涉案2億美元，超9萬人受騙：比特幣龐氏騙局主犯認罪，面臨40年監禁和超6000萬美元罰款

美國弗吉尼亞州的檢察官宣布，Praetorian Group International 公司首席執行官 Ramil Ventura Palafox 已就電匯欺詐和洗錢罪名認罪。他被指控策劃了一起涉案金額高達 2.01 億美元的比特幣龐氏騙局，詐騙了超過 9 萬名投資者，造成至少 6270 萬美元的損失。這起案件再次凸顯了加密貨幣領域中，以新瓶裝舊酒的經典欺詐行爲。

承諾高達 3% 日收益，實爲經典龐氏騙局

現年 60 歲、同時擁有美國和菲律賓雙重國籍的 Ramil Ventura Palafox，曾擔任 Praetorian Group International（PGI）的董事長、首席執行官兼首席推廣人。據司法部聲明，他利用一個所謂的比特幣交易項目，向投資者承諾每日 0.5% 至 3% 的高額回報。然而，這個項目從未真正大規模運營。相反，新投資者的資金被用於支付早期投資者的回報，或被 Palafox 用於個人揮霍。

從 2019 年 12 月到 2021 年 10 月，投資者投入了至少 2.01 億美元，其中包括超過 3000 萬美元的法定貨幣和 8,100 枚比特幣（當時價值約 1.71 億美元）。PGI 公司的線上平台向投資者展示虛假的帳戶餘額和虛構的收益，營造出安全的假象，直到提款需求激增，騙局才最終瓦解。

主犯揮霍數千萬美元，用於豪宅豪車

在運營騙局期間，Palafox 個人揮霍了數千萬美元。他花費約 300 萬美元購買了 20 輛豪華汽車，超過 600 萬美元用於在拉斯維加斯和洛杉磯購買四套豪宅，並斥資數十萬美元購買了頂層公寓套房和勞力士、卡地亞、古馳等名牌商品。

Unstoppable Wallet 的研究和戰略主管 Dan Dadybayo 評論道，Praetorian 的騙局是一個典型的龐氏騙局和多層次營銷（MLM）結構，其通過“AI 比特幣套利”承諾不切實際的回報，並用新投資者的資金支付舊投資者。他指出，該騙局與 BitConnect、PlusToken 和 OneCoin 等大型案件如出一轍。

專家觀點：欺詐行爲是核心，與底層技術無關

盡管如此，Dadybayo 認爲，與 FTX 或 Mt. Gox 等大規模案件不同，Praetorian 案不會留下持久的影響。他表示，該案件可能會讓人們對“套利”一詞更加懷疑，但對於受監管的合規企業而言，這幾乎是一場營銷勝利——他們可以強調其合規支出，以凸顯其安全性。

Dadybayo 補充說，這類騙局層出不窮是因爲“貪婪是普遍存在的，而監管機構沒有足夠的資源去追捕每一個人”。他指出，對於監管者來說，“真正的教訓是，問題在於欺詐行爲本身，而非其所使用的底層技術。”他認爲，相比於不斷擴大的 KYC/AML（了解你的客戶/反洗錢）規則，更好的方法是提高公衆的金融素養，增強對危險信號的警惕性，並加強國際間的協調合作。

Palafox 的量刑聽證會定於 2026 年 2 月 3 日舉行，他最高將面臨 40 年監禁，並已同意賠償 6270 萬美元。

結語

Praetorian Group 的這起案件再次爲加密貨幣市場的投資者敲響了警鍾：在一個快速發展的領域，盡管技術在不斷進步，但騙子的伎倆卻依然陳舊。這個案例警示我們，任何承諾不切實際高回報的投資都應被視爲危險信號。最終，投資者和監管機構最有效的防御，並非依賴於嚴苛的技術監管，而是提升對金融騙局的識別能力，並在貪婪面前保持清醒和警惕。