DeFAI：用AI推動去中心化金融的大衆化

去中心化金融（DeFi）一直被視爲加密貨幣普及的希望，但其滲透率卻令人失望。根據最新調查，全球約有5.62億人擁有加密貨幣，但DeFi的日活躍用戶僅約800萬，滲透率僅爲1.4%。盡管如此，DeFi在交易量方面卻呈現顯著增長，目前去中心化交易所佔中心化交易所交易量的比例達到歷史新高16.7%。

這一現象表明，DeFi市場仍主要由資金量較大的老用戶主導，對新用戶的吸引力不足。DeFi難以吸納新用戶的主要原因在於其高知識門檻和較差的使用體驗。即便是最基本的代幣交換操作，也需要用戶了解如何將代幣轉移到鏈上、預留gas費、理解滑點概念以及授權操作等復雜步驟。

面對這一困境，人工智能（AI）的引入可能爲DeFi帶來突破，由此催生了一個新的概念——DeFAI（DeFi + AI）。

DeFAI的核心價值

DeFAI旨在通過AI技術降低DeFi的復雜性，使去中心化金融服務更易於普通用戶使用。其核心價值主要體現在以下三個方面：

1. 降低操作門檻：用戶可以通過自然語言指令完成復雜的DeFi操作，無需手動切換各種界面。

2. 自動化策略：AI可以代替專業交易員執行套利和投資策略，甚至自動調整風險參數。

3. 整合數據分析：AI能夠同時監控社區動態、意見領袖評論、鏈上交易數據和價格趨勢，並在滿足條件時自動執行交易。

DeFAI的主要類別和代表項目

1. AI抽象層：

   • 功能：將復雜的DeFi操作簡化爲自然語言指令。
   • 代表項目：Griffain（Solana生態）、Heyanon.ai、Grift、Buzz

2. 自動化交易代理：

   • 功能：執行復雜的多步驟交易策略。
   • 代表項目：Almanak、Cod3x

3. 市場分析代理：

   • 功能：整合分析鏈上數據、社交媒體信息，提供市場洞察。
   • 代表項目：AIXBT、Kwant

展望

DeFAI爲去中心化金融開闢了一條新路徑，有望解決DeFi長期面臨的高門檻和操作復雜的問題。從簡單的自然語言交易到高級的自動化套利，再到多代理協作生態，DeFAI正在逐步成熟。

這一技術融合可能引發新一輪的"DeFi Summer"，讓更多普通用戶能以低門檻方式參與去中心化金融，同時爲專業投資者提供更靈活、安全的交易策略。隨着區塊鏈和AI技術的深度融合，DeFAI的發展勢頭值得持續關注。