加密貨幣轉帳到錢包：爲什麼IRS不對這個(徵稅，但可能對其他所有事項徵稅)

這是一個讓幾乎每個加密貨幣持有者感到困惑的問題：如果我將我的比特幣從Coinbase轉移到我的硬體錢包，我需要繳稅嗎？

回答：不，連一毛錢都沒有。

但是——這可是個大問題——你用加密貨幣做的幾乎所有其他事情 都會 被徵稅。讓我們來分析一下究竟是什麼引起了IRS的注意。

好消息：什麼是不徵稅的

在您自己的錢包之間轉移加密貨幣？免費通行。 美國國稅局將其視爲簡單的財產轉讓，而非出售。您仍然擁有它，因此沒有資本利得稅。

同樣適用於：

• 用法幣購買加密貨幣 (美元，歐元等) — 零稅
• 持有而不採取行動 — 美國國稅局無法對你未觸及的部分徵稅
• 作爲禮物接收加密貨幣 — 每人每年免稅至 $15,000 (接收者承擔您的成本基礎不過)
• 向合格的非營利組織捐款 — 你可以獲得慈善扣除

壞消息：其他所有東西都要被徵稅

1. 出售加密貨幣 = 資本利得稅

以$15k的價格購買的比特幣，賣出BTC換取$30k ？那$15k 的利潤是應納稅的。

• 持有超過1年？ 長期利率(0%、15%或20%，具體取決於收入) — 要好得多
• 持有時間<1年？ 短期利率(10%-37%，根據您的稅率) — 哎呀

2. 用一種幣交易另一種幣 = 應納稅事件

用比特幣兌換以太坊？美國國稅局將其視爲你在那一時刻以公平市場價值出售了BTC，然後購買ETH。你需要爲差價支付資本利得稅。

3. 使用加密貨幣購買商品 = 資本利得

用價值50美元的比特幣支付咖啡？如果那枚BTC花費你20美元，你剛剛觸發了$30 應稅收益。(是的，真的。)

4. 收入類型事件 = 所得稅 (10%-37%)

• 挖礦/質押獎勵 — 根據收到時的公允市場價值按普通收入徵稅
• 空投 — 同樣，必須報告公允市場價值
• 用加密貨幣支付工作 — 如果你通過自由職業賺取$500 的比特幣，那麼這就是$500 的應稅收入，完畢
• 持有的收益/利息 — 應納稅收入
• 玩賺遊戲獎勵 — 是的，所得稅

真實案例

場景 1：長期持有者獲勝

• 以$20,000購買0.5比特幣 → 2年後，以$35,000出售
• 利潤: $15,000
• 稅(按15%的長期稅率)：$2,250
• 收入: $100k/年

場景 2：日內交易者遭受重創

• 挖礦 1 比特幣，當它的價值爲 $10k → 6 個月後，以 $15k 的價格出售- 利潤：$5,000
• 採礦收入：$10,000 (按普通稅率)
• 應納稅總額: $15,000
• 稅 ( 按 24% 的短期稅率 ): $3,600

稅收減免措施

1. 持有超過1年如果可以 — 將您的利率從37%降低到20%
2. 收割虧損 — 賣出虧損頭寸以抵消盈利頭寸 (洗售規則不適用於加密貨幣，和股票不同)
3. 使用Roth加密IRA — 在IRA內投資，永遠不支付資本利得稅(iTrustCapital收取約1%的費用)
4. 搬到波多黎各 — 一些加密兄弟在出售之前遷移，以獲得(法案60的稅收減免)
5. 保持詳細記錄 — 日期、價格、交易規模、購買時的公允市場價值。國稅局現在真的在加強監管

底線

觸發稅務的交易:

• 賣 ✅
• 交易 ✅
• 用它買東西 ✅
• 賺取它 ✅
• 接收空投 ✅

不觸發稅收的交易：

• 錢包之間轉帳 ❌
• 用法幣購買 ❌ -死拿 ❌
• 作爲禮物接收 ❌

殘酷的現實是什麼？國稅局現在正在積極監控加密貨幣交易所和錢包。如果你沒有跟蹤你的成本基礎和已實現收益，你是在玩火。該機構掌握了數據，執法力度正在加大。

保留記錄。了解你的成本基礎。不要在4月15日感到驚訝。