加密貨幣 ATM 被老年人使用引發警示——AUSTRAC 收緊規則

澳大利亞的金融情報機構AUSTRAC正在加強對加密ATM的監管，以應對詐騙和欺詐的擔憂。新的限制包括現金充值和提現限額以及強制性的詐騙警告。

ATM詐騙者針對老年人

澳大利亞的金融情報機構AUSTRAC正在對加密貨幣ATM運營商實施嚴格的新措施，包括拒絕續籤一名運營商的註冊，並對其他運營商施加交易限制。這一舉措是在AUSTRAC工作組發現加密ATM合規性存在令人擔憂的趨勢之後採取的，特別是它們在詐騙和欺詐中的使用。

AUSTRAC 首席執行官 Brendan Thomas 透露，幾個月來，該工作組觀察到帶有非法金融行爲特徵的客戶活動。

“工作組發現了一些令人擔憂的趨勢，證實加密貨幣ATM被用於與詐騙/欺詐相關的交易，”托馬斯表示。

AUSTRAC強調的一個重要問題是60至70歲年齡組對加密ATM的過度使用。來自九家加密ATM提供商的數據表明，50歲以上的用戶幾乎佔所有交易價值的72%，而60至70歲的人羣單獨負責29%。

針對這些發現，澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）正在與執法合作夥伴和加密ATM提供商合作，以應對可疑活動。對運營商的新規定包括現金充值和取款限制爲$3,246 (AUD$5,000)，增強的客戶盡職調查義務，強制性的欺詐警告，以及對更強大的交易監控的要求。

雖然現金限額專門適用於加密ATM提供商，但AUSTRAC希望加密貨幣交易所考慮在接受現金進行加密交易時實施類似的限額。此項主動措施旨在減少他們面臨的洗錢、恐怖主義融資及其他嚴重犯罪風險。

與此同時，澳大利亞聯邦警察 (AFP) 領導的聯合警務網路犯罪協調中心(JPC3)開發了教育材料。這些材料提供有關詐騙如何運作、警告信號以及如何報告和尋求幫助的信息，被戰略性地放置在加密 ATM 附近，以教育潛在的受害者。

關於澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）拒絕續籤加密ATM運營商Harro's Empires的註冊一事，托馬斯表示，這一決定是基於對其ATM可能被利用的持續擔憂。他表示，這一措施對其他未能履行《反洗錢/反恐融資法》（AML/CTF Act）責任的數字貨幣交易提供者發出了警告。

澳大利亞加密ATM的快速增長凸顯了這些措施的緊迫性。活躍的加密ATM數量從2019年的僅23臺激增至目前超過1800臺。AUSTRAC預計每年將有近150,000筆交易，約有1.785億澳元通過現金充值用於購買比特幣( BTC)、泰達幣( USDT)和以太坊( ETH)。

AUSTRAC承諾將繼續監測該行業，並在必要時採取進一步行動以防止傷害。對可能成爲詐騙或欺詐受害者感到擔憂的個人被建議通過Reportcyber和Scamwatch向警方報告。