韓國政府推動加密貨幣小額轉帳實名制，100萬韓元以下匯款也需追蹤

來源：TokenPost 原標題：政府，加密貨幣100萬元以下匯款也追蹤實名…「旅行規則」全面擴大推動 原始連結：

政府推動「旅行規則」全面擴大

大韓民國政府正在推動大幅加強加密貨幣小額轉帳監管的方案。通過要求用戶資訊在100萬韓元以下的交易中也必須記錄，意圖收緊原本處於監管空白地帶的非法小額資金流動。

旅行規則強化：現在連100萬韓元也要追蹤

金融情報分析院(FIU)於11月29日召開首次工作組會議，開始討論《特定金融交易資訊報告和使用等法律》(特金法)的全面修訂。核心內容是擴大「旅行規則」(Travel Rule)的適用範圍，使目前不適用的100萬韓元(約697美元)以下交易也必須收集和共享匯款人和收款人的姓名、錢包地址等資訊。

旅行規則實質上是在加密貨幣入出金時應用實名制的國際反洗錢標準，目前僅適用於一定金額以上的交易。但金融當局指出，這一標準正被「分流(smurfing)」手法濫用於洗錢。分流是指將大額資金分成多筆小額轉帳以規避監管的手法。

為追蹤非法資金流動，小額轉帳也納入監視範圍

金融當局最近將小額加密貨幣轉帳被用於毒品交易、逃稅、非法海外資金轉移等問題提上議程。迄今為止監控主要針對大額交易，但隨著犯罪分子為逃避監管而減少交易規模，犯罪資金流向已轉向小額交易。

此外，由於實際資金流通控制困難，也未能符合國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的標準。FIU表示，透過此次修訂工作，將提高與國際標準的一致性，並加強對虛擬資產服務商(VASP)的監督管理體系。

账户冻结、专业人士规制扩大也在检视范围内

FIU還在考慮為涉嫌犯罪的帳戶引入「臨時凍結」制度。這是一項在調查啟動前防止可疑交易資產流向其他帳戶或海外的措施，允許在存在合理重大犯罪嫌疑時臨時暫停帳戶。

同時，律師、會計師等可能涉及複雜金融交易的專業人士也將納入反洗錢法中的「義務主體」。這是為了縮小與洗錢相關可能性的專業領域的監管空白。

金融監督院已向國內交易所建議建立24小時以上的交易監控系統，並指示在發生異常交易時立即向相關部門報告。

與全球標準相符的國內監管高度化

政府在推進國內制度高度化的同時，也在推進國際合作。韓國最近加入了經濟合作與發展組織(OECD)的「加密資產交易資訊共享框架」(OCRF)。透過該框架，跨境加密貨幣交易資訊可以標準化方式共享給各國稅務當局。

根據OCRF，韓國計畫從2026年開始收集交易記錄，從2027年開始啟動自動資訊交換。此外，從2025年下半年起，海外加密貨幣交易事業者的申報義務也將加強，需要向韓國銀行事先登記並定期報告交易情況。

本次改編方案還包括防止稅務欠繳等前科者成為虛擬資產服務商大股東的措施，旨在同時確保交易所的健全性和透明性。

市場解讀

國內加密貨幣監管開始全面擴大至「小額」交易。原本是監管空白地帶的100萬韓元以下轉帳，現在要求確認實名並分享資訊，反洗錢防範得到加強的同時，部分投資者的轉帳自由度可能會受限。

策略要點

交易所需要盡快確保匯款人和收款人資訊收集系統，異常交易偵測體系也必須24小時運行。使用海外服務時，事先登記確認變得重要。

術語解釋

• 旅行規則：加密貨幣轉帳時在匯款和收款交易所之間共享個人資訊(姓名、錢包地址)的國際反洗錢標準
• 分流(smurfing)：將大額資金分解成多筆小額轉帳以規避身份確認的非法手法
• VASP：虛擬資產服務商(交易所、托管商等)