三角套利模式

什麼是三角詐騙？

三角詐騙是一種涉及三方資金流向的詐欺手法。詐騙者設計一筆看似正常的交易，讓賣家收到來自無關第三方的款項。當賣家釋出資產後，第三方可能舉報該交易或導致銀行帳戶遭到凍結，最終造成資金損失及糾紛。

在Web3領域，三角詐騙多發生於OTC（場外交易）。OTC指的是透過銀行轉帳或第三方支付結算的交易，通常用於加密資產。這類詐騙將「銀行資金來源」和「鏈上資產釋放」分開，表面看似合法，實則掩蓋真實目的。

舉例來說：賣家小李在平台上掛售加密貨幣。詐騙者A下單，卻使用無辜第三方B的銀行卡向小李付款。小李收到款項後，便將加密貨幣釋放給A。隨後，B發現卡片遭盜用，向警方報案或申請凍結，小李的銀行帳戶及資金受波及，而加密貨幣則已無法追回。

三角詐騙在OTC交易中如何發生？

三角詐騙常見於「第三方支付」，即付款人並非買家本人，而是遭盜用或被操控的他人帳戶。

第一步：詐騙者於平台建立OTC訂單，與賣家約定金額及付款方式，並催促：「已付款，請盡快釋放加密貨幣。」

第二步：詐騙者以第三方銀行卡或支付帳戶向賣家匯款，交易備註可能標註「諮詢費」、「私人借款」等，試圖掩飾實際交易性質。

第三步：賣家確認入帳後釋放加密貨幣，詐騙者隨即轉走資產。第三方發現異常後舉報或銀行風控介入，賣家可能遭調查或帳戶被凍結。

第四步：鏈上轉帳具不可逆性，賣家難以追回已釋放的加密貨幣。異常資金來源也會加重銀行帳戶的合規壓力與審查。

三角詐騙為何在Web3領域頻繁發生？

三角詐騙於Web3，特別是在OTC場景下盛行，關鍵在於鏈上與鏈下交易屬性不同。鏈上轉帳快速且不可逆，銀行轉帳則可追溯並受合規審查。

在P2P環境中，買賣雙方直接溝通，詐騙者可利用平台外聯繫或規避規範（如接受姓名不一致的付款）。跨平台聯繫、急迫催促、模糊備註等因素進一步增加識別困難。

全球警方近期反詐報告多次提及「第三方支付」導致帳戶凍結及調查（2024–2025年已有公開案例），凸顯法幣與加密資產交會的高風險。

三角詐騙常見手法

詐騙模式圍繞「速度、便利、掩蓋來源」展開，藉由資訊不全施壓賣家快速釋放加密貨幣。

常見話術包括：「同事幫我付款，請確認收款」「公司財務已轉，備註無法更改」「急單已轉，請立即釋放」「勿電話確認，財務不在線」「銀行風控嚴格，備註寫諮詢費可順利入帳」。

此外，還有：「價格最高，只收指定銀行」「金額超限，將分多筆轉帳」。這類手法透過多帳戶或多筆交易掩蓋資金來源。詐騙者也常要求於平台外聯繫，規避平台風控並減少留存紀錄。

