監管 | 尼日利亞參議院通過法律，打擊加密貨幣龐氏騙局和無牌計劃，此前約有50億美元因詐騙而損失

經過多年因金融詐騙而遭受的毀滅性損失，尼日利亞政府正式通過了一項全面法律，該法律使得加密貨幣合法化並將龐氏騙局定爲犯罪——標志着該國數字資產和投資格局的重大變化。

新簽署的 2024 (ISA 2024) 年投資和證券法案由參議員 Osita Izunaso 支持並經總統 Bola Tinubu 批準，授權證券交易委員會 (SEC) 等監管機構起訴未經許可的投資計劃，並對數字資產、(VASPs)虛擬資產服務提供商和交易所執行規則。

“現在推廣或運營龐氏騙局是非法的，” 伊祖納索參議員表示，指出違法者面臨高達 10年監禁 和高額罰款。

他還強調了該法案在合法化數字資產方面的作用，稱其與總統廷布的八項經濟議程相一致，並爲通過改造資本市場建立一個**$1萬億經濟**奠定基礎。

尼日利亞的龐氏騙局悠久歷史

在過去的十年中，尼日利亞目睹了數十億美元因欺詐性投資計劃而損失。根據參議院的報告，超過 ₦2 萬億 (~$49 億) 已經被重大騙局抹去：

| 龐氏騙局 | 預計損失 (₦) | 美元等值 | | --- | --- | --- | |CBEX |₦1.5 萬億 |~37 億美元 | |外匯工商管理碩士 |₦2130 億 |~5.22 億美元 | |Racksterli 餐廳 |₦1470 億 |~3.6 億美元 | | MMM 尼日利亞 | ₦18 千萬 | ~$44 萬 |

CBEX，最近最廣泛的騙局之一，承諾投資者AI驅動的交易和每日利潤。它在2025年初崩潰，促使EFCC和NFIU展開調查。受害者後來被要求支付*“驗證費用”*以追回他們被凍結的資金——這種策略讓人想起之前在BitKE上廣泛報道的騙局。

ISA 2024 改變內容

根據新法律：

• 龐氏騙局和金字塔騙局 現在被正式定爲犯罪，最高可判處 10 年監禁。
• 數字資產、虛擬資產服務提供商（VASPs）和交易所 被正式認可，並且必須向證券交易委員會（SEC）註冊。
• SEC有權調查、凍結帳戶、關閉非法運營者，並迫使電信公司釋放與詐騙活動相關的用戶數據。
• 投資者保護基金得到了加強，以更好地補償合法投資失敗的受害者。
• 新的資本市場工具如衍生品和商品已被認可，有助於在受監管的環境中擴大投資選擇。

更強的保護，更清晰的加密貨幣監管

該法律被譽爲尼日利亞加密領域的關鍵時刻，該領域長期以來一直處於灰色地帶。到目前爲止，數字資產在該國的法律框架中缺乏適當的認可，即使尼日利亞成爲非洲最大的 P2P 加密市場。

通過將加密貨幣納入尼日利亞證券交易委員會（SEC）的監管，2024年投資法（ISA 2024）爲以下事項打開了大門：

• 註冊和許可的交易所
• 稅收和合規的明確性
• 打擊假冒科技投資的虛假加密貨幣方案
• 與國際標準對齊，包括國際證券委員會組織（IOSCO）關於虛擬資產監管的建議

該法律的時機反映了對利用加密貨幣促進經濟增長日益增長的興趣。尼日利亞已經是全球加密貨幣採用最活躍的國家之一，政府正在表明其有意負責任地利用這一活動。

伊祖納索參議員指出，ISA將幫助實現尼日利亞成爲一個 $1萬億經濟體 的目標，特別是通過深化資本市場和擁抱金融科技創新。

這部裏程碑式的法律傳達了一個明確的信息：尼日利亞不受限制的金融詐騙時代即將結束。隨着證券交易委員會（SEC）現在擁有更強大的權力，加密投資者和合法運營商都被鼓勵擁抱合規、透明和投資者教育。

與此同時，任何推廣未獲許可或未註冊計劃的人現在都面臨嚴重的監禁——這是在一波技術驅動的詐騙席卷非洲之際，一個強有力的威懾。

BitKE廣泛報道了過去的龐氏騙局案例，如CBEX、MBA Forex和InksNation。我們繼續監測整個大陸的政策改革，旨在保護消費者並促進負責任的數字資產採用。

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