加密貨幣轉帳騙局：詐騙者如何讓你發送幣 (以及如何躲避它們)

如果你在加密社區待過一段時間，你可能聽過某人關於在P2P交易中失去幣的恐怖故事。資金轉移詐騙是 真實 的，而且它們正變得越來越復雜。讓我們來分析一下這些騙子是如何運作的，以免你成爲下一個警示故事。

兩大主戰場

P2P交易：這是大多數騙局發生的地方。你是直接與另一個人買賣加密貨幣——沒有中介，完全控制……同時也面臨完全的風險。聽起來不錯，直到有人發出假的銀行截圖。

商品/服務付款：你正在出售某樣東西，買家發送加密貨幣……但他們並沒有，然而他們有一封非常有說服力的假郵件，上面說交易是“延遲”的，並要求你退款“處理費用”。

詐騙是如何實際發生的

第一步：狩獵

騙子在社交媒體和加密平台上尋找賣家。他們發現某人試圖兌現，心想 “輕鬆賺錢”。或者他們假裝是對高價商品感興趣的買家。

第 2 步：建立信任

他們掏出假銀行轉帳截圖、發票、付款確認——基本上看起來足夠正式的任何東西，以欺騙你放下警惕。

第3步：壓力

這就是事情變得狡猾的地方。他們會說：“我已經把錢發出去了，看看？ [顯示截圖] 現在就釋放加密貨幣，不然轉帳會被撤銷！” 與此同時，他們什麼也沒有發，或者他們發起了一個即將取消的轉帳。

第四步：消失的行爲

你釋放幣以爲錢會到來。然後要麼：

• 銀行轉帳被取消(你什麼都沒有)
• 騙子在你 “退款” 他們的假存款後消失

當你查看你實際的銀行帳戶時，只有寂靜。

現實世界的例子讓你驚訝 👀

場景 1：標記 P2P 交易員 馬克收到一個買家提出購買他的比特幣。"買家"發送了一張銀行轉帳截圖，並要求立即釋放幣。馬克信任了他，發送了比特幣。第二天？銀行說"這裏沒有轉帳。"馬克的加密貨幣消失了，而"買家"卻失聯了。

場景 2：藝術家詹姆斯 一位藝術收藏家聯繫詹姆斯，想用$700 的加密貨幣購買他的畫。詹姆斯收到了加密貨幣，放出了畫作。然後收藏家聲稱他的帳戶被凍結，並要求詹姆斯將$200 發送回去以“解鎖”這700美元。詹姆斯照做了。劇透：這個收藏家根本不存在，$700 的轉帳從未發生，詹姆斯只是白白送出了200美元。

如何真正避免被詐騙

規則 #1：發布前請確認 在錢真正打到你銀行帳戶之前，不要觸碰那個“釋放”按鈕。截圖是免費的。真正的存款才不是。

規則 #2: 相信你對文件的直覺 虛假的發票，虛假的郵件，虛假的一切。檢查標題，發件人地址，直接與所謂的發件人核實。若有疑慮，假設這是經過處理的。

規則 #3：使用具有真實安全性的 платформы 在具有托管系統、KYC 驗證和實際爭議解決的交易所進行交易。一個合法的平台在雙方確認之前會保留資金——騙子對此非常厭惡。

規則 #4: 審核你的交易夥伴 他們有500條評論且評分100%嗎？奇怪。他們沒有評論嗎？也奇怪。尋找驗證徽章(，合法平台標記可信交易者)。真正的交易者有正常的歷史。

如果你被騙了 (損害控制)

1. 立即鎖定所有：更改所有密碼，凍結銀行帳戶，處處啓用雙重身分驗證。
2. 舉報：向警方報案並提供所有證據。是的，追回的機會很小，但這是你唯一的機會。
3. 通知平台：如果發生在交易所，請立即通知他們的支持團隊。
4. 避免“恢復服務”：99% 只是騙子試圖從你的黴運中獲利。他們會拿走一部分錢然後消失。

底線

P2P 加密交易是強大的，但它也是罪犯的遊樂場。黃金法則：在釋放資金之前獨立驗證一切。不要讓假截圖和口才流利的 “買家” 逼迫你比銀行確認的速度更快。你的多疑是一種特性，而不是缺陷。