三角詐騙有哪些風險？

主要風險包括資金損失與合規風險。賣家收到異常款項後釋放加密貨幣，可能導致銀行帳戶遭凍結或調查。合規層面上，帳戶可能被標註為涉刑資金流，需負擔高額解釋及舉證成本。

其他風險如帳戶信譽受損、交易中斷。銀行或支付帳戶若長期受限，將影響日常生活與業務運作。若違反平台規範（如接受姓名不符的付款），平台亦可能處罰或仲裁。

銀行或警方調查通常需時，凍結期可能持續數週甚至數月。鏈上資產一經轉出，除非平台或法律介入，幾乎難以追回。

如何識別三角詐騙？

可從付款人身份、交易備註與溝通管道三方面判斷。

第一：付款人姓名是否與平台KYC認證一致？如出現「同事、朋友、公司付款」即屬高風險。

第二：備註內容是否與交易相符？如「諮詢費」、「借款」等與實際交易不符的備註常用於偽裝。

第三：是否要求平台外溝通？若對方要求私下聯絡、跳出訂單討論或拒絕平台訊息紀錄，後續糾紛處理將更困難。

第四：無正當理由催促。持續施壓、威脅差評、承諾小費等，皆為促使賣家未核實即釋放資產的手段。

如何避免三角詐騙？

防範重點在於「姓名一致、留存紀錄、核查細節、慢放資產」。於Gate OTC場景下，嚴格遵守平台規範可大幅降低風險。

第一步：僅接受與Gate實名認證一致的付款人付款，絕不接受第三方支付。

第二步：確保備註內容與交易事實相符。要求買家於備註填寫平台訂單號或指定格式，拒絕模糊或無關內容。

第三步：於平台內進行溝通並留存證據。保存訂單聊天、付款截圖及收款紀錄，方便日後糾紛處理。

第四步：入帳後慢放資產，核查付款人姓名、卡號末四碼、金額及備註，遇異常立即聯繫平台客服，切勿在壓力下釋放。

第五步：設定風險閾值與白名單。長期交易建議固定支付管道，避免臨時更換帳戶或於平台外議價。

三角詐騙發生後該怎麼處理？

重點措施為「保全證據、通知平台、聯繫銀行、依法報案」。

第一步：立即蒐集並備份訂單聊天紀錄、付款截圖、收款憑證及對方KYC頁面，確保證據完整。

第二步：及時聯絡Gate客服或申訴管道，說明「疑似三角詐騙/第三方支付」，請求協助與仲裁，暫停後續釋放或交易。

第三步：向銀行說明交易背景及平台訂單資訊，配合合規審查，盡量縮短凍結時間。

第四步：如有需要，向當地警方報案，說明自身受害並提供完整資料。保留所有溝通紀錄及時間線，減少誤判風險。

三角詐騙與三角套利有何不同？

兩者完全不同。三角詐騙屬非法行為，透過第三方資金流及資訊不對稱牟利；三角套利則是一種合法交易策略，利用三個市場的價格差異進行無風險或低風險套利。

三角詐騙涉及銀行及法律風險，三角套利則於交易所內部完成，遵守平台規範，並不濫用他人資金。切勿將導致帳戶凍結的詐騙行為與正常交易策略混為一談。

三角詐騙交易重點如何記憶？

重點總結為：僅接受姓名一致付款、確保資訊匹配、於平台內留存紀錄。OTC交易時務必核查付款人姓名、金額及備註，遇第三方付款或平台外催促時，應優先慢放而非冒險。Gate等平台的規範與支援管道是安全交易的保障，持續遵循可大幅降低三角詐騙風險。

常見問題

陌生人聲稱能以低價協助購買加密貨幣，如何判斷是否三角詐騙？

請警覺三大特徵：透過社群/社區私訊主動聯繫、聲稱有低價加密貨幣管道、要求你先付款或提供個人資訊作為「信任證明」。正規交易者不會這麼操作，對方越急於索取資金或資訊，越應提高警覺。請務必於Gate等合規平台直接交易，避免與陌生人私下OTC交易。

三角詐騙者如何取得我的資訊？

主要方式有三：1）你於Discord、Telegram等Web3社群公開發言時收集帳號及交易紀錄；2）透過釣魚連結或虛假空投竊取錢包地址或個人資訊；3）利用社交工程（如冒充官方客服）誘導你洩漏資訊。請務必保護隱私，切勿於公開場合透露持倉或錢包地址。

三角詐騙導致資金損失後還能追回加密貨幣嗎？

追回極為困難。資金經區塊鏈轉帳至詐騙者錢包後，交易多為不可逆。你可嘗試：1）整理詐騙者帳號及交易證據，向Gate或交易所舉報；2）攜帶完整證據向當地警方報案；3）向FBI或國際網路犯罪單位舉報。預防遠勝於追回，務必重視風險控管及資金管理。

為何三角詐騙與三角套利名稱相似？

名稱容易混淆，但本質完全不同。三角套利是利用同一資產於不同市場（如BTC/USDT、BTC/ETH、ETH/USDT）價格差異的合法策略。三角詐騙則屬於虛假承諾及挪用資金的非法行為。關鍵差異：套利靠自身操作，詐騙則依賴欺騙他人。

Web3新手社群如何快速識別三角詐騙者？

請警覺以下徵兆：頻繁私訊而非公開討論、冒充官方或自稱有內部資源、承諾高收益或低價、尚未教學即要求預付款、新帳號無交易紀錄、語氣充滿緊迫感或限時優惠。若對方具備三項以上特徵，應立即封鎖。請始終透過合法持牌交易所如Gate進行交易，降低OTC風險。