальний термін у 14 років відображає серйозність справи. Дводенне слухання у кримінальному суді Саутвіка визначить остаточну довжину покарання і вирішить питання повернення активів.

З точки зору галузі, цей випадок може прискорити вдосконалення міжнародних нормативів щодо криптовалют. Національні органи вже обмінюються досвідом у розслідуванні блокчейн-злочинів, а Міжнародна організація кримінальної поліції (Інтерпол) у жовтні 2025 року опублікувала оновлені рекомендації щодо розслідування криптовалютних злочинів. Крім того, цей кейс став важливим уроком для інвесторів — регулятори, зокрема FCA, посилили попередження щодо високоризикових криптовалютних продуктів і закликали бути обережними з обіцянками високих доходів.

Відшкодування потерпілих і виклики у поверненні активів

Хоча британські правоохоронці конфіскували значну кількість біткоїнів, повернути активи понад 128 000 потерпілих із Китаю залишається складним через юридичні та практичні виклики. Механізми транснаціональної компенсації вимагають співпраці між юрисдикціями, включаючи підтвердження доказів, ідентифікацію потерпілих і розподіл коштів. Історія показує, що у подібних випадках відшкодування зазвичай становить 20–40% від втрачених сум і може тривати роками.

Китайські регулятори вже ініціювали співпрацю з британськими колегами для створення ефективних механізмів повернення активів. Водночас коливання цін на біткоїн ускладнюють процес — якщо вартість криптовалюти зміниться до моменту реалізації активів, це може вплинути на остаточну суму компенсації. Деякі юристи рекомендують застосовувати поетапне вилучення і створювати спеціальні фонди для управління конфіскованими активами, щоб балансувати ризики і ефективність відшкодування.

Висновки

Справа Цзямін Цянь символізує новий рівень здатності світових правоохоронних органів боротися з криптовалютною злочинністю. Завдяки розвитку технологій аналізу блокчейну і міжнародній співпраці, можливості для злочинців використовувати криптовалюти для транснаціонального відмивання грошей зменшуються. Рішення у цій справі стане важливим прецедентом, що сприятиме створенню безпечнішого середовища для інвестицій у цифрові активи і посилить тенденцію до регулювання криптовалютних ринків у напрямку до більшої легальності.