在2026年，透過一個價值$12,500的優質股息支付者投資組合，產生超過$1,000的年度被動收入

透過高收益股息股票實現策略性收入

建立可靠的被動收入來源仍然是以收入為導向投資者最具吸引力的策略之一。在當前的市場環境中，幾家成熟企業維持著可觀的股息收益率，經過策略性組合，能夠產生有意義的年度回報。一個$12,500的投資組合，分配到五支精心挑選的股息股票，理論上每年可產生超過$1,000的股息收入——僅靠股息支付就達到5%的回報。

五股息股票投資組合：績效概述

以下的配置展示了如何在不同產業和結構中實現多元化的股息曝險：

資料反映當前市場狀況，可能會有所變動。

深度解析：五種產生收入的投資工具

Ares Capital：穩定的BDC股息表現

Ares Capital作為一個商業發展公司（BDC），提供資金解決方案給年營收介於$100 百萬到$1 十億之間的私營中型企業。該公司已累積一個價值$287億美元的投資組合，涵蓋587家公司，主要通過高級擔保貸款(，佔投資組合的71%)。

Ares Capital的特色在於其自成立以來的累計淨實現損失率低於0%——展現出卓越的投資組合管理能力。作為一個BDC結構，公司被要求將90%的收益以股息形式分配給股東。公司已連續16年維持穩定甚至增加的季度股息支付，顯示其防禦性布局的投資組合應能持續支持2026年及之後的股息成長。

Energy Transfer：基於基礎設施的分配模式

Energy Transfer作為一個主有限合夥企業（MLP），管理著多元化的中游能源平台，包括管道、加工設施和出口基礎設施。該合夥企業的收入來自約90%的費用型收益，主要來自長期合約和受監管的費率結構——提供穩定的收入，不受商品價格波動影響。

MLP將其約一半的穩定現金流分配給投資者，剩餘資本則用於擴展計畫。公司目前處於歷史上最強的財務狀況，擁有相當的能力在未來十年內執行數十億美元的項目管道。這一策略布局支持Energy Transfer的目標，即以每年3%到5%的速度增加分配。

Starwood Capital：房地產投資信託的多元化

Starwood Capital作為房地產投資信託（REIT），投資範圍涵蓋商業抵押貸款、基礎設施擔保貸款和直接房產持有。這種多元化策略使REIT能在超過十年的時間內維持股息，儘管房地產市場具有周期性。

最近收購了一個價值$22億美元的淨租賃組合——包括467個物業，平均租期17年，年租金漲幅2.2%——為穩定的收入增長奠定了基礎。Starwood嚴謹的投資組合擴展策略，使公司能產生越來越穩定的現金流，支持持續的股息可持續性。

UPS：以長期承諾應對短期挑戰

United Parcel Service（UPS）面臨短期內由於勞動成本上升、運輸市場動態和關稅壓力帶來的挑戰——這些因素使股價從高點下跌超過50%。這次估值重置也大幅提高了股息收益率。

目前，UPS的自由現金流不足以支付股息($27億的自由現金流對比$4 十億的股息分配)。然而，公司預計年底前可節省$35億美元的成本，並持有$5 十億美元的現金儲備。這一財務狀況使UPS能在轉型期間維持股息支付——這一承諾自公司1999年公開上市以來一直堅持。管理層將股息穩定性視為核心營運原則和財務實力的指標。

Verizon：電信業的現金產生與網路投資

Verizon在電信行業中扮演著現金產生機器的角色，從行動和寬頻用戶中產生大量經常性收入。公司擁有足夠的現金流，同時用於資本支出、股息支付，並維持強健的資產負債表。

在5G和光纖網路擴展方面的重大基礎建設投資，為Verizon未來幾年的收入和自由現金流增長奠定了基礎。公司已連續19年每年增加股息，展現管理層對未來現金產生能力的信心。

2026年收入策略

這五股策略提供了跨多種結構的多元化——商業發展公司、主有限合夥企業、REIT和傳統企業——同時專注於高股息收益率。每個持股都具有穩定或成長的分配歷史，預示著該投資組合在2026年及之後仍能持續產生$1,000+的年度被動收入。

對於以收入為導向的投資者來說，這種配置策略展示了如何通過深思熟慮的產業和結構多元化，產生有意義的現金回報，同時保持合理的股權投資規模。