比特币诈骗查获 72 亿美元！英国只愿赔一小部分给 13 万受害者

英国 2018 年查获史上最大比特币诈骗案 61,000 枚 BTC，当时价值 18 亿美元，如今暴涨至 72 亿美元。钱志敏策划的中国投资比特币诈骗骗取 13 万名受害者 60 亿美元，然而英国政府提出的赔偿计划却要扣留大部分资金，引发受害者强烈不满。

史上最大比特币诈骗案浮出水面

（来源：Financial Times）

英国政府 10 月 15 日在伦敦高等法院的听证会上宣布，已提出一项针对中国投资比特币诈骗受害者的赔偿计划，但同时寻求保留从犯罪者手中没收的价值 50 亿英镑（72 亿美元）比特币财富的大部分。这项争议性决定立即引发了约 13 万名在诈骗案中遭受损失的中国投资者的强烈反弹，他们认为英国政府不应从他们的损失中获益。

检察总长在听证会上告诉受害者律师，有可能建立这样的赔偿计划，但具体细节尚未披露。这种模糊的承诺让许多受害者感到失望，因为他们等待正义已经超过六年。争议的焦点是警方于 2018 年在伦敦北部汉普斯特德的一座豪宅中查获的 61,000 枚比特币，目前价值 67 亿美元，这是英国历史上最大的加密货币查获案之一。

47 岁的钱志敏（又名张亚迪）在 2014 年至 2017 年期间策划了这起骇人听闻的比特币诈骗案，骗取受害者高达 430 亿元人民币（60 亿美元）。她的诈骗手法相当典型：承诺高额回报的投资计划，吸引了大量急于致富的中国投资者。当资金源源不断涌入后，钱志敏将大部分投资者的现金兑换成比特币，随后逃离中国，并以假身份定居英国。

钱志敏及其 47 岁的马来西亚同伙 Seng Hok Ling 上个月在伦敦南华克刑事法庭承认洗钱罪。两人的宣判将于 11 月进行。这起比特币诈骗案的规模之大，不仅震惊了英国执法机构，也引起了全球对跨境加密货币犯罪的广泛关注。

自 2018 年被扣押以来，比特币的价值大幅飙升，从当时的约 18 亿美元攀升至目前的约 72 亿美元。这种惊人的增值为案件增添了新的复杂性，也让受害者与英国政府之间的利益冲突更加尖锐。受害者认为，这些增值应该归他们所有，因为这本质上是他们的投资所产生的收益。然而英国政府却将这些资产视为犯罪所得，主张依法没收。

在钱志敏披露了帐本和两个加密货币钱包的存取代码和密码后，英国当局最近获得了价值约 6,700 万英镑的额外加密货币资产的存取权。英国皇家检控署律师 Martin Evans KC 在书面陈述中透露了一个戏剧性细节：「这本账簿是在张女士被捕时所穿的一条慢跑裤内特制的隐藏口袋里发现的。」这个细节显示了钱志敏对保护其犯罪所得的精心策划。

赔偿方案引发受害者不满与法律挑战

Evans 在法庭上表示，拟议的赔偿计划将为受害者提供「足够的保护」。然而这种说法遭到受害者律师的质疑，因为「足够」的定义相当模糊，而且英国政府显然打算保留大部分比特币诈骗所得资产。

英国皇家检控署表示，在整个法律诉讼过程中，它一直坚持要寻求民事追偿令，以补偿受害者的投资损失，只要他们尚未得到其他赔偿。该机构还表示，将考虑如何向所有受害者提供赔偿，而不仅仅是那些参与英国法律诉讼的受害者。这种承诺听起来积极，但缺乏具体的执行细节和时间表。

代表一群受害者的 Fieldfisher 律师事务所主任 William Glover 在听证会后的一份声明中表示：「DPP（检察总长）实际上已经承担起责任，为那些无法通过现有法定条款寻求补救的人建立一种补偿计划。」这个表态虽然肯定了政府的努力，但也暴露了现有法律框架的不足。

然而受害者的律师在证明其客户的投资与被没收的货币之间存在直接联系方面面临严峻挑战。代表约 10,000 名受害者的段和段律师事务所助理管理合伙人 Jack Ding 指出：「一些材料缺乏足够的信息来建立明确的联系。」这个问题在比特币诈骗案件中相当常见，因为加密货币交易的匿名性和复杂性，往往使得追踪资金流向变得极其困难。

更令受害者沮丧的是，法律专家警告称，受害者不太可能恢复比特币的增值价值。因为法院通常注重返还本金和合理的利息，而不是投机收益。换句话说，即使受害者最终获得赔偿，他们可能只能拿回 2018 年时的比特币价值（约 18 亿美元），而非目前的 72 亿美元。这意味着高达 54 亿美元的增值部分可能最终归英国政府所有。

这种处理方式在法律上或许合理，但在道德层面上却引发争议。受害者认为，如果他们的投资没有被骗走，这些比特币本应属于他们，因此增值部分也应该归他们所有。然而英国政府则主张，犯罪所得的增值不应归还给受害者，因为这等于承认了犯罪行为创造的「收益」。

由于许多受害者对数位金融的经验有限，协调困难变得更加严重，使得文件记录和索赔验证变得特别困难。大部分受害者是中国的中老年投资者，他们对区块链技术和加密货币交易记录的理解有限，很难提供有力的证据来证明自己的投资与被扣押的比特币之间的直接关联。

财政诱惑与市场风险的两难抉择

这笔庞大的比特币诈骗赃款引起了英国财政部官员的极大关注。一些官员私下质疑，这些资产是否可以帮助财政大臣 Rachel Reeves 解决该国到 2029 年预计高达 300 亿英镑的财政缺口。在英国面临严重财政压力的背景下，这笔 72 亿美元的意外之财无疑具有巨大的诱惑力。

然而其他政府官员警告称，这批货物可能会面临旷日持久的法律纠纷，可能持续到 2027 年。财政部已被告知，不能将被扣押的资产纳入其财政计算中，因为预算责任办公室在其预测中没有考虑资产扣押。这种谨慎态度反映了政府内部对过早乐观的警惕。

与此同时，当局面临着清算如此大规模的比特币头寸而不引发重大市场混乱的实际挑战。61,000 枚比特币占比特币总流通量的约 0.3%，如果一次性或短期内大量抛售，可能会对市场造成严重冲击，导致价格暴跌。这不仅会减少英国政府能够获得的实际收益，也可能引发整个加密货币市场的动荡。

专业的加密货币交易员和分析师建议，如果英国政府决定清算这些比特币，应该采取分批、透明的方式，并提前向市场发出明确信号。一些国家在处理类似情况时，选择了拍卖的方式，让机构投资者可以场外收购大额比特币，避免对公开市场造成冲击。

2024 年 9 月提起的民事追偿案件将决定资产的最终分配，诉讼程序预计将持续到 2026 年 1 月。这个漫长的时间表让受害者感到绝望，许多人已经等待了六年，现在可能还要再等两年才能看到结果。对于那些年事已高的受害者来说，这种拖延可能意味着他们有生之年都无法拿回属于自己的财产。

该案件引发了关于跨境比特币诈骗案件中加密货币监管和执法的广泛争论，并对政府如何处理被扣押的数位资产产生了深远影响。预计该结果将为加密货币相关金融犯罪案件的国际合作树立先例，并可能影响其他司法管辖区如何处理类似的扣押行动。全球执法机构都在密切关注这个案件的发展，因为它可能为未来的跨境加密货币犯罪处理提供重要的参考框架。