加密貨幣購買完整指南：台灣投資者的入門路線圖

虛擬貨幣投資近年成為許多人關注的重點，特別是比特幣等主流加密資產。許多新手投資者都想在相對低點布局，但面臨一個共同問題：究竟該去哪裡買？如何開始交易？ 本篇將為你完整拆解加密貨幣的購買流程、交易方式選擇，以及不同平台的特點對比。

加密貨幣購買的五大步驟

所有虛擬貨幣交易都遵循相似的基本流程，儘管各平台在交易條件、幣種數量、手續費等方面有差異。以下是核心步驟：

第一步：選擇適合的交易平台 不同交易所針對不同投資需求設計。你需要根據自己是想進行長期現貨持有，還是短線衍生品交易來判斷。

第二步：完成平台註冊與身份驗證 大多數交易所都要求進行KYC（認識你的客戶）驗證。這涉及提交身份証件、地址證明等信息，是合規平台的標準要求。

第三步：入金至交易帳戶 資金充值通常有兩種方式：使用法定貨幣（如新台幣或美元）直接購買加密貨幣，或者轉入已有的加密資產。常見充值管道包括銀行轉賬、網銀、信用卡等。

第四步：下單交易或購買 完成充值後，即可在平台上掛單購買加密貨幣。進階玩家還可以嘗試槓桿交易、期貨合約等複雜產品。

第五步：出金或資產管理 交易目標達成後，可選擇將資產轉換為穩定幣保存，或提現法定貨幣回到銀行帳戶。

台灣虛擬貨幣交易平台介紹

台灣本土的加密貨幣交易選項相對有限，但提供便利的新台幣入金渠道。主要平台包括：

Maicoin（MAX交易所） 成立於2018年，是台灣規模較大的數位資產交易平台。支持新台幣入金（網銀、ATM、超商繳款），掛單手續費0.05%、吃單手續費0.15%。優點是充值便利，缺點是交易成本較高且支持幣種有限。

ACE 同樣成立於2018年，支持新台幣出入金，掛單手續費0.05%、吃單手續費0.10%。

BitoPro 成立於2018年，以親民的介面著稱，掛單手續費0.1%、吃單手續費0.2%。

國際加密貨幣交易生態

相比台灣本土平台，國際交易所通常提供更低的手續費、更豐富的幣種選擇和更好的流動性，但需要使用美元或USDT等國際貨幣進行交易。

國際主流交易所包括：

中心化現貨交易平台 這類平台是加密貨幣交易的主流選擇。它們以中心化方式運營，類似傳統股票券商，用戶資產由平台託管在數據庫中。優點是交易深度深、流動性好、操作簡單；缺點是存在平台被駭的風險，隱私保護程度相對較低。

去中心化交易平台 去中心化交易所（如Uniswap、PancakeSwap等）通過智能合約進行交易，無須信任第三方。交易過程完全透明，且無需KYC驗證。缺點是交易深度較弱、交易時間較長、操作門檻高。

虛擬貨幣現貨 VS 衍生品交易

現貨交易特點

現貨交易是指直接購買並持有加密貨幣。投資者需要準備加密錢包儲存資產，適合中長期投資。

優勢：

• 資產真實持有
• 無槓桿風險
• 適合長期配置

劣勢：

• 初始資金需求較大
• 只能買漲不能買跌
• 需要自我管理錢包

衍生品交易特點

衍生品交易包括期貨合約、期權、槓桿代幣等產品。投資者不需真實持有資產，只需根據價格波動進行交易。

優勢：

• 雙向交易（做多或做空）
• 可使用槓桿放大收益
• 開戶門檻低
• 交易靈活度高

劣勢：

• 槓桿帶來高風險
• 存在強制平倉風險
• 需要專業知識

三種購買加密貨幣的方式對比

方式一：中心化交易所購買現貨

流程： 用平台作為中間商，通過掛單或吃單完成交易。最簡單的方式是先用法幣購買USDT穩定幣，再換成比特幣或其他幣種。

適合人群： 初學者、長期持有者

方式二：去中心化交易所點對點交易

流程： 交易透過區塊鏈直接進行，無需中間商。用戶需準備自託管錢包，交易時保存自己的私鑰。

適合人群： 重視隱私和安全的投資者、大額交易者

方式三：衍生品交易平台做多或做空

流程： 通過平台作為中介，以保證金方式進行槓桿交易。投資者可根據對市場的判斷選擇買入（做多）或賣出（做空）。

適合人群： 有交易經驗的投資者、短線交易者、對沖需求者

選擇交易方式的建議

明確你的投資目標是關鍵：

情景一：我是完全新手，想要安全持有 中心化交易所購買現貨是最佳選擇。選擇一個知名、有良好安全記錄的平台，通過簡單的買賣流程即可獲得資產。台灣投資者可先從本土平台開始，適應後再考慮國際平台。

情景二：我注重隱私和資產安全 去中心化交易所適合你。雖然操作複雜度較高，但資產完全由你控制，無須依賴平台託管。

情景三：我有交易經驗，想要投機或對沖 衍生品平台提供靈活的雙向交易和槓桿選擇。投資者可根據市場判斷快速進出，但需充分理解風險。

加密貨幣交易的常見誤區

誤區一：槓桿越高越好

槓桿可以放大收益，但同時也放大損失。高槓桿交易極易導致強制平倉，甚至爆倉。業內通常建議新手保持在2-10倍槓桿以內，並設置好止損。

誤區二：忽視市場風險

加密貨幣具有高度波動性。比特幣價格在短期內可能劇烈波動。投資前必須評估自己的風險承受能力，切勿投入超過承受範圍的資金。

誤區三：無計劃的衝動交易

成功的交易需要清晰的策略。超短線交易適合高頻波段操作；短中線交易需按預設的止盈止損比例決策；長線交易則應基於對比特幣長期價值的判斷。

入門三步走

第一步：選擇合適平台

• 新手：選擇本土平台或知名國際平台，避免小平台風險
• 進階：根據具體需求選擇現貨或衍生品平台

第二步：完成註冊與驗證 準備好身份證件和地址證明，在選定平台上完成KYC驗證（通常需要1-2個工作日）。

第三步：從小額開始 第一次交易可以從小額試水，熟悉平台操作、市場環境後再逐步增加投入。如果平台提供模擬賬戶，充分利用它來練習交易策略。

重要提示

✓ 務必選擇持有正規監管牌照的平台 ✓ 妥善保管帳戶密碼和驗證碼，啟用雙因素認證 ✓ 如非必要，勿在交易所長期存放大額資產，考慮轉入自託管錢包 ✓ 每筆交易都要設置止損止利，控制單筆風險 ✓ 不要追漲殺跌，制定計劃後按計劃執行

加密貨幣市場充滿機會，但同時風險也很真實。通過科學的流程、合理的風險管理和持續的學習，新手投資者可以逐步建立自己的交易能力。從小額開始，在實踐中積累經驗，才是進入這個市場的正確姿態。